תיק מגוון של קרנות נאמנות עתירות ביצועים יכול לספק למשקיע רכב מצוין לצבירת עושר. עם זאת, עם אלפי אפשרויות לבחירה, בחירת הכספים הנכונים להשקיע יכול להיות משימה מדהימה. למרבה המזל, ישנם מאפיינים מסוימים את הביצועים הטובים ביותר קרנות נראה לחלוק. באמצעות רשימה של מאפיינים בסיסיים כדרך של סינון, או paring למטה, את רשימת מסיבית של כל הכספים האפשריים זמין עבור שיקול יכול מאוד לפשט את המשימה של בחירת הקרן, כמו גם להגדיל את ההסתברות של המשקיע הבחירות להיות רווחית.

- 9 ->

1) עמלות נמוכות או הוצאות

קרנות נאמנות עם יחסי הוצאות נמוכות יחסית הן בדרך כלל רצוי, והוצאות נמוכות לא אומר ביצועים נמוכים. למעשה, זה לעתים קרובות את המקרה הטוב ביותר הביצועים בקטגוריה נתון הם בין אלה המציעים יחסי יחס מתחת לממוצע קטגוריה.

יש כמה קרנות כי תשלום גבוה יותר מאשר הממוצע דמי ולהצדיק את דמי גבוה יותר על ידי הצבעה על הביצועים של הקרן. אבל האמת היא שיש מעט מאוד הצדקה אמיתית עבור כל קרן נאמנות שיש יחס הוצאה הרבה מעל 1%.

משקיעים קרנות נאמנות לפעמים לא מבינים כמה גדול הבדל אפילו אחוז קטן יחסית גידול בהוצאות הקרן יכול לעשות את הרווח של השורה התחתונה של הרווח. קרן עם יחס הוצאות 1% חיובי משקיע עם $ 10, 000 השקיעו בקרן 100 $ בשנה. אם הקרן תניב רווח של 4% לשנה, אז זה 100 $ תשלום לוקח 25% מלא מהרווחים של המשקיע. אם יחס ההוצאות הוא 2%, זה לוקח מחצית הרווחים. אבל יחס ההוצאות של רק 0. 25% רק לוקח 6% מכלל הרווח של המשקיע. בקיצור, ההוצאות הן בעלות חשיבות מכרעת עבור המשקיעים בקרנות הנאמנות, אשר צריך להיות חרוץ בחיפוש אחר קרנות עם יחס הוצאות נמוכות.

בנוסף להוצאות התפעול הבסיסיות הנגבות על ידי כל הקרנות, חלק מהקרנות גובה "עומס" או דמי מכירה שיכולים להימשך עד 6% עד 8%, וחלקן גובה 12 ב -1 עמלות המשמשות לכיסוי הוצאות פרסום וקידום הקרן. אין צורך משקיעים קרנות נאמנות אי פעם צריך לשלם את דמי נוספים אלה, שכן יש הרבה קרנות טובות לחלוטין לבחור כי הם "ללא עומס" כספים ואינם גובים כל 12b-1 עמלות.

2) ביצועים טובים באופן עקבי

רוב המשקיעים לנצל השקעה בקרנות נאמנות כחלק מתכנון הפרישה שלהם. לכן, המשקיעים צריכים לבחור קרן המבוססת על הביצועים ארוכת הטווח שלה, לא על העובדה שיש לה שנה אחת ממש נהדר. ביצועים עקביים של מנהל הקרן, או מנהלים, על פני תקופה ארוכה של זמן עולה כי הקרן צפויה לשלם טוב עבור משקיע בטווח הארוך.התשואה הממוצעת של הקרן על ההשקעה (ROI) על פני תקופה של 20 שנה חשובה יותר מאשר הביצועים שלה לשנה או לשלוש שנים. הקרנות הטובות ביותר עשויות שלא לייצר את התשואה הגבוהה ביותר בכל שנה, אך באופן עקבי לייצר תשואות טובות, מוצקות לאורך זמן. זה עוזר אם קרן כבר סביב מספיק זמן למשקיעים לראות כמה טוב היא מנהלת במהלך מחזורי השוק הדובי. הקרנות הטובות ביותר מסוגלות למזער הפסדים במהלך תקופות כלכליות קשות או הידרדרות בתעשייה.

חלק גדול של ביצועים טובים באופן עקבי הוא בעל מנהל קרן טוב. המשקיעים צריכים לבחון את הרקע של מנהל הקרן, ואת הניסיון הקודם והביצועים במסגרת ההערכה הכוללת של הקרן. מנהלי השקעות טובים בדרך כלל לא הולכים פתאום רע, וגם מנהלי השקעות עניים נוטים פתאום להיות overachievers.

