לאחר אפריל 15, רובנו שמחים לאסור את כל המחשבות על מס הכנסה עד מועד הבא אפריל נולים. אבל לוקח קצת זמן לעשות באמצע השנה לבדוק ב- and tuneup באמת יכול להיות שווה את זה - חיסכון לך הרגע האחרון פאניקה וגדולים. "הקיץ הוא זמן טוב לוודא שאתה על המסלול כי, עבור הרבה אנשים, הקצב הוא קצת איטי יותר", אומרת ברברה Weltman, עורך דין ומחבר "ג 'יי. K. Lasser של 1001 ניכויים & מס מעברי 2014 . " " אם אתה ממתין עד סוף השנה כדי לבדוק את מצב המס שלך, אתה תהיה ממש באמצע עונת החגים. וגם הקיץ הוא זמן היועץ המס שלך איטי, מדי. "הנה כמה נקודות Weltman ומומחים אחרים ממליצים לך לכסות בדיקה באמצע השנה.

1. אם יש לך תוסף להגיש את ההחזר המס שלך 2016, לעשות את זה עכשיו.

למה לחכות עד אוקטובר 15, כאשר החזרה היא בשל? אם אתה מצפה להחזר, הכסף צריך להרוויח עניין בשבילך, לא הממשלה. ואם במקרה יש לך misiscalculated (ו underpaid) את המס שאתה חייב, במוקדם אתה משלם יותר טוב. עונשים וריבית יתחילו לצבור את היום שאחרי מועד המס האחרון של אפריל, גם אם הגשת בקשה להארכה. ואם הסיבה שאתה דוחה על הגשת היא כי אתה לא יכול לשלם את מה שאתה חייב, "לא נותנים לזה לעצור אותך", קורא ולטמן. "קובץ החזרה - אתה תמיד יכול לבקש תוכנית בתשלומים לשלם. "

2. האם אתה על המסלול עם תשלומי מס עד כה?

אם יש לך, או מצפה לקבל, כל שינוי בחיים אירועים במהלך השנה - נישואין, גירושין, בעל ילד, קניית בית, בן זוג לוקח או עוזב עבודה - ייתכן שיהיה עליך להתאים את הסכום של מס זה להיות מנוכה המשכורת שלך. אתה לא רוצה לתת הדוד סם הלוואה ללא ריבית גדולה, אבל אתה לא רוצה עונשים כל תשלום נמוך, או (אם כי הם רק 3% עכשיו). למס הכנסה יש מחשבון ניכוי, כך שאתה יכול לקבל את זה נכון. אם אתה צריך לעשות כל ההתאמות, קובץ חדש טופס W-4 עם המעסיק שלך.

אם אתה עצמאי ועושה תשלומי מס משוערים, כדאי לעקוב מקרוב אחר ההוצאות וההוצאות שלך במשך כל השנה, כדי שתדע מה אתה חייב ותניח כסף מספיק כדי להפוך את - תשלומים רבעוניים. יש "נמל מבטחים" ללא קנסות עונשיים אם תשלם לפחות 100% מהמס שחייבת בשנה שעברה (110% אם ההכנסה ברוטו המתואמת שלך בשנה שעברה הייתה יותר מ -150,000 דולר) או 90% מהמס של השנה הנוכחית.

אבל "אולי יש הפתעות בחנויות עבור משלמי המסים בעלי הכנסה גבוהה, במיוחד אם אתה נחיתה בקטגוריה זו בפעם הראשונה", אומר ולטמן. זה לא כל כך קשה עבור זוג נשוי למצוא את עצמם להכות את $ 250, 000 סף. כאשר זה קורה, בעיות מס חדש לעלות, כגון מסים נוספים Medicare ו phaseout של פטורים אישיים וניכויים מפורטות, אשר תצטרך בחשבון עבור מסים משוערים שלך ניכוי.

