גיוון תיק הוא אחד מעקרונות הליבה של ההשקעה. גיוון אומר כי משקיע צריך להקצות הון למספר השקעות שונות כדי להפיץ את הסיכון, ולא לשים את הכל על מניות בודדות או השקעה. כדי להשתמש באנלוגיית בייסבול, לכו על הסינגלים והכפולים במקום לכוון לרוץ הביתה ולהסתכן בהימלטות.

אמנם ישנם סוגים רבים של השקעות לבחירה, משקיע עדיין צריך כמות ניכרת של הון כדי לבנות תיק מגוון. דרישה זו הון יכול להיות אתגר מסוים עבור משקיעים צעירים, כפי שהם עשויים להיות חיסכון מינימלי להשקיע. עם זאת, קרנות סל (ETF) מאפשרות לבצע תיק השקעות מגוון עם סף השקעה נמוך יחסית. תעודות סל יש גם מספר תכונות אחרות שהופכות אותם כלי השקעה אידיאלי עבור המשקיע הצעיר.

-> ->

הדרכה: מבוא למסחר בבורסה
טווח רחב של תעודות סל תעודות הסל הראשונות, שהוכנסו בסוף שנות השמונים ובתחילת שנות התשעים, היו מוצרים פשוטים יחסית של וניל שעקבו אחר (מדד S & P 500) ומדד הדאו ג 'ונס. מאז ועד היום הורחב טווח תעודות הסל הזרות, והוא כולל כמעט כל נכס - מניות, אג"ח, נדל"ן, סחורות, מטבעות והשקעות בינלאומיות. ישנם גם מספר תעודות סל הפוכות - אשר נסחרות בכיוון ההפוך לנכס או לשוק - ותעודות סל ממונפות המגדילות את התוצאות פי שניים או שלושה.

-> ->

עבור משקיעים צעירים, מגוון רחב זה של תעודות סל זמינות מציעה מגוון רחב של אפשרויות השקעה שאינן זמינות עם קרנות אינדקס. טווח תעודות הסל גם אומר שמשקיע יכול לבנות תיק מגוון עם הוצאה נמוכה יותר של הון מאשר היה נדרש בעבר.

שקול את המקרה של משקיע צעיר שיש לו $ 2, 500 להשקיע. נניח כי משקיע זה הוא סטודנט נלהב של השווקים הפיננסיים ויש לו כמה דעות מוגדרות על השקעות ספציפיות. היא חיובית על שוק המניות U. ש. זה היה רוצה להיות עמדת הליבה שלה. אבל היא גם רוצה לקחת עמדה קטנה כדי לגבות דעות אחרות שלה - שורי על זהב דובי על הין היפני. בעוד שתיק כזה היה זקוק להוצאה גבוהה בהרבה של הון בעבר (במיוחד לפני הופעת תעודות הסל והמסחר במטבע חוץ), היא יכולה כעת לבנות תיק המכיל את כל השקפותיה באמצעות שימוש בתעודות סל. לדוגמה, משקיע זה יכול להשקיע 1 $, 500 לתוך תקציבי ההפקדה של Standard & Poor's (SPDRs), ולהשקיע 500 $, כל אחד, לתוך סל הזהב של זהב, ולמכור קצר ETF יפני.

-> ->

מגזר ספציפי מגזר התחרות בין מנפיקי תעודות הסל הביאה הנהגת תעודות סל כי הם מאוד ספציפיים להתמקד.משקיעים צעירים בעלי ידע טכני, בעלי ידע טכנולוגי, יכולים למצוא תעודות סל ספציפיות שעוקבות אחרי שווקים או מגזרים, שעשויים להיות מושכים במיוחד עבורם, כגון טכנולוגיה, אנרגיה נקייה וביוטכנולוגיה. (לפרטים נוספים, ראה Singling Out ETFs>

נזילות תוך כדיית העובדה שרוב תעודות הסל הן נזילות מאוד וניתן להנפיקן לאורך כל היום מהווה יתרון גדול על פני קרנות הנאמנות, מתומחרות רק בסוף יום העסקים. אבל, זה הופך להיות גורם קריטי במיוחד עבור המשקיע הצעיר אשר עשוי כמו לצאת מירידה בהשקעה מיידית על מנת לשמר את ההון מוגבל. תכונת הנזילות של תעודות הסל גם מעניקה למשקיעים את היכולת להשתמש בהם למסחר תוך יומי, בדומה למניות.

