האתגרים ומורכבות כי היועצים הפיננסיים הפנים בתוך שיטות העבודה שלהם יכול להיות מכריע. נושאים ציות, ניהול השקעות, קשר עם הלקוח ומשוכות טכנולוגיות יכול להוסיף עד יותר ממה יועץ אחד בלבד יכול להתמודד עם, גם בסיוע של עוזרי המינהל ואת צוות המשרד האחורי. מסיבה זו, מתכננים פיננסיים רבים בחרו לעבוד עם יועץ אחר כדי לשרת טוב יותר את הלקוחות ולצמצם את עומסי העבודה האישיים שלהם. ובעוד יצירת שותפות אפקטיבית יכול להיות אתגר בפני עצמו, זה יכול לעתים קרובות התשואות תגמל כי בהרבה להכריע את החסרונות הפוטנציאליים. (לפרטים נוספים, ראה: אסטרטגיות צמיחה עבור יועצים פיננסיים .)

-> ->

בחר את השותף הנכון

כמובן, כל שותפות מוצלחת הוא הולך להכיל כמה מרכיבים ברורים, כגון אמון הדדי, כבוד ויכולת להסתדר ולחשב חילוקי דעות ב amicable אופנה. שותפויות גם צריך להיות שני אנשים ששניהם מוכנים לעשות את החלקים שלהם כדי לגרום לזה לעבוד. רוב הקבוצות המוצלחות באמת בעסקים גם תכונה שתי נקודות מבט שונות, כאשר כל אחד יכול לפחות לכסות חלקית את נקודות התורפה של אחרים וחולשות. במקרים רבים, שילוב זה לא יכול לבוא ממנחה אחר כשלעצמו; מנהל נכסים עצמאי עשוי למצוא סוכני ביטוח או מתרגלי מס שיש להם לקוחות גדולים משלהם שיכולים להפיק תועלת מנקודת המבט של מנהל הכספים.

בסיס הלקוחות של מנהל הנכס יכול להפיק תועלת מהמומחיות של אנשי מקצוע אחרים בתורה. במקרה זה, מיזוג או הסכם גומלין יכול להגדיל באופן משמעותי את העסק על פני הלוח עבור כל המתרגל, וכן את הלקוחות יהיה טוב יותר שימש גם כן. מבחינה מקצועית, הם יהיו גם שניים או שלושה אנשי מקצוע עם ערכות מיומנות משלימה. רבים מן duos היועץ הטוב ביותר צוותי מורכב של שותף אחד מיומן עם מספרים וניתוח בעוד השני הוא יותר אנשים במרכז ומרכז בעיקר על פיתוח עסקי. סוג זה של הסדר יכול להיות מועיל עבור כל המעורבים לפחות שלוש כיבודים נפרדים. (לפרטים נוספים, ראה: יום בחייו של יועץ פיננסי .)

'cruncher מספר' יכול להתמקד בניהול תיקי וניתוח מצבים הלקוח בעוד "אנשים אנשים" מקבל לבלות יותר זמן ברשת ולהביא עסקים. שותפות אפקטיבית תביא לחלוקת עבודה יעילה הרבה יותר עבור העסק, אשר יכול להוביל הכנסות גבוהות יותר, שביעות רצון הלקוחות יותר ושביעות רצון גדולה יותר עבור יועצים גם כן.

פידליטי השקעות פרסמה את סקר מדד הברוקר והייעוץ שלה במארס 2015, המשלב את הנתונים המוכנסים מ -1,200 מתווכים ומתכננים מקומיים.הם סיפקו מידע על המודלים העסקיים שלהם, על טבעם ועל רמת הפיצויים שלהם, על הנתונים הסטטיסטיים הדמוגרפיים שלהם ועל הנכסים המנוהלים עליהם. המחקר חשף מספר נתונים סטטיסטיים על אילו סוגי פרקטיקות היו המצליחים ביותר.

