הבנקאות הפרטית נחשב לאחד הקריירה הרווחת ביותר ומספקים הקריירה זמין בתוך בנקאות השקעות בתעשייה וניהול עושר בתעשייה. בנקאים פרטיים משרתים את הצרכים של אנשים בעלי ערך גבוה (HNWI), בדרך כלל באמצעות אחד מבנקי ההשקעות הגדולים כגון JPMorgan Chase או Credit Suisse. ישנם שני עיסוקים עיקריים בתחום הבנקאות הפרטית: מנהלי קשרי מנהלים המשמשים כמנהל חשבונות ראשי ואנשי מקצוע בתחום ההשקעות, העוסקים בניהול כספים של קרנות השקעה. בנוסף למתן חשבונות תיווך וחשבונות מנוהלים להשקעה, מציעים גם בנקאים פרטיים שירותים הכוללים תכנון מס, נדל"ן ותרומות.

-> ->

הצלחה בתחום הבנקאות הפרטית תלויה במידה רבה ביכולת למכור את עצמך ואת שירותי המשרד שלך לאנשים בעלי ערך גבוה ובעלי הון גבוה (UHNWI). אבל כדי להיכנס לתחום, אתה הראשון צריך להיות מסוגל למכור את עצמך בראיון העבודה. כדי לעשות זאת, יש צורך לעסוק כמה מחקר התבוננות מראש אז אתה בא לראיון מוכן היטב לעשות רושם חיובי מובהק בתקופה קצרה יחסית של זמן.

->

"כיצד אתה מנהל הערכה של סיכוני אשראי?"

המראיין מחפש את היכולת שלך לבצע ניתוח יסודי של מצבו הכספי של הלקוח ואת סיכון האשראי. התשובה הנכונה היא לפרט את הצעדים הבסיסיים הכרוכים בהערכת סיכון האשראי של הפרט או של החברה. הצעד הראשון הוא לבחון ביסודיות את הדוחות הכספיים של הלקוח ולהעריך אותם מנקודות שונות של ניתוח החוב, כגון יחס המינוף, יחס כיסוי החוב, יחס הנזילות והיחס השוטף.

הצעד השני הוא לבחון את המדדים הפיננסיים השונים בשילוב עם ניתוח יסודי איכותי של הלקוח הכולל בריאות פיננסית והכנסות או הכנסות פוטנציאליים, יחד עם תחזיות כלכליות בסיסיות. היסטוריית האשראי של הלקוח, במיוחד עם הבנק, הוא עוד היבט קריטי לשקול. כל האלמנטים הללו משולבים יחד כדי ליצור ניקוד סיכון באמצעות מערכת דירוג הסיכון של הבנק עצמו. דוחות לסיוע לבנק או חתם חיצוני בבחירת מוצר אשראי מתאים הם גם מועיל.

"רבים מהלקוחות שלנו הם אנשים מבוגרים יותר, איך היית מתגבר על אי-רצון של לקוח כזה לעבוד אתך בגלל הנוער שלך או חוסר הניסיון שלו?"

עבור מועמדים בשנות ה -20 לחייהם או אפילו בתחילת שנות ה -30, שאלה שעשויה לעלות בראיון כי היא מייצגת חלק מהמציאות של הבנקאות הפרטית.רוב לקוחות הבנקאות הפרטית נוטים להיות בני 50 פלוס, ועשויים להתחיל בתחילה בהפיכת הניהול של עושרם ל"ילד ". תשובה מצוינת לסוג זה של שאלה היא להיות מסוגל לצטט ניסיון מוצלח הקודם בעבודה עם לקוחות עשירים, עשירים.

לחלופין, אם אתה לא יכול לצטט ניסיון כזה, גישה טובה היא להביע את הביטחון החזק שלך היכולת שלך להתחבר בהצלחה עם אנשים בכל גיל או רקע עד לנקודה שבה הם מרגישים בטוחים לחלוטין ביכולת שלך להתמודד עם העניינים שלהם. כאשר האדם המראיין את עצמו יכול להיות כמה שנים הבכירים שלך, עצם המענה על שאלה זו גם משמש להדגמה של היכולת שלך להתגבר על מכשול הגיל הפוטנציאלי.

"אם תתחיל להשקיע היום, מה ההשקעה הראשונה שתעשה ולמה?"

בואו לראיון מוכן לתת סקירה כללית וניתוח בסיסי של כל אזור השקעה, ובוודאי את המגזרים העיקריים של הון השקעה או השקעה. בסביבת ההשקעות הגלובלית המודרנית, כדאי גם להיות מוכנים להשוות בין השווקים הפיננסיים באזורים שונים בעולם.

באופן ספציפי יותר, אתה עשוי להידרש השקעה אחת היית עושה עכשיו ולמה. אין תשובה נכונה אחת לשאלה זו. המראיין פשוט מחפש ראיות שאתה מכיר את ההשקעות הפוטנציאליות, והוא גם מבקש ללמוד איך אתה מעריך, לבחור ולבחור מתוך מבחר עצום של השקעות זמין. זה פשוט חשוב כדי לקבל תשובה מוכנה, וחשוב יותר, יש טוב "למה" על התשובה שלך. אם אתה יכול לענות על שאלה כזו עם משהו קצת יותר מקורי מאשר "אפל" או "גוגל", ולספק טיעון משכנע, הגיוני לבחירתך, זו הזדמנות להתבלט ממועמדים אחרים של המראיין של אכפת.