ניהול השקעות בחירה תעודות סל מאפשרות למשקיעים לנהל את השקעותיהם על פי בחירתם - פסיבית, פעילה או אי שם בין לבין. ניהול פסיבי, או אינדקס, פשוט כרוך בהשקעה במדד שוק אחד או יותר, בעוד שההנהלה הפעילה כרוכה בגישה מעשית יותר ובבחירה של מניות או מגזרים ספציפיים במטרה "לנצח את השוק".

משקיעים צעירים אינם מכירים היטב את המורכבויות של השווקים הפיננסיים, ישרתו היטב באמצעות גישת ניהול פסיבית בתחילה, ובהדרגה יעברו לסגנון פעיל יותר ככל שיגדל הידע שלהם. מדדי תעודות סל מאפשרים למשקיעים לנקוט עמדות שורי או דובי במגזרים ספציפיים, או בשווקים מסוימים, ואילו תעודות סל הפוכות ותעודות סל ממונפות מאפשרות לשלב אסטרטגיות מתקדמות לניהול תיקי השקעות. (לפרטים נוספים, קרא את האם סגנון ההשקעה שלך חם, או לא? )

מעקב אחר מגמות אחת הסיבות העיקריות לצמיחה המהירה של תעודות סל היא שהמנפיקים שלהם נמצאים מובילים מבחינת החדרת מוצרים חדשים וחדשניים. מנפיקי תעודות הסל הגיבו בדרך כלל לדרישת מוצרים במגזרים אדומים. לדוגמה, תעודות סל רבות של סחורות הוכנסו במהלך גאות הסחורות של 2003-07. חלקם של תעודות סל אלו עקבו אחר סלי סחורות גדולים, בעוד שאחרים עקבו אחר סחורות ספציפיות כגון נפט גולמי וזהב.

בשנת 2006, קרן הנאמנות הראשונה של קרן נאמנות IPOX-100 הפכה לקרן הסלולרית הראשונה, אשר עוקבת אחר הביצועים של הנפקות ציבוריות ראשונות (הנפקה ראשונית). בעוד שזכות ההשקעה של הנפקות ראשוניות היא נושא שמושך בוויכוחים רבים, ETF זה הוא דוגמה נוספת לערעור הייחודי של תעודות סל נישות.

הדינמיות והחדשנות שמציגים מנפיקי תעודות סל היא תכונה נוספת שעשויה למשוך משקיעים צעירים. כמו מגמות השקעה חדשות להיכנס לדרך ואת הביקוש משטחים עבור מוצרי השקעה חדשים אפילו, יהיו ללא ספק להיות תעודות סל הציג כדי לענות על דרישה זו.

מסקנה משקיעים צעירים צריכים להיות מודעים גם לתכונות השליליות של תעודות הסל. חסרון משמעותי הוא העובדה, כמו עם עסקת מניות, עמלות ישולמו על כל סחר ETF. זה גם עשוי להיות גורם מרתיע להשקעות תקופתיות בתעודת סל. בקרן אינדקס, או בקרן נאמנות, השקעות תקופתיות של 50 $ או פחות אפשריים, סף השקעות זה עשוי להיות אטרקטיבי עבור המשקיע הצעיר חסון מזומנים.

בסך הכל, היתרונות הרבים של תעודות סל, כגון מגוון רחב, ערעור המגזר, נזילות, בחירה וניהול השקעות וחדשנות להפוך אותם כלי השקעה אידיאלי עבור משקיעים צעירים. (כדי ללמוד עוד, עיין שלנו Investopedia תכונה מיוחדת: קרנות נסחרות )