הטכנולוגיה התפתחה במהירות בעשור האחרון כדי לסייע ליועצים פיננסיים להבין טוב יותר ולנהל את העסק שלהם ואת הלקוחות.

יועצים יכולים בקלות לצבור מידע על לקוחות ממספר רב של מקורות במקום להסתמך על הצהרות מיושנות שיש להזין אותן ידנית בגיליון אלקטרוני. יתר על כן, נתונים אלה ניתן לנתח באופן אוטומטי עבור תובנות מפתח מוצגים באמצעות אפקטים חזותיים להעביר נקודות מפתח. ניתן ליישם את אותן הטבות על עסקיו של היועץ באמצעות לוחות מחוונים המציגים אינדיקטורים לביצועים מרכזיים - או KPI.

בואו נסתכל על הטכנולוגיות הטובות ביותר עבור היועצים מחפשים להבין טוב יותר את העסק שלהם ואת הלקוחות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: Top Tech מגמות עבור יועצים בשנת 2016. )

צבירת נתונים

טכנולוגיה מצטיינים בהפחתת עבודה ידנית באמצעות אוטומציה. במקום להזין נתוני לקוח מתוך הצהרות נייר, היועצים צריכים להשתמש בכלים לצבירת נתונים שמשלבים באופן אוטומטי נתונים ממוסדות פיננסיים באמצעות האינטרנט.

פתרונות יועצים פופולריים רבים כבר כוללים פונקציונליות של צבירת נתונים. לדוגמה, ספקי פורטל לקוחות כמו BlueLeaf ויועץ תוכנה כמו MoneyGuidePro כבר מצוידים מאובטחת נתונים פונקציונליות מחוץ לקופסה. אלה באמצעות מערכות קנייניות או מיושנות יכול להוסיף פונקציונליות צבירה נתונים על ידי עבודה ישירה עם חברות כמו Yodlee ו ByAccounts כי להתחבר לאלפי מוסדות פיננסיים שונים. (לקריאה הקשורה, ראה: צבירת נתונים: כיצד לספק את זה ללקוחות. )

פורטלי לקוחות

פורטלי לקוחות הפכו פופולריים יותר ויותר בקרב משתמשי הקצה, שכן הם מספקים תובנות בזמן אמת על הבריאות הפיננסית של המשקיעים. עלייתם של יועצי רובו, כמו וית'פרונט ובטרמנט, הפכה את הסוג הזה של תכונות ליותר מוכרות מאשר ל-נחמדות.

החדשות הטובות הן כי ישנן מספר חבילות תוכנה המספקים פורטלים של לקוחות מחוץ לקופסה עבור יועצים פיננסיים, בעוד מספר גדל והולך של פלטפורמת סוחר הברוקר מציעים פתרונות משלהם. Morningstar לאחרונה השיקה פורטלים שלה הלקוח עם נתונים צבירה נתונים, בעוד BlueLeaf מספק פורטלי לקוחות כשירות עצמאי. פורטלים אלה יכולים לסייע בשמירה על הלקוחות המעורבים ולהגדיל את שביעות הרצון הכוללת לאורך זמן.

פתרונות CRM

פתרונות ניהול קשרי לקוחות (CRM) הפכו להיות דרך פופולרית לסייע ליועצים פיננסיים ללהטט מספר רב של לקוחות. עם הציפיות של הלקוח על עלייה ויועצים רובו לקחת נתח שוק, חשוב יותר מתמיד לשמור על קשרי לקוחות מוצק.

יש הרבה פתרונות CRM שונים בשוק המיועד ליועצים, כולל eMoneyAdvisor, WealthBox, ואפילו Salesforce.com במקרים רבים, פתרונות תוכנה אלה מכורזים בהרבה מהתכונות הנ"ל, כולל צבירת נתונים ופורטלים של לקוחות כדי ליצור פתרון הוליסטי. אחרים כוללים התראות בזמן אמת כדי לעקוב אחר לקוחות על סמך החשבונות המקושרים שלהם עם הזדמנויות פוטנציאליות. (לקריאה בנושא, ראה: יישומים חדשים עבור יועצים שעובדים מרחוק.

מרכזי שליטה של ​​KPI

יועצים פיננסיים המעוניינים לשפר את העסקים שלהם באמצעות טכנולוגיה, יש לקחת בחשבון שימוש בלוחות המחוונים המראים ביצועים מרכזיים בזמן אמת אינדיקטורים - KPIs. מרכז השליטה יכול לעזור לשמור על ערכים עסקיים רלוונטיים בחזית בכל עת.

חברות כמו SimpleKPI ו- Domo יכולות לסייע בבניית לוחות המחוונים האלה, תוך שימוש בנתונים שנאספים באופן אוטומטי משירותים חיצוניים. לדוגמה, היועצים עשויים לרצות לעקוב אחר ההכנסות שלהם מהשורה הראשונה בזמן אמת באמצעות שילוב עם QuickBooks של Intuit. היועצים יכולים גם לשקול מדדים לא פיננסיים כמו שיעורי שימור לקוחות ונטישה, כדי להבטיח שהם יגדילו את העסק שלהם ביעילות לאורך זמן.

השורה התחתונה

הטכנולוגיה יש פוטנציאל להפוך באופן דרמטי את חייהם של יועצים פיננסיים על ידי אוטומציה של זמן רב משימות הצגת מידע בזמן אמת בדרכים יעילות. צבירת נתונים מסייעת לחסוך זמן בהקלדת נתונים, פורטלי לקוחות מסייעים לשמור על עדכניות הלקוחות לגבי מצבם הכספי, פתרונות CRM עוזרים לשמור על קשרים הדוקים עם לקוחות, ומרכזי KPI מסייעים ליועצים להתעדכן בעסקיהם כדי לוודא שהם תמיד נמצאים הנכון. בסופו של דבר, כל הפתרונות הללו מייצגים דרכים נהדרות עבור יועצים פיננסיים כדי לשפר באופן דרמטי את זרימת העבודה שלהם ואת הרווחיות הכוללת לאורך זמן. (לקריאה הקשורה, ראה: חוק נאמנות> מוצרים טכניים חדשים ו- דרכים מובילות ליועצים להימנע מהתקלות טכניות.