עסקי הייעוץ הפיננסי כבר מונע על ידי הטכנולוגיה בשנים האחרונות, אבל המהפכה הדיגיטלית של המאה הזאת עברה להילוך גבוה.

לקוחות היום דורשים יותר מאי פעם מן היועצים שלהם, ואלו שלא מצליחים להציע את הטכנולוגיה הדיגיטלית האחרונה ללקוחות שלהם לעתים קרובות מוצאים את עצמם נופלים מאחורי התחרות שלהם. אז מה המגמות טק הם על הברז בעולם הייעוץ הפיננסי? איך יועצים ישתמשו בטכנולוגיה כדי לשרת את לקוחותיהם בעוד עשר שנים?

המשך לקרוא על המחשבות שלנו. (לפרטים נוספים, ראה: כיצד היועצים רואים את התעשייה שלהם ב -10 שנים.

לאן עשינו

עסקי הייעוץ הפיננסי עוברים במהירות ממודל של פגישה אישית ומילוי ניירת באמצעות שירותים מקוונים המאפשרים ללקוחות לתקשר עם יועצים באמצעות ועידות וידאו באינטרנט (סקייפ או Facetime) ו צ 'אט. שירותים אלה מאפשרים ללקוחות עסוקים שאין להם זמן לנסוע למקום לפגוש יועץ באופן אישי כדי לקבל זמן פנים עם אחד בצורה נוחה יותר.

-> ->

לקוחות יכולים גם עכשיו להשלים הניירת שלהם באינטרנט במקרים רבים לחתום על המסמכים שלהם באמצעות חתימה אלקטרונית דיגיטלית. שירותים אלה מקלים על לקוחות ויועצים לנהל עסקים וממשקים זה עם זה בעת הצורך.

לאן אנחנו בראשות

כמו טכנולוגיית המחשב evolves, אנו צפויים לראות יותר ויותר משימות מייעצת כי בעבר נדרש מאמץ אנושי להפוך אוטומטית. אמנם זה קורה עכשיו עם משימות שגרתיות כגון פתיחת חשבונות סגירה, ראינו לאחרונה את כניסתו של רובו יועצים שיכולים לבצע מטלות ניהול כסף בסיסי כגון עלות ממוצעת דולר, תיק תיקו מחדש ואת קצירת הפסד מס.

תוכניות אוטומטיות אלה יוכלו לבצע פעילויות מורכבות יותר ויותר ככל שהזמן עובר, כגון עסקאות נגזרות מורכבות מעלה ומטה בשיקוף עם השווקים וגם במתכונת ממוחשבת של בסיסי תִכנוּן. לקוחות בעתיד יהיו ככל הנראה מסוגלים לגשת לרמה בסיסית אוטומטית של תכנון פיננסי על ידי כניסה לאתר אינטרנט והשלמת שאלון מפורט שיכול לעזור להם לקבוע את סובלנות הסיכון שלהם, אופק הזמן ויעדי ההשקעה מבלי לדבר עם אדם. (MoneyGuidePro כבר הציגה תוכנית בסיסית שיכולה לעשות זאת ללקוחות בקנה מידה מוגבל, אם כי היא זמינה רק לציבור באמצעות יועצים פיננסיים.) (לפרטים נוספים, ראה:

5 תחזיות עבור רובו יועצים בשנת 2016. שיווק וניידות לקוחות היום דורשים יותר גישה לנכסים שלהם יותר מאי פעם, והטכנולוגיה שמרה על קצב עם דרישה זו עם יישומי הטלפון החכם, פורטלים חלקה של לקוחות דיגיטליים ושילוב של תוכניות שונות לוח מחוונים יעיל.שירותים אלה יהפכו להיות יותר ויותר מתוחכמים ומסוגלים עם הזמן כמו לקוחות רבים יש מסביב לשעון גישה לתיקים שלהם עם מידע מתמיד עד לרגע על השווקים.

יועצים שרוצים להישאר לפני המשחק יצטרכו להתחיל להשתמש במדיה החברתית ככלי שיווקי מרכזי. פייסבוק (FB

FBFacebook Inc180 08 + 0 65%

Created with Highstock 4. 2. 6 ), טוויטר (TWTR TWTRTwitter Inc19 50-2 01% עם Highstock 4. 2. 6 ), SnapChat ורשתות אחרות יספקו את השדרות המיינסטרים של מחר להפקת לקוחות. הביקוש הגובר לשירותי לקוחות מיוחדים, כגון התמודדות עם אופציות למניות או השקעות חלופיות, עשוי להפוך את מיקור החוץ הדיגיטלי לפרקטיקה מקובלת גם בעתיד. יועצים שממקמים את עצמם כמתרגלים כלליים יכולים להקצות במהירות משימות שונות לקבלני משנה המתמחים בתחום זה. מומחים אלה יכולים לאחר מכן לגשת לחלק הכרחי של הכסף של הלקוח כדי להשיג את המטרה שלהם ללא צורך להעביר כסף למוסד אחר. השורה התחתונה

המהפכה הדיגיטלית הופכת במהירות את התעשייה הפיננסית מטופסי נייר ומסמכים ופגישות פנים אל פנים למגזר נייד ואוטומטי הנע במהירות המחשבה. יועצים המסוגלים לרתום את הטכנולוגיה בצורה יעילה ולהשתמש בה לקרקע לקוחות חדשים, יישארו בחוד החנית של העסק ויראו את שיטות העבודה שלהם. (לקריאה בנושא, ראה:

Fintech מוגדר לגדול בשנת 2016.

)