אלה המחפשים ספק פתרונות תשלום להוסיף תיקי המניות שלהם צריך לשקול אם ללכת עם ספק ניסו-אמת או אחד עם פוטנציאל מרגש. עיבוד נתונים אוטומטי בע"מ (נאסד"ק: ADP עיבוד נתונים ADP האוטומטי Inc111 33-0 81% נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) ו Paychex בע"מ (נאסד"ק: PAYX PAYXPaychex 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 < ADP היא דוגמה ניסו-ואמיתית למניות של שבבים כחולים, הגדלת הרווחים שלה במשך 40 שנה, בעוד ש- Paychex מראה צמיחה אגרסיבית וסיכויים בהירים. -> << החברה עשתה מאמץ לגוון את הבסיס הזה בעשור האחרון או שניים על ידי כניסה אגרסיבית לשווקים גלובליים אחרים והרחבת העסק שלה בעולם. ADP פתרונות מבוססי ענן

בעשור האחרון, ADP החלה גם להציע פתרונות מבוססי ענן נוספים להתחרות במספר הפורץ של חברות הזנק המציעות שירותים דומים. ADP יש את היתרון של חבילה שלמה של מוצרים עבור משאבי אנוש (HR), מס, שכר, הטבות ועוד, על כל גודל של עסקים ברוב המיקומים ברחבי העולם.

שיעור הצמיחה השנתי הצפוי של ADP עומד על 4%. 4% ריאליסטיים, והאנליסטים מצפים לרווחים של החברה לצמיחה של יותר מ -10% בשנה בחמש השנים הקרובות. עם תשואה דיבידנד בריאה 2. 5%, החברה מספקת הזדמנות גדולה עבור הקונים, אם הם יכולים לרכוש מניות במחיר הנכון.

Paychex מחפש צמיחה רצינית

בעוד ADP הסתמכה על צמיחה אורגנית ועל התרחבות מעבר לים, Paychex בחרה באסטרטגיה אגרסיבית יותר של מיזוגים ורכישות (M & A). Paychex רכשה מספר ספקים קטנים בשנים האחרונות כדי להרחיב את היצע השירותים שלה ואת בסיס הלקוחות שלה. חברה זו מבינה כי צובר לקוחות בתעשייה היא המשימה היקרה ביותר שלה, ועם שיעורי שימור הלקוחות של מעל 90% לתעשייה, דרך טובה יותר להתחרות היא פשוט לקנות את התחרות.

בעוד Paychex יש שווי שוק קטן יותר ADP, מספר גורמים מספקים מקרה חזק עבור זה. אלה כוללים את מחירי המניות של 14% במחירי המניות, תשואת הדיבידנד השנתית הממוצעת של 3% והרווח הצפוי שלה לשנת 2016 (EPS) צפוי לעלות על 7%. שיעור הצמיחה הצפוי של ההכנסות עומד על 9%. 9% הוא גם גבוה יותר מזה של ADP, אך שיעור הצמיחה של חמש השנים האחרונות של Paychex צפוי לרדת ב -9% בלבד.

תשלום דיבידנדים רציני

ADP ו- Paychex הן חברות מוצקות שמציעות תשלומי דיבידנד רציניים.עם זאת, Payshex של דיבידנד גבוה מעט יותר payout נותן לו את קצה דיבידנדים. עם שוק המשרות מלא upswing בארצות הברית, שתי החברות צפויים לגדול באופן אורגני כמו השוק מתרחב. בעיה נוספת התדלוק הצמיחה של שתי החברות הוא הבלבול סביב Obamacare, ניכויים ביטוח שכר עבור חברות, אשר כונן לקוחות אלה סוגים של ספקים.

Paychex זוכה

ADP מהמרת על תוכנית צמיחה עולמית להגדלת קצב הצמיחה שלה, בעוד ש- Paychex מתכננת להמשיך ברכישותיה של חברות קטנות אסטרטגיות, במטרה לעודד צמיחה וחדשנות במוצרים כאחד. Paychex גם לוקח ניצחון בהכנסות חוב אל ההכנסות, כפי שהיא נושאת אפס החוב לעומת 47% של ADP יחס החוב להון (D / E). Paychex יש גם שולי רווח גבוהים יותר מאשר ADP.

השורה התחתונה של 2016 וחמש השנים הקרובות מראה כי Paychex שולפת את ADP למיקום ברוב תיקי ההשקעות, המבוססת במידה רבה על עליית מחיר המניה מהר יותר ויותר מזו של ADP. פוטנציאל מחיר המניה הזה, בשילוב עם תחזית EPS גבוהה יותר, שולי רווח גבוהים יותר ותשואת דיבידנד טובה יותר, מציב את Paychex ישירות בטור הרכישה.