אם אתה מתכנן פיננסי ואתה בוהה פרישה בפנים, אז השאלה מה לעשות עם הלקוחות שלך הוא נושא חיוני. מכירת התרגול שלך יכול להיות עסק מסובך במובנים מסוימים, ואת יד על הקונה שלך חייב להיות מטופל כראוי על מנת להבטיח מעבר חלק.

דאגה העליון הוא לוודא שאתה מוכר בפועל שלך עבור מה זה באמת שווה ולא רק מה הקונה מרגיש כמו לשלם לך.

הנה מה שאתה יכול לעשות כדי לקבל את המחיר הטוב ביותר עבור החברה שלך. (לקבלת מידע נוסף, ראה: טיפים על מכירת העסק שלך שירותים פיננסיים. )

• ללכוד את העברת עושר. אם בפועל שלך הוא מלא של לקוחות ישנים שיש להם ביטוח חיים או אמצעים אחרים לעזוב מורשת ליורשיהם, לקבל הנהנים לפתוח חשבונות איתך לפני שאתה מוכר. זה יכול לספק את הרוכש עם מקור עתידי של הכנסות שיכול להגדיל את מחיר המכירה. שיטות עבודה עם לקוחות ותיקים אשר צפוי למות בשנים הקרובות יהיה שווה פחות קונים פוטנציאליים, כפי שהם יראו זרם הכנסות יתייבש במוקדם ולא במאוחר.
• קח את הזמן שלך. ממתין הקונה הנכון אשר ייתן לך את המחיר הנכון עושה הרבה יותר הגיוני מאשר פריקה הלקוחות שלך בהזדמנות הראשונה הזמינה (בתנאי שהנסיבות אינן מכריחות אותך לעשות את זה, כמובן). אתה יכול גם להיות מסוגל ללכת עם יותר כסף הכולל אם אתה מוכן מבנה תוכנית תשלום על פני תקופה ארוכה של זמן.
• למכור את אחד העובדים שלך. אם שכרת עוזר לפני 10 שנים מי מוכן עכשיו להשתלט, אז למכור לו או שלה יהיה כנראה הדרך הקלה ביותר עבורך לעבור מחוץ לעסק. זה יבטלו את הצורך להעביר נכסי לקוחות ולהציג את כל הלקוחות שלך למישהו שהם לא מכירים. וידע שהם בסופו של דבר להשתלט על העסק יכול גם לתמרץ אותם להתחיל לעשות בפועל שלך יקר יותר היום. (לקריאה הקשורה, ראה: יועצים צריכים גורמים פקטור לתוכניות הירושה. )
• למכור את העובדים שלך עם המשרד שלך. הסדרת העובדים שלך להישאר תחת הקונה החדש יכול גם לעזור להחליק את תהליך המעבר. זה, כמובן, עשוי לדרוש ממך מבנה ערבות ספציפית או תוכנית לתוך העסקה אשר מבטיח או לפתות את העובדים שלך להישאר.
• להשקיע לקוחות הנוכחי שלך. זוהי אחת הדרכים הברורות ביותר שאתה יכול להגדיל את הערך של התרגול שלך. בילוי זמן עם לקוחות מחוץ למשרד יכול לעזור לך לבנות קשרים עמוקים יותר ולהגדיל את העסק שלך. דיג, משחק גולף, צפייה בספורט ופעילויות פנאי אחרות יכול למלט את מקומך בחיי הלקוחות שלך ולהבטיח זרם יציב של הכנסות עתידיות מהם.
• הגדל את קו המוצרים והשירותים שלך. אם הלקוחות שלך כל להשקיע בעיקר רק כמה כלי רכב, ולאחר מכן הרחבת הרפרטואר שלך של מוצרים ושירותים יכול לעזור לך ללכוד יותר עסקים וגם להפוך את התרגול שלך אטרקטיבי יותר. אם הלקוחות שלך לעשות הרבה המסחר הקמעונאי, ולאחר מכן לשקול הפחתת מס הכנסה שירותי הכנה, כך שתוכל להראות להם כיצד ביעילות הקציר מס הפסדים ולהפחית את ההכנסה החייבת שלהם עם תרומות תוכנית פרישה. אם הם הבעלים של עסק קטן, כדי להיות בטוח לקבל תוכנית ירושה במקום עם היורשים שלהם, כך שהם יכולים בקלות להשתלט כאשר מגיע הזמן. תכנון פיננסי מקיף יכול גם לסייע ללקוחות שלך לראות את ההשפעות הכספיות של הוצאות סיעודי אם הם לא מבוטחים. לקוחות אשר לנקוט באמצעים נאותים כדי להגן על עצמם מן העלויות האלה יהיה יקר יותר לקונה פוטנציאלי, כמו הסיכויים שלהם הנכסים הולך לבית אבות יהיה הרבה יותר נמוך. (לקריאה הקשורה, ראה: פורש? כיצד למכור ולסגור את העסק הקטן שלך. )
• להעלות את דמי שלך. אם אתה גובה עמלות בכל הנוגע לתרגול שלך, הגדלתן תגדיל את זרם ההכנסות העתידי שלך ללא כל קלט נוסף של זמן או מאמץ. זה רעיון טוב במיוחד אם לא העלית את שיעורי זמן רב, אבל הגדילו את רמת השירות שאתה מספק ללקוחות שלך. כמו כן, ודא כי ההכנסות שלך מגיע ממספר מקורות, אם אפשר; נוהג זה אינו תלוי בביצועים של רק כמה מוצרים או שירותים יהיה עמיד יותר, אשר יהפכו את זה יותר רצוי עבור הקונה.
• אש את לקוחות הבעיה שלך. אם יש לך לקוחות שקשה מאוד לשירות או לדרוש יותר מדי מזמנך עבור ההכנסות שהם מייצרים, אז אל תהססו להיפטר מהם לפני המכירה בפועל שלך. זה עשוי למעשה להוסיף את הערך של בפועל שלך כפי שהוא יהיה לייעל את בסיס הלקוחות שלך ולהשאיר את הקונה עם קבוצה קלה יותר של אנשים לעבוד עם.

השורה התחתונה

מכירת בפועל שלך הוא אחד העסקאות החשובות ביותר אי פעם להשלים. קח צעדים נאותים כדי לוודא שאתה מקבל את המחיר הטוב ביותר האפשרי עבור הלקוחות שלך, וגם לוודא כי הן העובדים שלך ואת הלקוחות שלך מטופלים. (לקריאה הקשורה, ראה: תכנון הירושה עבור העסק הקטן שלך. )