קבוצת ההון בבעלות פרטית הינה אחת מחברות ניהול ההשקעות המנוסות בעולם. נוסדה בשנת 1931, היא הפכה להיות מנהל הנכס השביעי בגודלו עם נכסים תחת ניהול (AUM) של $ 1. 35 טריליון ליום 31 בדצמבר 2015. קבוצת ההון מציעה מגוון רחב של שירותי ניהול פיננסי לעשירים, תוכניות פרישה, תוכניות פנסיה, משקיעים מוסדיים ועמותות. באמצעות חטיבת קרנות אמריקאיות, היא מציעה מגוון רחב של קרנות נאמנות למשקיעים קמעונאיים.

-> ->

ניהול צוות

קבוצת ההון אינה מציגה את האנשים שלה על ידי כותרות הניהול שלהם עם החברה. במקום זאת, הם מוצגים כוועדת ניהול של שבעה חברים. לחברי הועדה תקופת כהונה ממוצעת של 31 שנים. חמישה מחברי הוועדה, בהם היו"ר טים ארמור, רשומים כמנהלי תיקים פעילים.

אנשים

תצלום של ועדת ההנהלה לא מראה קבוצה מגוונת של אנשים. עם זאת, Capital Group עושה הצהרה חזקה לגבי גיוון הכללה להיות חלק חשוב של התרבות הארגונית שלה. המשרד שותף באופן פעיל עם קרן Posse, קרן Forte ואת קרן רוברט Toigo. ארגונים אלה עובדים עם מכללות ובתי ספר עסקיים כדי לפתח ולכוון מיעוטים לעבר קריירה בעסקים ובמימון.

עובדים רבים יש קריירה ארוכה עם החברה. למנהלי התיקים יש לפחות 10 שנים עם המשרד וממוצע למעלה מתשע שנים בעבודה עם קרנות ההשקעה שלהם. רבים מאנשי מקצוע ההשקעות עבדו עבור קבוצת ההון עבור כל הקריירות שלהם.

ניהול תיקי השקעות

כל מנהלי תיקים ומנתחי השקעות עובדים בצוותים. עם זאת, החלטות ההשקעה לא נעשות על ידי ועדות. מנהלי תיקים ואנליסטים מוקצים לכל חלק מהנכסים להשקעה כפרטים. להערכת החברה, תיק המבוסס על מחויבותם של מנהלים פרטיים ושל אנליסטים לרעיונותיהם הטובים ביותר, מביא לתשואות טובות יותר ולתיק בטוח יותר.

לפירמה יש גישת השקעה כוללת המעניקה תשואות ארוכות טווח ושימור הון על פני רווחים לטווח קצר. כדי לחזק את הפילוסופיה שלו, חלק גדול מהפיצוי של מנהל ההשקעות מבוסס על התשואה האישית שלו על פני ארבע שנים ושמונה שנים.

סוגי נכסים

Capital Group הוא מנהל נכסים שמרני באופן מסורתי. אמנם יש לה חטיבת הון פרטי, זה לא מציג את עצמו כסוחר נגזרים. הרוב המכריע של הנכסים המנוהלים הם ניירות ערך סחירים וניירות ערך קבועים, זרים וזרים.

קרנות אמריקאיות

הפנים הקמעונאיות של Capital Group הוא American Funds. הקרן האמריקאית הוותיקה ביותר, חברת ההשקעות של אמריקה, קיימת מאז 1934. הקבוצה העיקרית של 34 קרנות הנאמנות מכסה את כל נכסי הנכסים וההון הקבוע. American Funds מציעה כעת סדרה של קרנות שנועדו לענות על הצרכים של משקיעים ממוקדים כגון חיסכון עבור המכללה או הכנסה פרישה. קרנות חדשות אלה הן כולן "קרנות של קרנות". במקום להשקיע ישירות בניירות ערך, הנכסים מחולקים בין 34 הקופות המקוריות לפי יעדי המשקיעים.

לקרנות אמריקאיות יש מספר רב של מניות קרן. עבור תוכניות פרישה או מנהלי עושר, והקבוצה השנייה היא לברוקרים מבוססי עמלות או למשקיעים קמעונאיים.

לקבוצה הראשונה של מחלקות המניות יש עמלות נמוכות ומחזירות חיוביות בהשוואה לעמיתים ולמדדים השוואתיים. כלי רכב מצוינים למשקיעים בתוכנית פרישה.

למערכה השנייה, מניות מסוג A ו- C, יש עומסים חזיתיים או 12b-1 עמלות שמגייסות כסף לתשלום עמלה, והשלכות אלו משפיעות לרעה על התשואות, על המשקיעים לשקול ברצינות אם הערך שהם מקבלים מן הברוקר שלהם שווה את המחיר.

סקירה כללית

האופי השמרני של Capital Group גרם לחברה לפגר את הזמן במוצרים המוצעים, אשר גרם inves tment מחזירה לירידה. הלקוחות עזבו ואום התמוטטה. המשרד עשה הערכה מלמעלה למטה; זה המשיך מה עובד ושינו את מה שלא עובד. מוצרים חדשים נוצרו, והחזרות עלו. לקוחות החלו לחזור, AUM עלה במהירות בשנים האחרונות.

קבוצת ההון שגשגה בכל אתגר שהציגה הכלכלה במשך 85 שנים. זה עדיין עשוי להיות משרת משקיעים עוד 85 שנים. זוהי חברה מצוינת למשקיעים לטווח ארוך המטופל. אנשים אשר השקיעו את חברת ההשקעות של אמריקה בחזרה בשנת 1934 היה מקבל תשואה שנתית כוללת של 12. 06%; רוב המשקיעים יהיו מאושרים עם רמת התשואה היום.