נוצר על ידי אדוארד ג'ונסון השני בשנת 1946, פידליטי השקעות הפך לאחד השמות הגדולים ביותר בעולם ניהול השקעות. נכון ל 30 - בספטמבר 2015, צברה החברה מעל 5 דולר. 0 טריליון בסך נכסי הלקוחות בניהול (AUM) ולמעלה מ -24 מיליון לקוחות פרטיים. מאז עלייתה של האינטרנט והברוקלים בהנחה, גדלה פידליטי באופן אקספוננציאלי בשל מגוון רחב של מוצרי השקעה ושירותים. בוסטון, מסצ'וסטס מבוססי המשרד מציע קרנות נאמנות, מסחר במניות, תעודות סל, חשבונות מנוהלים 529 תוכניות. פידליטי צברה גם לקוחות רבים הודות לאתר הקל לשימוש שלה, המאפשר ללקוחותיה לנהל את כספם בצורה חלקה.

-> ->

פידליטי מציעה בחירה מצוינת עבור משקיעים מוכווני הכנסה עם המשפחה שלה הכנסה החלפת קרן. קרנות אלה הן הקצאת הנכסים "קרן של קרנות", אשר באופן אוטומטי rebalanced לאורך זמן על ידי מנהלי תיקים, אנדרו Dierdorf ו ברט Sumsion. לכל קרן יש את המטרה העיקרית של לשלם את ההכנסה החודשית של הקרן ואת הרווחים על סכום מוגדר של זמן. לכל קרן יש גם שנה מסוימת קשורה אליה, הנקראת תאריך האופק. זהו מועד הפירעון הצפוי של הקרן, ולכן חלוקת ההכנסה, המורכבת מקרן וריבית, משלמת במלואה עד למועד זה. נכון לפברואר 2016, יש ל- Fidelity 13 קרנות השתלמות אלו, החל מקרנות 2018 ועד קרן 2042.

-> ->

קרן נאמנות החלפה 2018 קרן

קרן החלפת 2018 נחשבת השמרנית ביותר של כל קרן מסדר. הקרן מקצה 10% במניות, 19% באג"ח ו -71% בקרנות אג"ח קצרות ובכסף. קרן 2018 גם מספקת את סכום ההפצה הגבוה ביותר, שכן היא נועדה לשלם הן קרן וריבית בשנתיים. במונחים של ביצועים, הקרן הפכה בהדרגה יותר שמרנית בשנים האחרונות, כפי שהיא עברה ממניות לאג"ח וכספי שוק הכסף. מאז הקמתה בשנת 2007, הקרן יצרה תשואה ממוצעת של 3. 25%, וזה הרבה יותר טוב ממה תעודות פיקדון (תקליטורים) או חשבונות חיסכון כבר משלם. לקרן החלפה 2018 יש יחס הוצאות שנתי של 39%. למשקיע המחפש זרם הכנסות בעל תשואות יציבות, קרן 2018 היא בחירה מצוינת.

נאמנות הכנסה החלפת 2030 קרן

בעלי סובלנות בינונית עם צרכים הכנסה צריך להסתכל לקרן החלפת פידליטי 2030. נכון לפברואר 2016, הקרן מחזיקה 48% מתיק ההשקעות שלה במניות, 35% באגרות חוב ו -17% בשוקי הכספים. עם הקצאה זו, הקרן הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 15% משנת 2007.המשקיעים שבחרו בקופה זו צפויים להפרדה חודשית של 14 שנים עד למועד האופק של הקרן ב -2030. כמו כל שאר קרנות ההחלפה, הפצות הקרן גדלות מדי שנה כדי לעמוד בקצב האינפלציה. לקרן החלפת הכנסה 2030 יש יחס הוצאות שנתי של 62%. המשקיעים המבקשים קרן בעלות נמוכה עם צמיחה מתונה והכנסות צריך להסתכל על קרן 2030.

קרן נאמנות החלפת 2042 קרן

הקרן התוקפנית ביותר מכוונת צמיחה היא קרן ההחלפה 2040 של פידליטי. באופק של 24 שנים, נכון לפברואר 2016, הקרן בעלת החשיפה הגבוהה ביותר להון העצמי וסכום ההפצה החודשי הנמוך ביותר. יש לה יחס שנתי הוצאה של 68%. בקרן 59% מנכסיה מושקעים במניות, 32% באיגרות חוב ו -9% בקרנות שוק ההון. כמו כן, יש לציין כי לקרן זו יש את החשיפה הגבוהה ביותר לשווקים הבינלאומיים, כאשר 11% מנכסיה נמצאים בקרן Fidelity International Discovery. מאז הקמת הקרן בשנת 2007, היא הניבה תשואה קבועה של 4. 13% על בסיס שנתי. משקיעים המחפשים הכנסה לטווח ארוך עם פוטנציאל הצמיחה צריך לשקול להוסיף את 2042 קרן לתיקים שלהם.