הגדלת השווי הנקי שלך מתחיל עם לשים את הזכות יצירת עושר אסטרטגיות לעבוד. דו"ח חדש על עושר וניהול נכסים מ Roubini ThoughtLab עולה כי הדרך שבה המשקיעים להתקרב לשיפור השורה התחתונה שלהם יעברו כמה שינויים דרמטיים בעתיד הקרוב.

אם אתה עובד על לשים חמש שנים תוכנית לגידול העושר שלך, הנה כמה דברים חשובים שיש לזכור. (ראה גם: 3 שלבים פשוטים לבניית עושר .)

- 9 ->

משמרות מפתח המשפיעים על יצירת עושר אסטרטגיות

מחקר Roubini ThoughtLab, שכותרתו "עושר וניהול נכסים 2021" גילה כמה ממצאים המשקפים מה המשקיעים ערך ביותר בכל הנוגע לניהול עושר. בראש הרשימה:

• התמקדות הולכת וגוברת בפתרונות מבוססי טק - על פי המחקר, 82% מהנשאלים אמרו שחשוב שלספק ההשקעות שלהם יש יכולות דיגיטליות. 57% אמרו כי יש גישה דיגיטלית על חשבונות ההשקעה שלהם היה חשוב להם וזה היה במיוחד בקרב המשקיעים מילניום. (קרא: כיצד Millennials השתמש טק & מדיה חברתית להשקיע .)
• ביקוש חזק יותר עבור שירותים מותאמים אישית - מלבד העדפת יועץ פיננסי עם יכולות היי טק, משקיעים באופן מכריע רוצה את העצה הם מקבלים להיות מותאמים למצב האישי שלהם. שישים ושמונה אחוזים מהמשתתפים במחקר אמרו שהם מעניקים עדיפות גבוהה לפתרונות מותאמים אישית.
• תשוקה למגוון רחב יותר של אפשרויות השקעה - בעוד הם על זה, המשקיעים מעוניינים גם להרחיב את אפשרויות ההשקעה שלהם. שישים וארבעה אחוזים אמרו כי מבחר רחב יותר של השקעות לבחירה מדורגות גבוה ברשימת התכונות שלהם חייב להיות יועץ פיננסי. (לקבלת מידע נוסף, ראה: האם אתה צריך יועץ פיננסי? )
• הצורך אמצעים משופרת cybersecurity - האקרים יכולים להוות איום משמעותי על הבריאות הפיננסית שלך דיגיטלית חברת האבטחה Gemalto מעריכה כי למעלה ממיליארד רשומות נתונים אבדו או נגנבו ב -2014. במחקר של Roubini, 63% מהמשקיעים אמרו שהסייבר- (Watch: למה הוא Cybersecurity חשוב עבור משקיעים ויועצים? מקצועי
• אישור ההשקעה של יועצים - המחקר מראה גם כי המשקיעים אינם מוכן לסמוך רק כל אחד עם הכסף שלהם. שבעים ושניים אחוזים מהנשאלים אמרו כי אישורי היועץ מילאו תפקיד בקביעת האם להשתמש בשירותיו. עמלות סבירות
• - שישים ואחד אחוזים מהמשקיעים במחקר אמרו שהם מבוססים על בחירת היועץ הפיננסי שלהם, בין היתר, על העמלות הנגבות.מגמה זו היא מהדהדת על ידי מחקר 2015 Morningstar, אשר מצא כי המשקיעים מחפשים יותר ויותר עלות נמוכה יותר. -> ->

4 מהלכים חיוניים כדי לגדול את העושר שלך

Roubini ThoughtLab צופה כי אלה ומגמות מתפתחות אחרות יהפכו את תעשיית ניהול עושר באמצעות 2021 ומעבר. השאלה למשקיעים היא, מה הם צריכים להיות מודאגים ביותר עם שהם עובדים על הרחבת הנכסים שלהם וגידול עושרם האישי?

אסטרטגיות אלה יכולות לעזור לך להתקרב אל המטרה שלך.

1.

להיות ספציפי ככל האפשר על הכוונות שלך. עושר בניין היא מטרה טובה, אבל זה גם רחב מאוד. אם אתם מתכננים לעבוד עם מנהל עושר, אתה צריך לתחקר למטה ולבחון את המשחק הסופי שלך ברמת פירוט. במקום לומר שאתה רוצה ערך גבוה יותר, למשל, להחליט על סכום מסוים דולר שאתה רוצה להגדיל אותו על פני חמש השנים הקרובות. (קרא: השקעות מבוססות על יעד: אסטרטגיה כולם צריכים לדעת .)

2.

לקבוע מה הכי חשוב לך. למשקיעים שנכללו במחקר Roubini ThoughtLab היו דעות שונות על מה שהיה בעל הערך הרב ביותר מבחינת ניהול ההון. אם יש לך יועץ פיננסי או שאתה חושב על שכירת אחד, לחשוב היטב על מה שאתה רוצה מן היחסים במונחים של שירותים, אפשרויות השקעה ועלות כדי לוודא אחד תבחר הוא התאמה טובה. (ראה גם: כיצד לבחור יועץ פיננסי .) 3. S

חזרה על השקעות גבוהות. דמי השקעה יכול להיות מזיק מאוד המאמצים שלך עושר בניין לאורך זמן. נייר אישי הון לבן מצא כי על פני תקופה של 30 שנה, משקיע יכול לשלם בכל מקום בין 502 $, 407 $ ל 936 $, 390 עמלות על התיווך שלו או שלה. זה משהו שאתה פשוט לא יכול להרשות לעצמי לעשות אם אתה מנסה ליצור עושר. להיות חרוץ על לנכש את ההשקעות כי הם עולים לך הרבה מבלי לספק החזר ניכר יכול למנוע ממך לזרוק כסף משם שלא לצורך. 4.

שקול את רמת הפיזור שלך. תיק השקעות מגוון יכול לעזור למזער את כמות הסיכון שאתה לוקח על. החזקת משהו כמו נדל"ן לצד השקעות במניות ובאג"ח, למשל, היא דרך טובה לבודד את עצמך מפני התנודתיות בשוק. מנהלי עושר נקבעים להרגיש לחץ יותר להציע ללקוחות מספר גדול יותר של אפשרויות השקעה במהלך חמש השנים הקרובות. עכשיו זה זמן טוב להעיף מבט על מה בתיק שלך כדי לוודא שזה מותאם ליצירת עושר. תסתכל מעבר מניות לתוך האפשרויות כי הנדל"ן, הון פרטי וחלופות אחרות עשוי להחזיק. למעלה השקעות חלופיות עבור 2016 מפרט כמה דרכים לחקור. השורה התחתונה

יצירת עושר היא תהליך מתמשך. אלא אם כן אתה זוכה בלוטו או פתאום להיכנס ירושה גדולה, זה לא יכול להיות מיהר. בחינת מגמות ההשקעה שהוזכרו לעיל יכולה לספק לך נקודת התחלה כאשר אתה מוכן לעדכן את האסטרטגיה שלך לבניית עושר.רק תזכור לשמור על סובלנות הסיכון שלך לטווח ארוך חזון בחזית.