הכללים ואת ציות הראשיות שמגיעים עם שימוש ברוקר-סוחר גרמו ליועצים פיננסיים עצמאיים רבים לעבור לפלטפורמת הייעוץ הרשום (RIA) הרשומה, המעניקה להם חופש רב יותר ופחות חוטי נסיעה תואמים. אבל מעבר זה חייב להיות מטופל בזהירות רבה על מנת למזער שגיאות פוטנציאליות נסיבות בלתי צפויות.

הנה כמה צעדים שתוכל לנקוט כדי להבטיח שהחברה שלך תעשה מעבר חלק לזירת ה- RIA ותגן הן על הלקוחות והן על הלקוחות שלך. (לקריאה הקשורה, ראה: RIAs וברוקרים: מה ההבדל? )

-> ->

דיליג'נס בשל

לפני שאתה עושה משהו אחר, להסתכל מסביב בחנויות RIA אחרים כדי לראות איך הם פועלים. שוחח עם כמה מהם כדי לגלות אילו בעיות הם נתקלו כאשר הם החליפו וכיצד הלקוחות שלהם הגיבו לשינוי. נסה לקבל תחושה של סוגים שונים של פלטפורמות וגישות יש לרשות יועצים בענף זה וכיצד הם מתאימים עם סגנון הניהול שלך. וכמובן, ודא כי כל פלטפורמה שאתה עובר יש את כל המוצרים והשירותים שהלקוחות שלך יצטרכו, כגון הצעות חלופיות, הון פרטי ושירותים אחרים לניהול כסף.

אם הלקוחות שלך לא צריך סוגים אלה של הצעות, אז תהיה לך מבחר גדול יותר של פלטפורמות לבחירה.

היועצים שעושים את המעברים המוצלחים ביותר הם אלה שעשו את הבדיקה הנאותה ביותר לפני שלקחו כל פעולה.

הפעל את המספרים

השלב הבא הוא כמובן להפעיל כמה תחזיות תזרים מזומנים מפורט שיכול להראות לך כמה הכנסות אתה יכול לצפות באופן מציאותי לקבל לאחר המעבר. לכלול את כל האלמנטים של הרווחים שלך, הפסדים והוצאות, כך שתוכל הפרויקט איך העסק שלך יפעל בתרחישים הטובים ביותר במקרה הגרוע ביותר.

קבל תמונה ברורה של מה עלויות ההפעלה שלך הולך להיות גם ההוצאות קבוע קבוע משתנה שלך כמו שאתה הולך קדימה. זה יכול להראות לך מה השוליים ברוטו שלך נטו יהיה כנראה נראה כמו ולתת לך זמן לעשות את כל ההתאמות הדרושות בעסק שלך ותזרימי מזומנים אישיים. (לקריאה בנושא, ראה: טיפים RIAs קטן מחפש לגדול. )

צפו התחלה אינטנסיבית

מעבר מודל RIA נשמע טוב בשיחה. במציאות, אם כי, זה עלול להיות כרוך ביישום מערכת מסחר חדשה לגמרי בתוך זמן קצר מאוד - נגיד, סוף שבוע - והעברת כל הנתונים של הלקוחות שלך על מערכת זו. זה יהיה גם דורשים השלמת חשבון חדש וניירת העברת עבור כל הלקוחות שלך אשר הסכימו לשינוי זה.

אתה גם צריך להיות מסוגל לשדה הלקוח שאלות על המעבר הזה ביעילות, אשר עשוי לחייב כמה הכשרה מיוחדת עם הצוות שלך שבו אתה כותב כמה נקודות שבהן לדבר וגם ליצור רשימה של שאלות אשר צפויים להיות לעתים קרובות על ידי לקוחות או התקשורת.רמה זו של הכנה יכולה להפוך את המעבר נראה כמו תהליך הרבה יותר חלקה בעיני הציבור.

שירל פני, מייסד ומנכ"ל של RIA פלטפורמת Dynasty Financial Partners, יצרה רשימה של 150 נקודות של פריטים שיש לעשות כדי לעבור על הפלטפורמה שלו. זה עשוי להיות נחוץ כדי לשכור כמה צוות זמני כדי לעזור לקבל הכל דרך צוואר הבקבוק שיגיע במהלך תקופת המעבר, אשר במקרים מסוימים יכול לקחת כמה חודשים כדי להשלים. ב 28 דצמבר, 2015 מאמר ב תכנון פיננסי , אמר Penney כי הוא מעודד יועצים שעושים את המעבר כדי להתמודד עם פריטים גדולים הראשון.

"באופן כללי, אנו מוצאים כי בחירת שם, מציאת משא ומתן הנדל"ן, קביעת פיצול ההון, בניית מסמכים הפעלה, מקבל הון זרע במקום, בניין המותג ושיווק חתיכות, וקבלת ADV לעשות עבודה הם חלק גדול פריטים שיכולים לקחת זמן ולהאט את המעבר ", הוא אומר," תתייצב מול הפריטים האלה כדי שלא יאטו אותך מאוחר יותר. (לקריאה בנושא, ראה: 4 סימנים לעסק שלך מוכן לשלב הבא )

פקטור טק

לימוד מערכת מחשב חדשה והטמעת טכנולוגיה חדשה יכול להיות אחד היבטים קשים של מעבר לפלטפורמה עצמאית. יועץ היועצים המבוסס על וושינגטון, קיפ גרגורי מקבוצת גרגורי, יצר בפועל של תרגול אלקטרוני המסייע ליועצים ולעובדיהם לפרוש את כל התהליכים המרכזיים שישתנו, כך שיש להם תבנית להתייחס אליהם במהלך תקופת היישום.

ניתן ליצור את הפלייבוק הזה בפורמט דיגיטלי אינטראקטיבי שכל הצדדים יכולים לגשת אליו כדי למצוא תשובות לשאלות ולקבל הדרכה.

"זה מסמך חלק הסכם ידע עם השותף שלך," אמר גרגורי. הוא שואל, "האם אנחנו עושים את הדברים הנכונים?"

השורה התחתונה

למרות העברת החברה שלך פלטפורמת RIA עצמאית יכולה להיות משימה מרתיעה, מי לקחת את הזמן כדי לתכנן מראש יכול להפוך את התהליך הזה הרבה קל יותר על עצמם ועל הצוות שלהם. לשבור כל בעיה לתוך סדרה של שאלות, נהלים ותבניות יכול מאוד לפשט את מספר עצום לכאורה של מטלות שצריך לעשות. (לקריאה הקשורה, ראה: עצות ליועצים שרוצים לגדול בפועל שלהם. )