כמה קרנות בשוק הכסף לספק הכנסה פטורה ממס ושמירה על ההון. מטרת ההשקעה העיקרית של קרן המטבע היא להרוויח ריבית ולשמור על שווי נכסים נטו (NAV) של 1 דולר למניה. שלושה קרנות שוק פטורות ממס, שעשויות להיות ראויות בחשבון, הן קרן המטבע הפטורה של קרן ואנגארד למסחר ("VMSXX"), קרן T. Rowe ("קרן פטור ממס") (FTEXX) וקרן פידליטי (Fidelity) "FMOXX").

-> <->

קרן כסף פטור ממס ואנגארד (VMSXX)

קרן פנסיה פטורה ממס של ואנגארד היא השקעה נמוכה בסיכון נמוך, שמתאימה למשקיעים עתירי הון . הקרן שואפת לספק הכנסות פטורות ממס הכנסה אישי פדרלי, תוך שמירה על נזילות ועל NAV של 1 דולר למניה. הקרן משקיעה בעיקר במספר רב של ניירות ערך עירוניים לטווח קצר. בנוסף, הקרן משקיעה בניירות ערך בעלי פדיון אפקטיבי של 397 ימים או פחות, אורך חיים ממוצע משוקלל של 120 יום או פחות ופדיון משוקלל ממוצע של 60 ימים או פחות. השקעה בקרן נדרש השקעה ראשונית מינימלית של $ 3, 000 ו יחס שנתי הוצאה נטו של 0. 07%, נכון ל -20 במאי 2016.

לקרן היו 834 אחזקות וסך הנכסים נטו בסך 16 דולר. 2 מיליארד דולר. תיק הפנסיה היה ממוצע לפדיון של 27 ימים ומשקל ממוצע משוקלל של 37 ימים, המעידים על כך שהקרן נושאת סיכון נמוך של סיכון ריבית. הקרן מחזירה תשואה שנתית ממוצעת של 3.8% מיום היווסדה ב -10 ביוני 1980. בחמש השנים האחרונות, הקרן הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 0.3%, בעוד שסוגיית הכסף הפטור ממס קרנות השוק היה תשואה שנתית ממוצעת של 0. 01% לעומת התקופה המקבילה.

T. קרן פטור ממס של קרן Rowe (PTEXX)

קרן הפטור ממס של קרן T. Rowe מבקשת לספק הכנסה פטורה ממס הכנסה פדרלי, תוך שמירה על נזילות והון. כדי להשיג את יעד ההשקעה שלה, הקרן משקיעה בעיקר בניירות ערך עירוניים איכותיים. הקרן משקיעה בניירות ערך עם יתרת חלויות של 397 ימים או פחות, משוקלל לפדיון ממוצע של 60 ימים או פחות ומשקל ממוצע משוקלל של 120 ימים או פחות. כדי להשקיע בקרן, השקעה מינימלית של 2 $, 500 ואת יחס ההוצאה השנתית נטו של 0. 07% נדרשים.

הקרן היתה סך הנכסים נטו של $ 638. 9 מיליון ו 199 אחזקות. לתיק הקרן יש משוקלל ממוצע של 35. 70 יום ומשקל ממוצע משוקלל של 35. 90 יום. נכון ל -31 במרס 2016, הקרן החזיקה תשואה שנתית ממוצעת של 0. 01% בחמש השנים האחרונות, אשר עולה בקנה אחד עם ואנגארד מס פטור כסף שוק ממוצע של אותה תקופה.

קרן שוק קרנות הנאמנות למס הכנסה (FMOXX)

קרן פידליטי פטור ממס שוקי הון מבקשת לשמור על נזילות והון תוך מתן הכנסה פטורה ממס הכנסה פדרלי. הקרן שואפת להשיג את יעד ההשקעה שלה על ידי השקעת סך הנכסים נטו שלה בעיקר בניירות ערך מוניציפאליים. בתנאי שוק רגילים הקרן משקיעה לפחות 80% מסך הנכסים נטו שלה בניירות ערך שהריבית שלהם פטורה ממס הכנסה פדרלי אישי.

נכון לשנת 2015, הקרן גבתה יחס שנתי של הוצאה נטו של 0. 06% ונדרשה השקעה מינימלית של 5 $, 000. למחלקת המניות היו נכסים נטו בסך 6 $. 3 מיליארד. נכון ליום 19 במאי 2016, לקופה ממוצע משוקלל של 30 יום ומשקל ממוצע משוקלל של 32 ימים.