הצרכנים לא יחשבו פעמיים על ראיונות מרופאים מרובים או לקבל כמה הערכות לפרויקט שיפוץ הבית, וכי אותה חריצות צריך להיות מיושם על בדיקת היועץ הפיננסי שלך.

לעתים קרובות מדי המשקיעים יבחר היועץ הפיננסי שלהם על פי המלצה, לא נותן יותר מדי מחשבה לתהליך. אבל זה יכול להיות טעות יקרה. לכל אחד יש מצב כלכלי ייחודי ומה יכול לעבוד עבור משקיע אחד לא יכול להיות מתאים לך, ולכן אתה צריך לראיין כמה יועצים פיננסיים לפני להתיישב על אחד. זה יכול להיות סיכוי מפחיד. אחרי הכל, השקעות יכול להיות מסובך, ויועצים הם מומחים, אבל יש יותר יועץ פיננסי טוב מאשר כישרון לקטוף השקעות. אתה צריך להיות מסוגל לעבוד עם ולסמוך על אחד המטפל הכסף שלך. (קרא עוד, כאן: האם אתה צריך יועץ פיננסי? )

-> ->

איך יועץ תקשורת

כאשר מדובר בראיון יועץ פיננסי, יש כמה תחומים מרכזיים להתמקד. למרות הביצועים בעבר נראה כמו הנושא הראשון לכתובת, מקבל תחושה של מיומנויות התקשורת של המתכנן יכול להיות אפילו יותר חשוב. יש הרבה רגש קשור להשקעה, שלא לדבר על זה יכול להיות מסובך, אז אתה רוצה יועץ אתה מרגיש בנוח עם. כמו כן, אתה רוצה לוודא היועץ הפיננסי שלך יכול להסביר רעיונות מורכבים במונחים פשוטים, ולהקשיב החששות שלך, מטרות וחלומות - לא רק לזרוק רעיונות עליך. הוא או היא גם צריך ליצור דרך לתקשר איתך - אם זה חודשי, רבעוני או בכל עת באמצעות דוא"ל. הדבר האחרון שאתה רוצה לעשות הוא ללכת עם מתכנן פיננסי אשר אינו מחזיר את השיחות שלך כאשר שוק המניות הוא tanking או לא לשים לב מה אתה רוצה את ההשקעות שלך. דרך טובה למדוד כמה טוב מתכנן פיננסי הוא בתקשורת היא לשאול על איך הוא או היא עוסקת לקוחות panick או איך הוא או היא טיפלה המיתון הגדול. אתה גם רוצה לדעת אם יש צוות של יועצים פיננסיים או אם תעבוד עם אדם אחד. יועץ פיננסי טוב לא ינסה למכור לך מוצרים בפגישה הראשונה שלך. במקום זאת, הוא או היא יעשו את כל זה על מנת לקבל תחושה לגביך ואת הכסף שלך. (קרא עוד, כאן: מדוע לקוחות אש יועצים פיננסיים .)

-> ->

האם היועץ להפוך את הוועדה

איך היועץ הפיננסי שלך מקבל תשלום הולך משנה הרבה, ולכן זה צריך להיות שאלה הדף עבור כל מקצועי אתה בראיון. כשזה מגיע יועצים פיננסיים, הם יכולים לקבל תשלום בדרכים שונות. יועצים מבוססי הוועדה מקבלים בדרך כלל תשלום על בסיס מכירת מוצר או השקעה ספציפיים.הם יכולים גם לגבות תשלום עבור ביצוע עסקאות בשבילך. יועץ מבוסס עמלות גובה אחוז מהנכסים המנוהלים, כמו גם שילוב של עמלות, כאשר יועץ בתשלום בלבד מחייב אחוז מהנכסים המנוהלים שלך. יועץ בתשלום בלבד אין שום דבר כדי להרוויח ממכירת מלאי מסוים, קרן או השקעה המוצר בעוד שני אחרים לקבל עמלה. אמנם יש יועצים כנים ישרים בכל מבני העמלות, דגל אדום למשקיעים להיזהר היא חוסר שקיפות. אם האדם שאתה מראיין לא יכול או לא אגיד לך איך הוא או הוא מקבל תשלום זה סימן מסמן אתה צריך לעבור על הבא. (קרא עוד, כאן: איך יועץ פיננסי שלך מקבל תשלום .)

איזה רקע יש היועץ

ברגע שאתה יודע את מבנה האגרה וכיצד יועץ פיננסי שלך יתקשר, אז הגיע הזמן ללמוד את הרקע של היועץ. זה אומר למצוא את החינוך שלו, הכינויים אישורים, עמותות, וניסיון. עבור אנשים יותר מראש יש תמיד את שאלת היועץ הפיננסי של הרשומה. האם יש תלונות או קנסות המוטלים על היועץ הוא מה שאתה רוצה לדעת. אתה יכול לבדוק את המידע הזה על עצמך באינטרנט באתר האינטרנט של התעשייה הפיננסית הרגולטורית. (קרא עוד, כאן: איך אני יודע שאני יכול לסמוך על היועץ הפיננסי שלי? )

האם סגנונות ההשקעה שלך להתאים?

עם כל הדברים להיות שווה את סגנון ההשקעה ואת הרעיונות יועץ מביא לשולחן הולכים לשקול בכבדות על ההחלטה שלך. אחרי הכל, אם אתה משקיע סיכון סיכון, יועץ פיננסי שאוהב לקחת סיכונים לא הולך לעבוד בשבילך. מצד שני, אם אתה רוצה יועץ פיננסי כי הוא הולך לקחת סיכונים אז אתה הולך צריך למצוא אחד עם מזג פחות שמרני. ביצועים בעבר צריך גם לשחק חלק גדול בהחלטה שלך. אחרי הכל, היועץ יכול לדבר על כל ההשקעות מורכבות לכאורה חכם הוא או היא עושה, אבל אם הרבעון על ידי רבעונים וחזרות שנתיות הם לא כל כך חם אז גם הוא היועץ.

השורה התחתונה

שכירת יועץ פיננסי לא צריכה להיות החלטה על גחמה, גם אם החבר הכי טוב שלך ממליץ עליו או שלה. כל יועץ פיננסי יש גישה שונה להשקיע בתקשורת, מה שהופך כמה התאמה אידיאלית ואחרים הסיוט הגרוע ביותר שלך. מאז הכסף שלך הוא מעורב, זה חייב לך לראיין כמה יועצים פיננסיים, השחזה על אלה שאלות קשות כי ייתן לך תמונה מלאה של מי יכול להיות טיפול הכסף שלך על בסיס יומיומי.