בנקאים אישיים מסייעים ללקוחות פרטיים לעמוד בצרכים הבנקאיים שלהם על ידי מתן עצות קוליות ומציעים את השירותים הפיננסיים המתאימים ביותר, המשמשים את הפנים ואת זרוע המכירות של המוסד. כדי לשרת את הלקוחות שלהם, בנקאים אישיים מציעים להציע חשבונות חדשים כגון בדיקת חשבונות חיסכון, הלוואות רכב ומשכנתאות. בדרך כלל נקראים ניירות ערך, סחורות ושירותים פיננסיים סוכני מכירות, בנקאים אישיים עשויים גם לספק ביטוח ומוצרי השקעה, או להפנות לקוחות לסוכנים בתוך המוסד אשר יכול לסייע להם מוצרים פיננסיים נוספים.

-> ->

ראיונות עבור עמדות בנקאות אישית בדרך כלל מתמקדים באחריות והכישורים החיוניים הדרושים לתפקיד, כגון ידע פיננסי ומיומנויות שירות לקוחות חזקות. מרבית משרות הבנקאות האישית אינן נחשבות ברמת כניסה, אם כי ישנן משרות כניסה ברמה מסוימת, כך שהמרואיינים צריכים להיות מוכנים לתאר כל השכלה או ניסיון רלוונטיים בשירות הלקוחות, במכירות, במימון או בבנקאות בפירוט רב. הראיון הוא לעתים קרובות היבט מלחיץ ביותר של חיפוש עבודה, ולכן הכנה היא המפתח. להלן מספר שאלות שעשויות לעלות במהלך ראיון עבודה לתפקיד בנקאי אישי.

"איך אתה בוחר את מוצרים מסוימים כדי להציע ללקוחות? "

זוהי אחת השאלות הנפוצות ביותר לראיון אישי בנקאים, וכדי לענות על זה כמו שצריך, אתה חייב להיות ידע משכנע של מוצרי הבנק ואת היתרונות שלהם, משתמש ומחזיר. בנקאים אישיים יש השפעה רבה על הלקוחות שלהם, ואת האחריות של התפקיד הם חלקים שווים שירות לקוחות ומכירות.

ככל שאתה יודע על המוצרים שאתה מוכר, מוצלח יותר אתה תהיה. זה חיוני כדי לקבל הבנה נלהבת של הצרכים של כל לקוח בודדים ומצב כלכלי כדי לזהות את המוצרים הטובים ביותר אליו.

תשובה לדוגמה:

"אני נהנה להקשיב ולהכיר את הלקוחות שלי, לבנות יחסים ארוכי טווח איתם. על ידי לקיחת הזמן להבין את המטרות והצרכים שלהם, אני יכול טוב יותר לזהות אילו מוצרים יעזרו להם להצליח ולצמוח. "

לקוחות הבנקאות לעתים קרובות מרגיש נוח יותר לדון ולקנות מוצרים פיננסיים עם מישהו שהם מכירים. על ידי הדגשת אתה רוצה לבנות יחסים ארוכי טווח, אתה מתקשר כי אתה לא רק רוצה לעשות מכירה, אבל אתה גם מחפש לטפח לקוחות לטווח ארוך.

"איך אתה מטפל לקוחות אגרסיבי, תובעני או מבולבל? "

בנקאים אישיים עוסקים במגוון רחב של לקוחות, ומאחר שהם הפנים של המוסד כולו ללקוחות, חיוני להציג את עצמם מקצועי בכל עת.אנשים חסרי סבלנות, טמפרמנטליים, אינם נוטים להיות בעלי קריירה מוצלחת כבנקאים אישיים.

אתה חייב להיות מסוגל להתאים את הגישה שלך ולהתאים את טכניקות המכירות שלך עבור כל לקוח. בעוד לקוח אחד עשוי לרצות לשבת ולשוחח לפני שהוא מגיע לעסק, אחרת אולי פשוט מנסה לפתוח חשבון עובר לפני הפסקת הצהריים שלה נגמר. לדון היכולת שלך לשנות בבירור את סגנון התקשורת שלך בצורה הטובה ביותר לענות על הצרכים של הלקוח שלך.

תשובה לדוגמה:

"התשוקה שלי לעזור לאנשים להגיע למטרות הפיננסיות שלהם היא הרבה יותר חזקה מאשר האגו שלי. כל לקוח ראוי לכבוד שלי ואני גאה על המקצועיות והיושרה שלי. אני בטוח במיומנויות התקשורת שלי ונוח לשנות את הגישה שלי במידת הצורך. "

הבנק מסתמך על בנקאים אישיים לייצג את החברה באופן חיובי בכל עת. על ידי הצבת הצרכים של לקוחות הבנק מעל שלך, אתה מראה מסירות אמיתית לאינטרסים שלהם ולהוכיח שאתה שחקן צוות. המראיינים מחפשים מועמדים שיכולים להוכיח שיש להם תשוקה למימון אישי, כמו גם מיומנויות תקשורת בין-אישיות חזקות ורצון לעזור לאנשים להצליח.