a:

הקמת חשבון בנק עם בנק דורשת יותר מהפקדה ראשונית או אימות זהות הלקוח. מוסד פיננסי רוצה להיות סמוך ובטוח שללקוח בנקאי יש רקורד חיובי חיובי עם בנקים וחשבונות קודמים לפני הקמת מערכת יחסים. דוחות היסטוריים של חשבונות בנק ודוחות אשראי שופכים אור על העבר הפיננסי של לקוח פוטנציאלי ועל נתונים נוכחיים על הסיבות לכך שמוסד פיננסי עשוי לרצות להגביל את הגישה עקב נטיות פיננסיות פחות-אידיאליות. ניתן לדחות את חשבון הבנק על סמך היסטוריית בנק, המציגה תיעוד של סגירת חשבון או דוח אשראי עם מידע כספי שלילי.

- <->

נתונים הכלולים בהיסטוריה בנקאית

הנתונים הכלולים בהיסטוריית חשבונות הבנק של הפרט נאספים במהלך מערכת יחסים בנקאית. הבנקים מדווחים מרצון על מידע למסלקות נתונים, ורשומות עבור אדם מסוים מתבקשות בכל פעם שהלקוח מנסה לפתוח חשבון בנק חדש. הבנקים יכולים לראות אם כל חשבונות הבנק בעבר היו סגורים על הסיבה ואם הכסף הוא חייב למוסדות פיננסיים אחרים עקב סגירת חשבונות אלה.

- <->

אדם מקבל תיעוד כאשר פעילויות הקשורות לחשבון בדיקה או חיסכון יוצרים סיכון או הפסד עבור הבנק, כולל הונאה, כתיבת המחאות גרועות או צבירת דמי קרן משמעותיים ללא תשלום. שיא לעתים קרובות פירושו יישום חדש בדיקת החשבון נדחתה בשל הסיכון הגבוה של אובדן.

נתונים כלולים בדו"ח אשראי

בנוסף להיסטוריות בנקאיות, ניתן לדחות את הבקשה לבדיקת חשבון לאחר בדיקת דוח האשראי של הפרט. הנתונים הכלולים בדו"ח האשראי מפרטים את מידת ניהול האשראי בעבר ואת חובות החוב השוטפים החייבים למוסדות אחרים. תשלומים מאוחרים, חשבונות שחויבו, והחובות הנוכחיים או הקודמים באוספים מצביעים כולם על סיכון גבוה לבנקים, וכל אחד מהם עלול לגרום למניעת שירותים.

-> -