יועצים פיננסיים שעובדים בצוותים מצליחים יותר מאשר עמיתיהם סולו, על פי דוח של PriceMetrix. הם מושכים לקוחות אמידים יותר, לנהל יותר כסף, ההכנסות שלהם גבוה יותר והם פרודוקטיביים יותר. היועץ הממוצע של הקבוצה מנהל נכסים בהיקף של 130 מיליון דולר, לעומת 110 מיליון דולר עבור יועץ סולו טיפוסי ומייצר 950,000 דולר בהכנסות לעומת 830 $.

"יש סיבה שמספר היועצים העובדים בצוות גדל ב -25% את שלוש השנים האחרונות ", אמר דאג Trott, נשיא ומנכ"ל PriceMetrix, בהצהרה.

יותר ממחצית מכלל היועצים (55%) היום לעבוד עכשיו איזה סוג של סידור צוות. הנה כמה נקודות בולטות עבור יועצים לשקול כאשר חושבים על איך הכי טוב לתרגל - או על ידי עצמם או עם שותפים מרובים. (עבור קריאה בנושא, ראה: טיפים לעזרה יועץ ג 'וניור להצליח.

מדוע צוותים טובים יותר

מסרק את מסד הנתונים של יותר מ 40, 000 יועצים, שבעה מיליון משקיעים קמעונאיים, 500 מיליון דולר עסקאות יותר מ 3 $. 5 טריליון של נכסי השקעה, PriceMetrix חשף כמה סיבות יועצים העובדים בצוותים לבצע טוב יותר מאשר אלה ללכת סולו.

-> ->

יועצי צוות עובדים עם פחות לקוחות. בממוצע, הם עובדים עם 130 לקוחות לעומת 140. זה מאפשר להם לבלות יותר זמן עם כל לקוח, סביר להניח לספק יותר ערך. יועצי צוות מנהלים גם חשבונות גדולים יותר ויש להם פחות משקי בית קטנים בספריהם. ללקוח הממוצע ששירת צוות יש $ 1. 1 מיליון נכסים להשקעה לעומת $ 880, 000 עבור לקוח טיפוסי היחיד המתרגל. שלושים ושמונה אחוזים מהלקוחות בתיק המנוהל על ידי צוות ממוצע יש פחות מ -250 אלף דולר בנכסים לעומת 43% ביועצי סולו. כמו כן, סביר להניח כי הקבוצות יגבירו סכום גבוה יותר - 40% מנכסיהן מבוססים על עמלות, בהשוואה ל -34% עבור העוסקים היחידים.

הדו"ח מצא גם כי צוותים נוטים לבנות קשרים עמוקים יותר עם הלקוחות שלהם מאשר יועצים סולו. הם מנהלים 3. 3 חשבונות לכל משק הבית לעומת שלושה עבור יועץ סולו ממוצע. גם לצוותים יש אחוז גבוה יותר של לקוחות עם חשבון פרישה, 74% לעומת 72%.

הם גם נוטים יותר לעבוד עם זוגות בתוך משק הבית. 42% מהלקוחות הממוצעים של צוות היועצים הם זוגות לעומת 39% עבור יועץ הסולו הטיפוסי. יועצים צוות לנהל יחסים היברידיים יותר (31% לעומת 24%). אלה הן מערכות יחסים שבהן לקוחות יש גם דמי ו חשבונות עסקאות. (לקריאה הקשורה, ראה: מבט על צוותי הייעוץ של Barron.

יועצי הצוות הם בעלי הכנסה גבוהה יותר לנכסים, או ל - RoA, בכל רמות הנכסים.לדוגמה, ממוצע היועץ מבוסס צוות יש RoA של 0. 92% עבור לקוחות עם $ 500, 000 עד $ 1 מיליון נכסים, לעומת 0. 89% עבור יועץ סולו טיפוסי.

צמיחה של צוותים גדול יותר

מ 2013 עד 2015, יועצים בצוותים גדל הנכסים בשיעור שנתי ממוצע של 7. 9%. ההכנסות גדלו בשיעור של 9%. יועצי סולו, בינתיים, גדל הנכסים וההכנסות ב -7% 1 ו - 8%, בהתאמה. לא רק צוותי הייעוץ ראה גידול מהיר יותר של 11% בנכסים ו -17% גידול בהכנסות מהר יותר, הם השיגו תוצאות אלה מחוץ לנכס גדול יותר.

תזמון הוא לא באמת בעיה עבור היועצים שוקל להצטרף או הקמת צוות. פרייסמטריקס מצאה כי יועצי הצוות גדלים מהר יותר מיועצי סולו בכל רמות הנכסים. יש, עם זאת, נקודה מתוק שבו הצמיחה צוות בולט ביותר לעומת מתרגלי סולו. יועצים בנכסים בשווי של 150 עד 200 מיליון דולר יגדלו בממוצע ב -3%. 3% מקבוצה לעומת 7% של יועצים המתרגלים לבד.

"צוותים גדלים מהר יותר מאשר מתרגלים יחידים, לא בגלל חלוקה של עבודה או קצת קסם של סינרגיה, אלא בגלל שהם עושים את הדברים הבסיסיים המניעים צמיחה," אמר טרוט. "הם מנהלים פחות חשבונות. הם יוצרים קשרים עמוקים יותר, והם נוטים יותר להיות היועץ הפיננסי העיקרי עבור הלקוחות שלהם. "

השורה התחתונה

יועצים פיננסיים שעובדים בצוותים נוטים להכות את עמיתיהם סולו בכך שהם מושכים לקוחות אמידים יותר, לנהל יותר נכסים, לייצר הכנסות יותר הם בדרך כלל יותר פרודוקטיבי. עבור יועצים המעוניינים להצטרף או להקים צוות, אין חשש: העיתוי לא נראה להיות גורם כשמדובר בצמיחה. (לקריאה הקשורה, ראה: למעלה עצות לניהול פגישה עם לקוח פוטנציאלי. )