השתתפות בתכנית 401 (k) או כל תכנית מעסיק אחרת אינה משפיעה על יכולתך להקים ו / או לממן (או להשתתף) ב- ROT IRA.
תרומות IRA רוט אינם ניתנים לניכוי; לכן, לא תוכל לקחת ניכוי מס עבור כל תרומה לך על רוט IRA.
אם יש לך פיצוי במס עבור השנה, אתה יכול להקים ולממן רוט IRA. כדי להיות זכאי להשתתף בתרומת משתתף, ההכנסה הגולמית המותאמת המותאמת שלך (AGI) חייבת להיות נמוכה מ:
- $ 160, 000 אם אתה נשוי להגיש החזר מס משותף.
- $ 10, 000 אם אתה נשוי, חי עם בן / בת הזוג שלך בכל עת במהלך השנה להגיש קובץ מס נפרד, או
- $ 110, 000 אם אתה קובץ כמו יחיד, ראש משק הבית או הגשת נשוי בנפרד ולא חי עם בן / בת זוגך בכל עת במהלך השנה.
אם ה- AGI שלך שונה בתוך כל אחד מהטווחים הבאים, לא תוכל לתרום את מלוא הסכום ועליך להשתמש בנוסחה מסוימת כדי לקבוע את הסכום המקסימלי שאתה עשוי לתרום ל- IRA של Roth.
אם אתה נשוי, חי עם בן / בת הזוג שלך בכל עת במהלך שנה תשואה מס נפרדת, או- $ 95, 000 $ 110, 000 אם אתה קובץ כמו יחיד, ראש משק הבית או נשוי הגשת בנפרד ולא גר עם בן הזוג שלך בכל עת במהלך השנה.
מקצוען המס שלך אמור להיות מסוגל לסייע לך בחישוב זה.
- <->
(לקבלת מידע נוסף, קרא את
מבט קרוב יותר על Roth 401 (k).) שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי.
בעלי הפך זכאי לתכנית 401 (K) (ללא תרומה מתאימה) בעבודה. איך אנחנו מקבלים בחזרה את $ 9,000, כי כבר תרמנו IRA שלנו לשנת 2005 ללא עונש? בעלי מרוויח 144 $, 000 / שנה ואנחנו מעל גיל 50.
המעסיק של הבעל שלך צריך לבדוק את תיבת הפרישה תוכנית על קו 13 של טופס 2005 W-2 רק אם בעלך בוחרת לבצע תרומות דחיית שכר לתוכנית 401 (k) במהלך 2005. הכלל הכללי עבור 401 (k) תוכניות הוא כי אדם אינו נחשב משתתף פעיל אם שום תרומות או חילוקי לזכות התוכנית עבור הפרט.
אני 59 (לא 59. 5) ובעלי הוא 65. השתתפנו IRA פשוטה עם החברה שלנו במשך יותר משנתיים. האם אנו יכולים להמיר את ה- IRA הפשוט ל- IRA של רוט? אם אנחנו יכולים להמיר, האם אנחנו צריכים לשלם מס על כסף IRA פשוט להציב את רות? האם T
במהלך השנתיים הראשונות לאחר הקמת IRA פשוטה, הנכסים המוחזקים ב - IRA הפשוט אינם חייבים לעבור או להתגלגל לתוכנית פרישה אחרת. מאז פגשת את הדרישה לשנתיים, את נכסי ה- IRA פשוט ניתן להמיר ROT IRA.
האם תאגיד יכול לנכות תשלומי דיבידנד לבעלי המניות לפני מסים?
תאגידים אינם רשאים לנכות את תשלומי הדיבידנד לפני מסים באופן חוקי, אך קיימת גישה אחרת - מבנה ארגוני הנקרא אמון בהכנסה. הבטחת הכנסה מאפשרת לחברה לנכות דיבידנדים, או תשלומי נאמנות, לפני חישוב מסים. המהות של אמון הכנסה היא לשלם את כל הרווחים לאחר כל ההוצאות העסקיות לבעלי היחידות, שהם הבעלים של אמון הכנסה.