3. Eyeball חשבונות הפרישה שלך.

אתה יכול להרשות לעצמך לחבוט תרומות שלך או אפילו מקסימום אותם? "יש חברות שמגבילות ומקטעות את התרומות שלהם", אומר וולטמן, "אבל זה לא אומר שאתה צריך. "בדוק את ההשקעות ואת הקצאת הנכסים.

4. האם אתה קרוב לפריט / לא- itemize נקודה עבור ניכויים?

אם כן, ייתכן שתרצה להשתמש באסטרטגיה הנקראת "חבורה", שבה אתה דוחף מחיקות על פי שיקול דעת בשנה שבה אתה מתכוון לפרט, ולא כאשר אתה לוקח את הניכוי הסטנדרטי. תחשוב על תרחישים כמו אלה, אומר וולטמן: באמצע השנה, זה נראה כאילו אתה כמעט בנקודה שבה אתה יכול לפרט. אתה בדרך כלל לתת $ 1, 000 לצדקה מסוימת בכל שנה. אתה קרוב לפרישה, כך בשנה הבאה אתה לא צריך את הניכויים כדי לקזז את ההכנסה הרבה. אז השנה אתה להכפיל את התרומה שלך לנצל את פירוט כאשר אתה צריך את זה.

5. תתארגן - יש אפליקציה בשביל זה.

מי לא נשבע ב 16 באפריל, "בשנה הבאה אני הולך להישאר על גבי מסים שלי. "אם אתה עדיין לא פעלו על הנדר, להימנע מפגישה מרתון נוסף של רישום בכניסה אפריל הבא על ידי גיוס העזרה של יישום. למשל, Shoeboxed קבלה ו - Mileage Tracker מאפשר לך לסרוק קבלות (תקף למסמכי IRS) עם מכשיר iPhone, iPad או אנדרואיד שלך, מה שהופך אותו קל לעקוב אחר ההוצאות שלך ואת הניכויים כמו שאתה הולך יחד. תוכנית DIY היא ללא תשלום, או שאתה יכול לבחור תוכנית שילם (החל מ $ 9. 95 / month לאחר ניסיון ללא תשלום) המאפשר לך דואר בקבלות שלך. שמירה על עדכני עם הוצאות ומקסום ניכויים המס שלך חשוב במיוחד אם יש לך נסיעות עסקים והוצאות בידור, או צריך לעקוב אחר השימוש העסקי של המכונית האישית שלך.

6. האם אתה בתוך גבולות המס להשכיר את הבית נופש?

אם אתה לשכור את בית החופשה שלך כאשר אתה לא משתמש בו, אתה יכול בדרך כלל לנכות הוצאות כגון ריבית משכנתא, מסים הנדל"ן, הפסדים נפגעים, תחזוקה, שירותים, ביטוח ופחת נגד ההכנסה שלך שכירות. אבל אתה לא תוכל לקחת הפסד אם אתה עושה שימוש אישי של הבית במשך יותר מ -14 ימים בשנה, או 10% מהימים הוא מושכר לאחרים במחיר השכרה הוגן (מה גדול יותר). אם אתה מבלה את היום בבית שלך עושה תיקונים, זה לא נחשב לשימוש אישי, גם אם המשפחה שלך יש סיבות אחרות. אבל אם אתה לשכור את הבית קרוב משפחה, אפילו במחיר השוק, זה.

7. אתה יכול לנצל את האשראי 25D אנרגיה?

האשראי אנרגיה 25C פג בסוף 2013, אבל האשראי 25D הוארך עד האחרון 31 דצמבר 2021. הוא מכסה 30% מעלות תנורי שמש, פאנלים סולאריים המייצרים חשמל ישירות עבור שלך בית, טורבינות רוח קטנות, "דלק תא דלק מוסמך" משאבות חום גיאותרמית. זה יכול לשמש למגורים העיקרי או בית נופש כי אתה הבעלים.

השורה התחתונה

נצל את הקיץ כדי לנעול מס הפסקות ולהתעדכן עם כל התשלומים שאתה חייב.זו התקופה האיטית בעולם המס לייעץ, ולכן, זמן טוב לתכנן מראש לפני שנה מאיץ בדצמבר.