דוח של UBS לאחרונה מצא כי אלפי שנים מחפשים השקעות בסיכון נמוך יותר מאשר בדורות מבוגרים יותר. מידע זה עשוי להוות הפתעה בשל הסטריאוטיפ המשותף של אלפי שנים כמעין חובב סיכון, "אתה-רק-חי-פעם". עם זאת, בדרך כלל, Millennials ממוקדים יותר בטווח הקצר, שכן יש להם אופק השקעות קצר יותר, ולכן מקל על תיקי סיכון נמוכים יותר.

שינוי עמדות כלפי השקעות

-> ->

ההתנהגות הפיננסית Millennial תהיה השפעה גדולה בקרוב כמו הדור גדל עושרה יורש עושר מן ההורים המזדקנים. דור ה- X ומילניאלס יגיעו לשליטה ב -30 טריליון דולר מכל הנכסים השקועים, על פי סקר של PwC.

כדי להגן על העושר הזה, אלפי שנים אולי צריך להתחיל לחסוך את כספם ביתר תשומת לב. על פי המחקר של UBS, 25% של מילניום עם חשבונות פרישה, כבר טבל את חסכונותיהם. עם זאת, על הצד החיובי, את היחס ההשקעה עשויה להיות זז לכיוון שלב השקעה חברתית, שבו אלפי שנים להעריך את ההשפעה של ההשקעות שלהם על התשואות המשוער. (למידע נוסף, קרא: השקעה אחראית חברתית: כיצד Millennials הם נהיגה זה .)

-> ->

השורה התחתונה

דוח חדש של UBS מספק נתונים המצביעים על כך שמילניאלים מודאגים פחות מהבניית עושר בטווח הארוך בהשוואה למקביליהם הבוגרים, כולל הוריהם הבייבי בום. המנטליות לטווח הקצר הביאה לחוסר חסכון זמין לאנשים בגילאים 18 עד 36. על מנת לשמר את 30 $ טריליון דולר של כל הנכסים להשקעה בתור להיכנס הידיים של אלף שנים ו- X X- ארס בשנים הקרובות, Millennials ייתכן שיהיה צורך להעסיק יותר לטווח ארוך הגנה על האסטרטגיה.

עבור יועצים פיננסיים, חשוב לציין Millennials נוטים להתעלם מסוימים עקרונות השקעה מסורתית.