Millennials להיות חיזר על ידי כמעט כל סוג של עסק שאפשר להעלות על הדעת. כקבוצה דמוגרפית ענקית, שעומדת בבניית הקריירה שלהם ובמשפחות המוצא שלהם, הם מייצגים סקטור גדול וצומח של הכנסות פוטנציאליות לחברות. כמו לכל הדורות, למילניאלים יש תכונות ייחודיות, מוזרויות והעדפות שונות זו מזו בכמה דורות שקדמו להם (כהורה של שלוש-עשרה דברים, אני יכול להעיד על כך).

יש השלכות על היועצים הפיננסיים מחפשים לבית המשפט קבוצה זו של משקיעים צעירים גם כן. הנה כמה מחשבות.

לקוחות גדולים של העתיד

יש צפוי $ 30 טריליון העברת עושר מן בייבי בומרס ליורשיהם הקרובים. כמות משמעותית של כסף זה ילך הדור הנוכחי Millennial. על ידי חיזור קבוצה זו להבין איך לשרת את הייעוץ הפיננסי הנוכחי שלהם יועצים פיננסיים מתמצא יהיה ממוקם לגדול איתם, סביר להניח כי אלה שהם פונים אם הם מקבלים ירושה. (לקריאה בנושא, ראה:

3 מניות ליהנות מן טריליון דולר העברת עושר .)

בנוסף, כמה אלפי שנים צפוי להפוך למנהלים מוצלחים ואנשי מקצוע מרוויחים גבוהה של העתיד, ואת morph לתוך היעד גבוה לקוחות עתירי ערך של העתיד עבור יועצים פיננסיים. שוב, זה זמן טוב כדי לקבל את אמונם ולהציע עצות. (לקריאה בנושא, ראה:

יועצים פיננסיים צריך לחפש את הקבוצה עכשיו ) קצת על מילניאלס

Millennials לחיות באינטרנט על פלטפורמות מדיה חברתית שונים, כגון Snapchat, טוויטר, Instagram ועוד. הם רגילים לקניות מקוונות וליצור אינטראקציה עם אחרים שם.

- כמו רוב האנשים, לקוחות המילניום אינם רוצים שידברו אליהם או יתייחסו אליהם כאל ילדים. כיועץ פיננסי, אתה לא הוריהם והם מצפים בצדק להיות מטופלים כמו המבוגרים שהם. למעשה, כל יועץ פיננסי שמדבר למטה לכל לקוח לדעתי ראוי לאבד את האדם כלקוח. (לקריאה בנושא, ראה:

שישה דברים רע יועצים פיננסיים האם

.) הצמיחה של יועצים פיננסיים מקוונים (או robo- יועצים) ואת הפופולריות שלהם בקרב משקיעים צעירים אינו מקרי. הנוחות וזמינות 24/7 של שירותים אלה יש לערער רחב. כמו כן, אני חושב את העובדה כי הם נוטים פחות לדבר על ידי יועץ מקוון עשוי גם להיתפס חיובי. רבים Millennials מתמקדים מובילים אורח חיים בריא, פשוט יותר, ובצדק רבים אינם סומכים על היועצים הפיננסיים המסורתיים לאחר עדים הניסויים והמצוקות שהוריהם עברו במהלך המשברים הפיננסיים של העשור האחרון.(לפרטים נוספים, ראה:

כיצד להיות יועץ פיננסי מוביל

) Millennials פרישה הישן Millennials החלו את הקריירה שלהם בעבודה סביב הזמן של DotCom חזה, אשר ואחריו כלכליות וסערות שוק שנגרמו על ידי 9/11, אשר בתורו בעקבות המשבר הפיננסי של 2008-2009. הם חוו פיטורים, שוק עבודה קשה ואתגרים אחרים בגיל צעיר יחסית. כ -31% מבני 18 עד 34 מתגוררים בבית עם הוריהם. זהו גם דור אוכף עם רמה חסרת תקדים של חוב ההלוואה סטודנט להחזיר.

בסך הכל, זה יכול לעשות חיסכון עבור פרישה קשה על Millennials. בעוד הם צעירים ויש להם את היתרון של שנים רבות עד פרישה, הנסיבות הקשות של השנים האחרונות יש הפרעה היכולת של אלפי שנים כדי לשמור על פרישה לנצל את אופק הזמן הארוך שלהם. (לקריאה בנושא, ראה:

פרישה: איזה דורות הם שומרי הטוב ביותר?

) בנוסף, סקר פידליטי השקעות מצא כי מעל 40% מהעובדים בשנות ה -20 שלהם פדה את חלק או את כל 401 שלהם (k) חשבונות בעת החלפת מקומות עבודה. העובדים בשנות השלושים שלהם השתפרו רק במעט. היכולת לעזור למשקיעים המילניום לעלות על המסלול עבור פרישה ולהציע ייעוץ בנושא תכנון פיננסי הקשורים לקבוצה זו היא הזדמנות ענקית פוטנציאלית עבור יועצים פיננסיים מצויד לעבודה עם הדור הזה. עבור חברות המעוניינות להיות בסביבה לאחר הבעלים הנוכחי שלהם יועצים בכירים יש בדימוס, זה עשוי להיות הדרך המושלמת להתאים יועצים פיננסיים זוטר עם קבוצה זו של משקיעים צעירים ואנו מקווים יש להם את שניהם יחד לצמוח. (לקריאה בנושא, ראה:

שינוי הדמוגרפיה - וכיצד למנף את זה

.) חלק מהכלים והתשתיות עשויים להיות שם. פידליטי פגע בעסקאות עם חברות רובו-יועץ Betterment ו- Learnvest כדי להפוך את השירותים הללו לזמינים ליועצים המעסיקים את Fidelity. זה יכול לספק פלטפורמה מוכנות להתמודד עם לקוחות צעירים. צ 'רלס שוואב קורפ (SCHW שווארלס שוואב Corp. 56-0 58%

נוצר עם Highstock 4. 2. 6 ) ו ואנגארד הקבוצה מציעים שירותים דומים על הפלטפורמה שלהם, אבל הצעות אלה נראה מיועדות יותר ללקוחות העוסקים בזרוע הייעוץ הפנימית של חברות אלו (נכון ל רבעון הראשון של 2015, שוואב מתכוננת להשיק רובו - יועץ משלה). (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים את רובו יועצים .) השורה התחתונה Millennials מגיעים בגיל, ממשיכים עם הקריירה שלהם, שיש משפחות וחושבים על פרישה . בשעה כ 80 מיליון חזק, את גודלם העצום עושה את זה קבוצה כי יועצים פיננסיים רבים וחברות ייעוץ פיננסי ירצו המשפט כמו לקוחות. עבודה עם Millennials מציע גם אתגרים והזדמנויות. מצד אחד, Millennials יהיו מקבלי לפחות חלק של 30 טריליון $ צפוי עושר זה צפוי להיות מועבר מ בייבי בומרס ומשקיעים מבוגרים בשנים הקרובות.מאידך גיסא, מעט מאוד מילנלים יעמדו כיום במינימום של יועצים פיננסיים רבים. חכם, יועצים מתמצא יהיה להמציא אסטרטגיה לשרת את הקבוצה המתעוררים באופן המטיב עם לקוחות חדשים אלה היא רווחית עבור היועץ. (לקריאה בנושא, ראה:

עכשיו זה הזמן לגנוב X לקוחות X

ו כיצד לתכנן עבור מתן הצדקה בום .)