המגבלה על rollovers חל על בסיס IRA. באופן כללי, אם IRA מעורב במעבר של IRA-to-IRA, הוא אינו יכול להיות מעורב עוד ב- IRA-to-IRA rollover בתוך 12 החודשים הבאים. עם זאת, זה לא מונע את ה- IRA מלהעביר ל IRA אחר כהעברת נאמן לנאמן. אין מגבלות על כמות הפעמים שניתן להעביר נכסים בין ה- IRA שלך כהעברת נאמן-נאמן-נאמן. על מנת להעביר את הנכסים, צור קשר עם נאמן IRA חדש / נאמן וזה ליזום את ההעברה. אתה צריך למנוע את הקסטודיאן הנוכחי בעיה להמחיש לך כמו חלוקה.
כדי ללמוד עוד, לקרוא משותף IRA Rollover טעויות .
שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)
תעודת הפיקדון שלי (CD ) יש רק התבגר ואני מתכנן לתרום 10 $, 000 של אותו ROT IRA הנוכחי שלי חשבון. אדם עושה את המסים שלי לא יכול להגיד לי למה אני לא יכול לעשות תרומה גדולה כל כך למעט ההכנסה שלי נמוך - אני נכה ותיק על
התרומה הרגילה שלך רוט IRA לא יעלה על 4,000 $ מדי שנה. אם אתה לפחות בן 50 עד 31 בדצמבר 2005, אתה יכול לתרום $ 500 נוספים, להביא את התרומה השנתית שלך מגבלה ל $ 4, 500. עם זאת, אם ההכנסה שלך עבור השנה הוא פחות מ 4 $, 000 התרומה שלך לא יכול להיות גבוה יותר מאשר ההכנסה שלך.
אני Retiree, ציור מ 403 שלי (ב) קצבה. אני העובד היחיד של העסק שלי. האם אני זכאי לחשבון ה- IRA הפשוט? אני רוצה לדחות חלק מההכנסות שלי ממסים.
זה תלוי. אם העסק שלך הוא מאוגדים, ויש לך רווחים נטו מעבודה עצמית, אתה זכאי להקים קרן תוכנית פרישה, כולל ה- IRA פשוטה, על בסיס ההכנסה. ה- IRS מגדיר רווחים נטו מעבודה עצמית כהכנסה ברוטו מהסחר או העסק בניכוי ניכויים עסקיים מותרים.
אני בשנה השנייה של לקיחת הפצות SEPP מ IRA שלי. האם אני יכול להעביר חלק מהכספים ל - IRA חדש עם אפשרויות השקעה שונות?
את ההנחיות האחרונות שהונפקו על ידי IRS ואת משרד האוצר הוא פדיון פסק דין 2002-62. קיימת מחלוקת בתחום בנוגע להגדרת החשבון בהתייחסות ל"שינויים במאזן החשבון "בפסק דין זה, ושני הצדדים עושים טיעונים משכנעים.