פידליטי השקעות הפכה לאחת מחברות ניהול ההשקעות הגדולות בעולם. נכון ל -30 בספטמבר 2015, לחברה יש מעל 24 מיליון חשבונות משקיע בודדים בהיקף של כמעט 5 טריליון דולר בנכסים. אדוארד ג'ונסון השני ייסד את חברת בוסטון בשנת 1946. כיום, החברה מנוהלת על ידי נכדתו, אביגיל ג'ונסון, שלקחה את פידליטי לדור הבא להצלחה רבה. פידליטי מציעה מגוון רחב של מוצרי השקעה הכוללים קרנות נאמנות, תעודות סל (ETF) וחשבונות מנוהלים. בין קרנות הנאמנות, פידליטי מציעה קרנות רבות להקצאת נכסים. קרנות הקצאת הנכסים הן בחירה מצוינת עבור המשקיעים שמחפשים תיק מגוון ומגוון עם ניהול שוטף על בסיס הצרכים המיוחדים שלהם וסובלנות הסיכון שלהם.

-> ->

תאריך יעד כספים

פידליטי יש 12 קרנות יעד שונות בסדרת החופש שלה. לכל קרן יש שנה מקבילה קשורה לשמה, החל משנת 2005 ועד שנת 2060. אסטרטגיית תאריך היעד מאפשרת למשקיע לבחור כספים על פי מועד הפרישה הצפוי. ככל שהתאריך מתקרבת, הקרן מקבלת באופן שמרני יותר. קרנות אלה יש הוצאות שנתיות בין 0. 56 ל 0. 76%. קרנות תאריך היעד נחשבות לקרנות של קרנות, שכן הן מורכבות מכמה אסטרטגיות אחרות של קרנות נאמנות מ- Fidelity.

הקרן השמרנית ביותר בהרכב היא קרן Freedom 2005. קרן זו מיועדת לפורשים הנוכחיים שרוצים תיק יציב יותר. נכון לעכשיו, הקרן מושקעת ב -28% מניות מקומיות, 11% מניות בינלאומיות והשאר בקרנות אג"ח וכספי כספים.

לעומת זאת, הקרן האגרסיבית ביותר בהרכב היא קרן Freedom 2060. קרן זו היא עבור משקיעים צעירים אשר מתכננים לפרוש בין 2058 ו 2063; עם אופק של כמה עשורים, המשקיעים האלה יכולים לסבול רמת סיכון גבוהה יותר. הקרן סובלת מעודף משקל בהון המקומי עם למעלה מ -65% מושקעים במחלקת נכסים זו. לקרן 28% בהון הבינלאומי ו -7% הנותרים באיגרות חוב ובשווקי כספים. זה יכול להיות טוב יותר לטווח ארוך רקורד יותר מאשר קרנות שמרניות יותר, אבל זה גם יש יותר תנודתיות.

קרנות סיכון היעד

בניגוד לקרנות היעד, Fidelity מציעה כספים ספציפיים לסובלנות הסיכון של המשקיעים במקום לגיל המשקיעים. בתוך מערך היעד סיכון הן שבע קרנות שונות למשקיעים, בטווח שבין 20% ל -85% שהושקעו בהון. השמרנית ביותר של קרנות אלה הוא מנהל נכסים 20%. עבור יחס ההוצאות של 0. 53%, הקרן יש סך של 20% במניות (13% המקומי ו -7% הבינלאומי). יתרת הסכום מחולקת לאגרות חוב ב -53% ובכסף בשוק ההון ב -27%.מדובר בקרן יציבה יחסית, הנעה מעט.

משקיעים שיכולים לסבול רמת סיכון גבוהה יותר רוצים את הצמיחה ביותר צריך לבחור מנהל הנכס 85%. כיום הקרן מושקעת ב -54% מניות מקומיות וב -31% ממניות בינלאומיות. 15% הנותרים מושקעים באגרות חוב ובשוק הכספים. מאז הקמתה בשנת 1999, הקרן עלתה על ה- S & P 500 עם תשואה שנתית ממוצעת של 5. 32% (לעומת 4. 91%). קרן זו מספקת צמיחה ארוכת טווח ותיק מגוון.

החלפת כספים

במקום להשתמש רק סובלנות הסיכון או גיל כמו ברומטר עבור צרכי הלקוח, פידליטי יצר את הכסף החלפת כספים. קרנות אלו משלבות את המומחיות של פידליטי בכסף מנוהל באופן מקצועי עם משיכות שיטתיות קבועות. לכל קרן יש תאריך אופקי מקביל, החל מ - 2018 עד 2042. מועדים אלה משלמים למשקיעים הכנסה חודשית ומפרעים את ההשקעה המקורית במועד האופק. קרן 2018 משלמת למשקיעים את סכום ההפצה הגבוה ביותר, שכן מטרתה היא להחזיר את הקרן בחזרה בשנתיים הקרובות.

לעומת זאת, לקרן 2042 יש את טווח הזמן הארוך ביותר ותשלום הפצה הקטן ביותר. קרן זו מיועדת לשלם הפצה חודשית במהלך 26 השנים הבאות, תוך הגדלת האינפלציה תוך שמירה על קצב האינפלציה. קרנות אלה יש יחס ההוצאות הנעים בין 0. 27 ל 0. 68%, אבל הם עדיין נחשבים זולים עבור תיק ניהול נכסים מנוהלים היטב המיועד מתאים למשקיע הכנסה.