חושב על הפעלת יועץ ההשקעות הרשום שלך (RIA)? יזמים רבים יזמים רבים רוצים ליצור שיטות משלהם לשרת את הלקוחות האידיאלי שלהם, את דרכם. אבל רגולציה אינטנסיבית ועלויות סטארט-אפ גבוהות עלולות לאסור על יועצים לקבל חברות משלהם מהקרקע ולהרתיע חלק מהניסיון. הנה רק כמה משוכות של RIA ההפעלה פונה היום.

חוסר משאבים ומידע

-> ->

תעשיית התכנון הפיננסי הוא עמוס מאוד עם תקנות, מגבלות, דרישות סביב מה היועצים יכולים ולא יכולים לעשות או לומר. זה מכשול ענק כדי לדשדש דרך כל המשפט האדום סביב בעיות תאימות. כאשר אתה מפעיל RIA עצמאית, אתה קצין ציות הראשי אחראי להבטיח את התרגול שלך דבק בכל הכללים. זה זמן רב ומבלבל אפילו את רוב gung-ho do-it-yourselfer. אין הרבה בדרך של מידע או משאבים חינוכיים עבור RIAs ההפעלה על נושאים אלה, אשר תורם לסביבה פחות מטפח עבור עסקים חדשים בענף. (לקבלת מידע נוסף, ראה: מקשי מעבר עצמאיים עבור RIAs .)

-> ->

דרישות ספציפיות למדינה ודקויות

היעדר משאבים זמין עבור יועצים המעוניינים להפעיל את ההפעלה שלהם RIA עשוי להיות בין השאר בשל העובדה כי כל מדינה מחייבת עסקים לפעול אחרת. קשה לתת ייעוץ בגודל אחד מתאים לכולם, במיוחד סביב אתגרים כמו רישום המשרד העצמאי החדש שלך.

"לפני הגשת כל דבר, לקבל מידע מאחרים שעברו רישום באותו מצב בדיוק, אם הייתי מתחיל בכל רחבי, הייתי מבלה כמה שעות עם עמיתים שעברו תהליך הרישום קליפורניה בתוך האחרון שנה ", אומרת אינגה צ'ירה, יועצת הנמצאת בתהליך השקת חברתה," עושר ניתן להשגה ". צ'ירה אומר שזה בגלל המדינה שלה דורש דברים כמו מינימום של $ 12, 000 בחשבון הבנק העסקי והתמודדות עם תהליך רישום ידני לחלוטין LLC. אין הגשת מקוון זמין. (לפרטים נוספים, ראה: התחל משרד תכנון פיננסי שלך .)

- <->

עלות גבוהה הגדר הנוכחי הכניסה

לבסוף, RIA startups להתמודד עם מכשול ענק בהתחלה רק בגלל העלות שנדרש כדי לרשום, להקים ולהפעיל חברת תכנון פיננסי. אתה צריך לבחור את הישות הנכונה עבור העסק החדש שלך, ייתכן שיהיה עליך לשכור עורך דין כדי לעזור לך. רואה חשבון יכול גם לעזור לקבל את הספרים שלך להגדיר ולהפעיל ביעילות.

עלויות אלה מופיעות בכל השדות, אבל תעשיית השירותים הפיננסיים דורש עוד כמה חישוקים לקפוץ דרך (ולשלם). הוצאות נוספות ייחודית לתרגול תכנון מקשות על האתחול של העסק שלך בעת השקתו.הגדרת תאימות לבד יכול לעלות הרבה יותר מ 3 $, 000. זה אינו כולל את כל הכלים למשרד האחורי וטכנולוגיה אתה צריך להפעיל בפועל לשרת לקוחות, אשר יכול לעלות אלפי בשנה. (לקבלת מידע נוסף, ראה: טכנולוגיה פופולארית עבור RIAs .)

גם זה לא כולל מקבל רשום במספר מדינות אם אתה עובד עם לקוחות ברחבי הארץ. אריק רוברגה התחיל RIA עצמאית שלו, מעבר לערסל שלך, בשנת 2013. בפועל שלו הוא וירטואלי והוא יכול לעבוד עם לקוחות ללא קשר למיקום. אבל זה אומר שהוא היה צריך לשלם כדי להירשם במדינות מחוץ למקום שבו הוא פועל מבוסטון, מסצ'וסטס. "טקסס ולואיזיאנה דורשות ממך להירשם כדי לעבוד עם לקוח אחד בלבד", מסביר רוברגה, "זה אם אתה מדינה - אם אתה רשום ב- SEC, הרשימה כוללת גם את נברסקה וניו המפשייר. " (לקבלת מידע נוסף, ראה: RIA דילמקינג רמות כבוי . )

השורה התחתונה

יועצים פיננסיים יזמים אופקים עשויים להיראות להתחיל RIA שלהם עצמאית, אבל הם יעמדו בפני מספר האתגרים שהם צריכים כדי להתגבר על מנת להפוך את העסק שלהם מוצלח. חשוב להבין את המשוכות שאתה צריך להתגבר וליצור תוכנית להתמודדות עם מכשולים אלה. אבל חשוב גם לדעת כי הוא הוא ניתן להתחיל, להפעיל, ולגדול חברת התכנון הפיננסי שלך. (לפרטים נוספים, ראה: טעויות נפוצות ביקושים יזמים להפוך. )