ואנגארד ידועה בקהילת ההשקעות כבעלת מגוון רחב של השקעות, כגון תעודות סל (ETF) וקרנות נאמנות. ואנגארד פיתחה מוניטין של יחס ההכנסה הממוצעת בתעשייה הנמוכה ביותר והשקעות באיכות גבוהה במחירים נמוכים יותר.

ואנגארד קרנות סקירה

שבסיסה בעמק פרג ', פנסילבניה, קרנות ואנגארד החלה פעולות רשמיות בשנת 1975. נכון ל -31 בדצמבר 2014, המשרד מציע כ 160 קרנות בארה"ב ו 120 קרנות בינלאומיות, כי כמעט 3 טריליון דולר בנכסים. מחוץ לניהול קרנות, ואנגארד גם מציעה ללקוחותיה מגוון של סוגי חשבונות, כגון חשבונות פרישה הפרט המסורתי (IRAs), רוט IRAs, 529 תוכניות ופרישת עסקים קטנים תוכניות. ואנגארד גם מציעה מגוון של קצבאות, כגון קצבאות הכנסה, קצבאות קבועים קצבאות משתנה עם הטבות לנסיגה לכל החיים.

-> ->

ואנגארד מאוזן הקצאת כספים

קרנות מאוזנות נחשבים קרנות מנוהל באופן פעיל עם שילובים של מניות ואגרות חוב בתוך תיקי. ואנגארד מציעה כלי השקעה מאוזנים באמצעות תעודות סל או קרנות נאמנות. בעת בחירת קרן הקצאה מאוזנת, לקבוע כמה גורמים כדי לצמצם את הבחירה, כמו ואנגארד יש מעל 39 אפשרויות שונות.

ואנגארד מאוזן קרנות נאמנות

קבע אם ניהול פעיל הוא חשוב. קרנות נאמנות שונות זו מזו במידה רבה על פני תעודות סל, ולכן קרנות נאמנות הן בעלות יחס פנימי גבוה יותר. קרן הדגל של ואנגארד היא קרן וולינגטון. קרן זו, שנוסדה בשנת 1929, היא הקרן המאוזנת הוותיקה ביותר בארצות הברית. היא פיתחה מוניטין כהשקעה סלעית מוצקה. נכון לעכשיו, קרן וולינגטון יש יחס הוצאה של 0. 26%, המהווה 71% נמוך יותר מאשר קרנות בקטגוריה דומה. קרן וולינגטון השקיעה באופן מסורתי שני שלישים במניות ושליש באג"ח, מגוונת בכל מגזרי השוק.

ואנגארד גם מציעה כמה קרנות אחרות מחוץ וולינגטון. לחברה ארבע קרנות LifeStrategy שונות, המגוונות על פני כל סוגי הנכסים ועל בסיס סובלנות הסיכון. אם אתה סיכון- averse, בחר את LifeStrategy קרן שמרנית; יש לו יחס ההוצאות של 0. 15% והוא השקיע 40% במניות ו 60% באג"ח. אם אתם מחפשים צמיחה לטווח ארוך, לבחור את קרן הצמיחה LifeStrategy, אשר 80% השקיעו במלאי ורק 20% באג"ח. ואנגארד מציעה גם קרנות מאוזנת כי הם יותר מוכווני הכנסה, מתן תשואה גבוהה יותר אם אתה מחפש דיבידנדים.

ואנגארד תאריך יעד קרנות נאמנות

ואנגארד הקימה תאריך היעד קרנות נאמנות לבצע בחירות ההשקעה אפילו יותר קל.קרנות אלה יש יחס הוצאות נמוך מאוד של 0. 1% ו נועדו לקחת את הידיים על הגישה הקצאת הנכסים. לכל קרן יש שנה מסוימת קשורה לתואר, שמכתיב עד כמה התיק אגרסיבי. כאשר מועד הפרישה שלך מתקרב, הקרן באופן אוטומטי rebalances להיות שמרני יותר על ידי הוספת אג"ח. בחר את הקרן המתאימה עם שנת הפרישה הרצויה. לדוגמה, אם אתה בן 40 ואתה רוצה לפרוש בגיל 65, הקרן הנכונה תהיה קרן ואנגארד יעד פרישה 2040. קרן זו ממוקדת צמיחה, כאשר כמעט 89% מושקעים במניות ו -11% באיגרות חוב. ככל שאתה מתקרב לגיל 65, הקרן משנה באופן אוטומטי את ההקצאות ממניות לאג"ח.

תעודות סל איזון ואנגארד

בניגוד לקרנות נאמנות, תעודות הסל אינן מנוהלות באופן פעיל, והן השקעות פסיביות יותר הקשורות למגזר מסוים או לתעשייה. ואנגארד אינה מנהלת כיום תעודות סל מאוזנות. עם זאת, היא מציעה מגוון רחב של מניות, אג"ח או תעודות סל בינלאומיות. כשירות ללקוחותיה, ואנגארד מאפשרת רכישת ספקי צד שלישי של תעודות סל, כגון First Trust, WBI ו- PowerShares, שכולן מציעות חלופות ETF מאוזנות. עם זאת, כספים אלה הם הרבה יותר יקר מאשר של קניינית קניינית עצמית של ואנגארד.

סיכום הקצאה מאוזן ואנגארד

אם אתה מחפש מגוון רחב של בחירות ההשקעה המותאמים לסוג מסוים הסיכון, קרן ואנגארד מאוזנת עשויה להיות הבחירה הנכונה. אמנם לא ידועה עבור המנהלים הטובים ביותר ואת הביצועים בביצועי קרנות, ואנגארד היא בחירה מצוינת אם אתה מחפש אפשרויות השקעה מגוונות באחד היחס ההוצאה הנמוך ביותר בתעשייה.