רובו יועצים לא הולכים לשום מקום. למעשה, נראה שהם מתרבים כשחקנים גדולים כמו צ'רלס שוואב קורפ ואנגארד נכנסים לפעולה המייעצת של השקעות. עם זאת, יועצים פיננסיים אנושיים עדיין יש יתרון על פני יועצים רבים, מגע אנושי. כאשר השווקים חווים ירידה בלתי נמנעת, היועץ הפיננסי האנושי יכול לשמור משקיע ג 'ו וג' יין מ panicking ומכירה ב שוקת. הפרו הפיננסי עשוי אפילו לעודד אותם להשקיע קצת יותר בתחתית ובכך להגדיל את הסבירות של תשואות חיוביות לטווח ארוך. זה משהו פלטפורמה אוטומטית לא יכול להיות משוער.

-> ->

אנשי מקצוע פיננסיים יכולים ללמוד כמה דברים מן היועצים robo כדי להפוך את עצמם תחרותיים יותר בסביבה המתפתחת. למעשה, שילוב של היבט robo-advvisor עם העסק של היועץ הפיננסי יש יתרונות רבים. הנה מה שאתה יכול ללמוד מן היועצים robo. (לקבלת מידע נוסף, ראה: Robo-Advisors ומגע אנושי: טוב יותר ביחד? )

להפוך את הקצה האחורי שלך

-> ->

האם יש משימות שאתה חוזר שוב ושוב בפועל שלך? זה חיוני כדי לעשות ניתוח זמן כדי להבין את הערך האמיתי של המאמצים שלך. אם השעונים בפועל לשעה לפי שעה ב $ 150 לשעה, ואז לשאול את עצמך אם זה שווה את זה כדי לבזבז זמן על משימות שגרתיות. משימות שאינן דורשות מגע אישי כוללות:

• פתיחת חשבון
• איזון השקעות
• העברות כספים בין חשבונות
• קצירת מסים

אלו סוגים של פעילויות שגרתיות יכול להיות אוטומטי, כך שאתה או הצוות שלך לא צריך לבזבז זמן על משעמם ארצי. אם כך נוטה, ייתכן שתרצה לשקול את רבים תווית לבנה אוטומטית פלטפורמות השקעה זמין יועצים. לדוגמה, Jemstep, Tradingfront, NestEgg ידי Vanare וחברות רבות אחרות מציעים כעת פלטפורמות השקעה אוטומטיות להתאמה אישית, כי אתה יכול המותג כמו שלך. שילוב מחוץ ל-תיבת תיוג לבן רובו יועץ יכול לייעל את התרגול שלך לפנות זמן עבור מגע אישית. (לפרטים נוספים, ראה: 9 למעלה רובו יועצים עבור יועצים פיננסיים .)

כפי שאתה למשפט צעיר יותר, משקיעים יותר מתמצא טק, היבט אוטומטי בפועל שלך הוא תיקו. Millennials הם נוחים עם הטכנולוגיה ומעריכים את תועלתיות כי מערכת אוטומטית מציעה. סוג זה של אינטגרציה יכול לא רק לשחרר את הזמן שלך, אלא גם לשמש כלי גיוס. (לקריאה בנושא, ראה: ניהול ציפיות לקוח בסביבה מתנדנדת )

השתמש באינטרנט עבור לקוח קשר במחיר נמוך יותר

לא רק robo- יועצים להפוך את תיק הלקוח שלהם, למעלה וניהול, אבל הם מצטיינים במגע מקוון. שילוב של מידע כללי פיננסי וכלכלי אלקטרוני וכן קשר אישי יסייע בשמירה על הלקוח שלך.שקול את הדרכים הבאות לתקשר עם הלקוחות שלך אשר שומרים אותך ואת העצה שלך מול מרכז:

• Facebook page page
• Twitter Inc. מדיה חברתית הודעות
• רגיל מידע כללי הלקוח תקיעות דוא"ל
• אישית תיק הדוא"ל עדכונים על-ידי

Personal Capital מצטיינים בתחום זה. זה לוח המחוונים של המשרד ללא תשלום נותן למשקיעים תצוגה של 360 ⁰ של התמונה הפיננסית שלהם. הון אישי שולח למשתמשים הודעות דוא"ל שבועיות שבועיות המפרטות את ההוצאות, החיסכון וההשקעה יחד עם הודעה על חריגות מדפוסי הצרכן הרגילים. יש להם בלוג אינפורמטיבי ולשלוח כסף כללי מידע עלוני דוא"ל גם כן. (לפרטים נוספים, ראה: מהו יועץ הרובו הטוב ביותר? )

יועצים מוצלחים לפגוש את הלקוחות שלהם, שם הם מבלים זמן באינטרנט. הם גם משתמשים בתקשורת חברתית כדי לגייס לקוחות חדשים. אתר אינפורמטיבי עם בלוג פעיל, בדומה לרוב היועצים, יביא לקוחות המבקשים הדרכה פיננסית עבורך. הודעות פייסבוק מועילות על נושאים פיננסיים שוטפים, כגון חוק הנאמנות החדש או שינויים בביטוח הלאומי, שומרים על הרלוונטיות. בלוג הודעות על תקצוב, השקעות וניהול כסף יכול להביא גם עסקים. מדיה חברתית היא פורום אידיאלי לחלוק לא רק ייעוץ השקעות המקורי שלך מידע, אבל כדי לחשוף את זה של אחרים.