אחת העובדות החשובות ביותר במחקר הראה כי ברוקרים שהתחברו לקחו כמעט שליש יותר מאשר עמיתיהם אשר פעלו כבעלים הבלעדית. היא גם הראתה שגודל החשבון הממוצע עבור צמד התכנון היה 2 דולר. 88 מיליון דולר, לעומת 1 $. 16 מיליון החשבון הממוצע עבור יועצים בודדים. ואולי, באופן מפתיע למדי, המחקר הראה רק 13% מהמתכננים שהגיבו לעבוד במשרה מלאה כצוות. עוד 37% יש איזה סוג של זרוע אורך הסדר עם מתווך אחר או מתכנן, ואילו החצי השני לעבוד לבד. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד יועצים פיננסיים יכולים ללמוד מעמיתיהם .)

תוצאות מחקר זה עשוי לעודד יותר מאלה בחצי סולו של העסק לנסות את השותפות הולך קדימה. ממצא חשוב אחר ממחקר זה היה כי יועצים שעברו למבני פיצויים מבוססי שכר אמרו כי הן הכנסותיהם והן שביעות רצונם בעבודה גדלו כתוצאה משינוי זה. יועצים מבוססי הנציבות, אשר נוקטים ברעיון המיזוג עם מתכנן אחר או אנשי מקצוע פיננסיים אחרים, עשויים למצוא כי שינוי זה מסייע גם להחליק את המעבר לעבודה כצמד, שכן עמלות הטעינה עשויות לסייע בהשוואת פיצוי לשני הצדדים במקרים מסוימים. (לקבלת מידע נוסף, ראה: רוצה להיות מתכנן פיננסי? לחץ כאן .)

עובר על הלפיד ומעביר אותו בחזרה

יחסים חונכות נפוצים גם בעסק, שם , יועץ מנוסה יותר עוזר להכשיר הצעיר protégeé בנקודות עדינות של הפעלת בפועל. ממצאי סקר פידליטי גם גילו כי הגיל הממוצע של היועצים ירד בשנתיים, מ -48 ל -46. אפילו יותר מכך היה העובדה שיועצי דור ה- X ו- Y יש יותר כסף בניהול מאשר בני גילם המבוגרים יותר, עם ממוצע AUM של פחות מ -60 מיליון דולר בהשוואה ליועצים מבוגרים, שממוצע AUM שלהם הגיע ליותר מ -50 מיליון דולר.

כל אחד מהקטעים האלה יכול ללמוד הרבה מהשני, כאשר הדור הצעיר לומד יותר על המניעים שמניעים לקוחות מבוגרים הזקוקים לטיפול בקשישים ותכנון נדל"ן מעמיתיהם המבוגרים. אלה מתקדמים יותר בשנים יכול לעתים קרובות ללמוד הרבה מן הדור Y ו Millennial יועצים על שירותים דיגיטליים וכיצד לשווק את עצמם בצורה טובה יותר באינטרנט לבעלי עסקים צעירים, מוצלחים ויזמים.

זה סינרגיה יכול גם להגדיל את העסק על פני הלוח עבור שני המגזרים וגם לספק מגוון רחב יותר של שירותים ללקוחות שלהם. מחקר שנערך על ידי LIMRA הראה כי כמעט שלושה רבעים של כל אנשי מקצוע צעירים הביטוח היה איזה סוג של mentor היחסים, רשמי או אחרת. זה גם הראה כי אנשי מקצוע צעירים ביטוח שיש לו מורה בכיר שנוצר כמעט 50% יותר הכנסות כי מי לא.(לפרטים נוספים, ראה: למעלה עצות יועצים פיננסיים צעירים .)

השורה התחתונה

ברוקרים, מתכננים ויועצים שעובדים לבד אולי ירצו לבחון את האפשרות של צוות עם יועץ אחר כמו דרך להגדיל את ההכנסות ואולי להאציל משימה אחת או יותר לאדם האחר, שהם עצמם מיומנים פחות בהתמודדות. אסטרטגיה זו יכולה להועיל לכולם אם זה נעשה כראוי ויועצים מסוגלים למצוא שותפים המשלימים אותם בצורה יעילה. לקבלת מידע נוסף על איך לבנות שותפות מייעצת מוצלחת, בקר באתר האינטרנט של האתר לתכנון פיננסי האגודה ב www. fpanet. org. (לפרטים נוספים, ראה: אסטרטגיות צמיחה עבור יועצים פיננסיים .)