3) דבק אסטרטגיה מוצק

את הביצועים הטובים ביותר לבצע טוב קרנות כי הם מכוונים על ידי אסטרטגיית השקעה טובה. על המשקיעים להיות מודעים היטב ליעד ההשקעה של הקרן ולאסטרטגיה שמנהל הקרן משתמש בה להשגת מטרה זו.

היזהר ממה שמכונה בדרך כלל "נסחף תיק". מצב זה מתרחש כאשר מנהל הקרן נסחף מהמטרות האמורות של הקרן ואסטרטגיית ההשקעה, באופן שהרכב תיק הקרן משתנה באופן משמעותי ממטרותיו המקוריות; למשל, היא יכולה לעבור מלהיות קרן שמשקיעה במניות גדולות שמשלמות דיבידנדים מעל הממוצע לקרן שמשקיעה בעיקר במניות קטנות שמציעות דיבידנדים קטנים או לא. אם תשנה האסטרטגיה של הקרן, יש להסביר את השינוי והסיבה לכך באופן ברור לממן את הקרן על ידי מנהל הקרן.

4) אמין, עם מוניטין מוצק

הקרנות הטובות ביותר הן מפותחות על ידי שמות קבועים, אמין בשוק קרנות הנאמנות, כגון פידליטי, T. Rowe מחיר החברה, ואת קבוצת ואנגארד. עם כל שערוריות ההשקעה האומללות ב -20 השנים האחרונות, מומלץ למשקיעים לעשות עסקים רק עם חברות שבהן יש להם את הביטחון הרב ביותר לגבי כנות ואחריות פיסקלית. קרנות הנאמנות הטובות ביותר מוצעות תמיד על ידי חברות שקופות ומתקדמות על העמלות והפעולות שלהן, והן אינן מנסות להסתיר מידע ממשקיעים פוטנציאליים או להטעות אותן.

5) הרבה נכסים, אבל לא יותר מדי כסף

קרנות הביצועים הטובים ביותר נוטים להיות אלה שהושקעו באופן נרחב, אבל לא לקרות את הכספים עם הסכום הגבוה ביותר של סך הנכסים. כאשר קרנות ביצועים טובים, הם מושכים משקיעים נוספים והם מסוגלים להרחיב את בסיס ההשקעה שלהם. עם זאת, מגיע לנקודה שבה סך הנכסים של הקרן תחת ניהול (AUM) הופך להיות גדול כל כך להיות מסורבל ומסורבל לנהל. כאשר משקיעים מיליארדים, זה הופך להיות קשה יותר עבור מנהל הקרן לקנות ולמכור מניות ללא גודל העסקה שלו מעביר את מחיר השוק אז זה עולה יותר ממה שהוא אידיאלי רוצה לשלם כדי לרכוש כמות גדולה של מניות.זה יכול להיות נכון במיוחד עבור קרנות המבקשות המעיטו, פחות פופולרי מניות. אם קרן תיראה פתאום לקנות מניות בשווי של 50 מיליון דולר, שבדרך כלל לא נסחרת במניות גדולות, אזי לחץ הביקושים שהוזרק לשוק על ידי קניית הקרן יכול להעלות את מחיר המניה באופן משמעותי, ובכך להפוך אותו לעסקה פחותה מזו כאשר מנהל הקרן העריך אותו לפני שהחליט להוסיף אותו לתיק.

אותה בעיה יכולה להתרחש כאשר הקרן מבקשת לחסל מיקום במלאי. הקרן רשאית להחזיק כל כך הרבה מניות של המניה, שכאשר היא מנסה למכור אותן, עלול הדבר להפיל לחץ משמעותי על מחיר המניה, כך שלמרות שמנהל הקרן התכוון למכור את המניות במחיר של 50 דולר למניה, הוא מסוגל לחסל לחלוטין את אחזקות הקרן של המניה, מחיר המכירה הממומש הממוצע הוא רק 47 $ למניה.

המשקיעים עשויים לרצות לחפש קרנות נאמנות בעלות הון מהותי, דבר המעיד על כך שהקרן הצליחה למשוך את תשומת לבם של משקיעים פרטיים ומוסדות פרטיים אחרים, אך לא גדלה עד כדי כך שגודל הנכסים הכולל של הקרן מקשה על הקרן תהיה מנוהלת בצורה יעילה וביעילות. בעיות בניהול נכסי הקרן עשויות להתעורר ככל שסך נכסי הקרן יגדל מעבר לרמה של מיליארד דולר. בחירת קרנות נאמנות היא תמיד מאמץ אישי, אשר בסופו של דבר צריך להיות מונחה על ידי מטרות ההשקעה של הפרט תוכניות, רמת סובלנות הסיכון שלו ומצבו הכספי הכולל. עם זאת, ישנם כמה הנחיות בסיסיות המשקיעים יכולים לעקוב כדי לייעל ולפשט את תהליך בחירת הקרן, ואנו מקווים לגרום למשקיע רוכש תיק רווחי היטב.