לעקוף רובו יועצים איפה אתה יכול

כמה יועצים רובו מציעים גישה לאנשי מקצוע פיננסיים. ואלה עושים לעתים קרובות חסרים את רוחב של יועץ מנוסה על נושאים כגון מס, תכנון הנדל"ן ועוד נושאים תכנון פיננסי. דוח של "המגע האנושי: תפקידם של יועצים פיננסיים בנוף ייעוץ משתנה " על ידי מנועים פיננסיים, מצא כי 54% מהמשקיעים שעדיין אינם עובדים עם יועץ פיננסי כיום מעוניינים לעשות כך בעתיד. למרות הממצא הזה, קיימים מחסומים. לקוחות פוטנציאליים מודאגים לגבי עלויות, שיש מספיק נכסים חוסר בהירות לגבי איך היועץ עשוי לעזור. (לקריאה בנושא, ראה: Crowdfunding: מה היועצים והלקוחות צריכים לדעת .) הרצון הזה לעזרה פיננסית פותחת את הדלת ליועצים כדי לקבל את המסר שלהם ולתת ללקוחות פוטנציאליים להבין את היתרונות שלהם. רובו היועצים הם בדרך כלל בסדר עבור משקיעים המעוניינים תיק הקצאת הנכסים פשוט בקנה אחד עם הסיכון שלהם סובלנות. עבור משקיעים אחרים המעוניינים עלות והטבות, היועץ האנושי, עם רכיב אוטומטי, יכול להציע יתרון תחרותי. על ידי הבנת מה שאתה מביא לשולחן, שילוב אלמנטים אוטומטיים לתוך התרגול שלך, אתה יכול לשמור על מחירים תחרותיים ולספק ללקוחות פוטנציאליים עם ערך מוסף. (לקריאה הקשורה, ראה:

הכנסה לעומת סה"כ תשואה: נסיגה מחודשת .) כיצד לספק ערך אמיתי

ברוב המקרים, לא תוכל לנצח את היועצים רובו כי תשלום 0 25% מהנכסים המנוהלים (AUM). עם זאת, אתה יכול להתחרות על מחיר עם רובו, יועצים אחרים כי תשלום יותר. אתה יכול להיות תחרותי על ידי מינוף תמחור מדורגת או מודל לה קארט התמחור.לדוגמה, רשת התכנון הפיננסי XY יש מודל ייחודי. רשת זו של CFPs נאמנים לגבות תשלום חודשי, לא עמלות או אחוז של AUM. אבל דמי התמחור אינם הקובע היחיד של השירות וכל הלקוחות אינם מחפשים סיוע כספי מבוסס על מחיר בלבד. אם המחיר היה הגורם היחיד הצרכנים נחשב אז לא יהיה מקום בשוק עבור וול מארט חנויות בע"מ נימן מרקוס הקונים. (לקריאה בנושא, ראה:

מה יועצים, לקוחות צריכים לצפות מן העתיד נמוך לחזור .) אתה מספק ערך אמיתי על ידי ידיעת הלקוחות שלך. רובו-יועץ אינו מכיר את הלקוח באופן אישי, וחידון סיכון 4 או 5 אינו מספיק מידע כדי ליידע את הפלטפורמה כיצד לעזור ללקוח כאשר טיפות S & P 500 36. 55% כמו שזה עשה בשנת 2008. לדוגמה, באוגוסט 2015 המליצה חברת Betterment כי "לקוחות יוסיפו כסף, יפחיתו את החשיפה להון ויבדקו את יעדיהם", על פי מאמר של ThinkAdvisor. com. ברור, שירותי עלות נמוכה הם לא רק הקובע של הצלחה בהשקעה. אם המשקיעים מצולקים על ידי הפחדים שלהם, ולמשוך את השוק בתחתית ולקנות לאחר הריצה במחיר, עמלות נמוכות לא ימנע מהם ביצועים נמוכים מדדי השוק. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

איזה רובו יועץ הוא הטוב ביותר עבור יועצים פיננסיים? ) מחקר של דלבאר הראה כי רוב המשקיעים אינם תואמים את התשואות של המדדים העיקריים בשוק, כי הם מונעים על ידי הרגשות האישיים שלהם. דלבאר מצאה כי בשנת 2014, המשקיעים בקרנות הנאמנות הממוצעת היו נמוכים משוק ה- S & P 500 ב -8%. במילים אחרות, השוק חזר 13. 69% ואילו המשקיעים רק הרוויח 5. 50%. התגברות על פעילויות קצרות-ראייה אלו ונטיות אנושיות אחרות הוא המקום שבו נמצא הערך האמיתי ביועץ פיננסי אנושי. (לקריאה בנושא, ראה:

מה יועצים צריכים לדעת על SEO, מדיה חברתית .) השורה התחתונה

יועצים אנושיים יכולים ללמוד הרבה מ robo- יועצים כולל איך להפוך משימות שגרתיות , לקדם את המומחיות שלהם על פני מדיה חברתית דרכים לאפשר הטכנולוגיה לעבוד עבורם. עם זאת, אין רובוט יכול להחליף את הכישורים האנושיים של עידוד משקיע מיואש לשבת בשקט אחרי ירידה בשוק או לתאר את ההשלכות המס של החלטות כספיות של הלקוח שלהם. סביבת ההשקעה משתנה ויש מקום לכולם. היועץ הפיננסי האנושי יכול לגדול על ידי הבנה ולקחת מה עובד מן robo-advvisor תוך קידום הכישרון המיוחד שלו. (לפרטים נוספים, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים לרובו יועצים. )