ואנגארד הקבוצה הוא אחד מנהלי ההשקעות הגדולים ביותר לזיהוי ביותר בעולם. נוסדה על ידי ג 'ון Bogle בשנת 1975, החברה פיתחה מוניטין של חברת השקעות מנוהלת היטב עם העלות הממוצעת הנמוכה ביותר בתעשייה. מבוסס על עמק וואלי, פנסילבניה, ואנגארד יש מעל 20 מיליון משקיעים כמעט 3 טריליון דולר בנכסים גלובליים בניהול (AUM), נכון ליום 31 בדצמבר 2015. עובדי החברה מעל 14,000 אנשים בכל רחבי העולם, עם משרדים כאלה מקומות כמו סין, אוסטרליה, צרפת, יפן וקנדה. כיום, ואנגארד מציעה כ 160 קרנות U. S. מבוסס מעל 120 קרנות בינלאומיות, עם יחס ההוצאה הממוצעת הכוללת של 0. 18%. ואנגארד מציעה מספר הקצאת הנכסים אפשרויות קרן נאמנות, כגון סדרה פרישה היעד, סדרת LifeStrategy ואת קרן Payout מנוהלים.

-> ->

ואנגארד היעד קרנות פרישה

אחד הנפוצה ביותר הקצאת הנכס קרן הקרן היא היעד של ואנגארד קרנות פרישה. הסדרה המנוהלת מקצועית מספקת איזון אוטומטי, והיא מהווה פתרון מצוין למשקיעים המעוניינים לדחות את קבלת ההחלטות. כל אחת מ -11 הקרנות בסדרה קשורה לשנה מסוימת לשם הקרן שלה, החל מהיעד פרישה 2010 ועד יעד פרישה 2060. מספרים אלה תואמים את תאריך הפרישה הצפוי של המשקיע. ככל שהמשקיע מתקרב למועד היעד, הקרן באופן אוטומטי rebalances להיות שמרני יותר. כל קרן מורכבת ממגוון קרנות נאמנות אחרות של ואנגארד, המעניקות למשקיעים פורטפוליו טוב ומגוון בין סוגי הנכסים.

הקרן השמרנית ביותר היא קרן פרישה 2010 קרן. קרן זו היא המתאימה ביותר למשקיעים שכבר פרשו או שיש להם מעט מאוד סובלנות לסיכון. על מנת להקטין את הסיכון והתנודתיות בתיק, הקרן מחזיקה רק ב -34% בחשיפה לשוק המניות. מתוך 34% במניות, 20% מושקעים בשוק המקומי והיתר 14% במניות בינלאומיות. 66% הנותרים מחולקים בין מדד שוק האג"ח הכולל, אג"ח בין-לאומיות וניירות ערך מוגנים לטווח קצר. עבור יחס הוצאה נמוכה של 0. 14%, המשקיעים שלילי הסיכון לקבל קרן מנוהלת היטב, מגוונת כי התשואות סביב 2%.

עבור משקיעים צעירים או יותר סובלני סיכון, ואנגארד מציעה קרן היעד פרישה 2060. קרן זו יש את החשיפה הגבוהה ביותר למניות בסדרה, כמעט 90%. הקרן משקיעה 55% בקרן מדד המניות של "ואנגארד", ו -36% בקרן המניות העולמית. 10% הנותרים מושקעים בקרן אינדקס שוק האג"ח הכולל ובקרן מדד איגרות החוב הבין-לאומית. קרן זו מעניקה למשקיעים חשיפה רבה לשוק המניות הכולל הכולל הוצאה נמוכה ביותר של 0.16%.

ואנגארד LifeStrategy קרנות

ואנגארד מציעה את סדרת LifeStrategy עבור משקיעים אשר מודאגים יותר להישאר ברמה סיכון מסוים. קיימות ארבע קרנות בסדרה זו: קרן ההכנסה של LifeStrategy, קרן הצמיחה השנתית LifeStrategy, קרן LifeStrategy Growth Moderate Growth ו- LifeStrategy Growth Funds. כל קרן משקיעה אחוז מסוים במניות ובהכנסות קבועות, על פי פרופיל הסיכון.

המשקיעים עם רמת סיכון נמוכה יותר צריך לבחור את קרן ההכנסה LifeStrategy. קרן זו מתמקדת בעיקר בהשקעה בעיקר באג"ח, כאשר למעלה מ -80% מושקעים במחלקת נכסים זו. עבור הוצאה של 0. 14%, הקרן יש ביצועים טובים יותר מאז תחילתו בשנת 1994, נותן למשקיעים תשואה שנתית ממוצעת של 6. 37%.

הקרן בסיכון גבוה יותר בסדרה היא קרן הצמיחה של LifeStrategy, עם הוצאה של 17%. כיום הקרן מושקעת ב -48% מניות מקומיות, 32% במניות בינלאומיות, אג"ח של 14% ו -6% אג"ח בינלאומיות. אסטרטגיה זו נתנה למשקיעים תשואה יציבה של 7. 53% מאז הקמתה בשנת 1994, עם סיכון נמוך יותר לייצר ביתא של 0. 77.

ואנגארד מנוהלים Payout קרן

קרן ואנגארד מנוהלים Payout הוא עבור משקיעים אשר לחפש תשלום חודשי קבוע אשר נועד לשמור על קצב האינפלציה לאורך זמן. הקרן מתמקדת בשיעור תפוקה שנתי של 4%, המהווה את תקן הכנסה בר קיימא בטווח הארוך. ואנגארד מאפשר למשקיעים פוטנציאליים לעבוד אחורה מן כמה הם רוצים לקבל על בסיס חודשי. לדוגמה, משקיע המבקש לקבל 500 $ לחודש צריך להשקיע 150 $, 721 בקרן. כיום הקרן מושקעת ב -60% מניות, 18% אג"ח, 17% חלופות ו -5% בסחורות. זהו פתרון מנוהל נהדר למשקיעים המבקשים הכנסה חודשית עבור הוצאה שנתית של 0. רק 42%.