קרנות אמריקאיות וקרנות ואנגארד הם שניים ממנהלי קרנות הנאמנות הגדולות בעולם. שתי החברות גאווה על המחקר להיות ממוקד לקוח, אם כי יש להם דרכים הפוכה של קרנות השיווק תוך מתן תשואות טובות. כל ההשוואות להשוואה מבוססות על ערך הנכסים נטו של הקרן (NAV) החל מ -1 בינואר 2016.

קרנות אמריקאיות

הקרנות האמריקאיות הן חטיבה של קבוצת Capital Private Group. קפיטל גרופ, שנוסדה בשנת 1931, מבוססת בלוס אנג'לס והיא מנהלת הנכסים השביעי בגודלה במדינה עם 1 דולר. 3 טריליון נכסים בניהול (AUM). אמריקן פונדס מציעה אפשרויות בהון, בהון העצמי, בהקצאת נכסים ובכספי הכנסה קבועים. קרנות הקצאת הנכסים הממוקדות לשנים פרישה ספציפיות הן אחת מהתמחויות הגבוהות ביותר של החברה. הכספים מנוהלים באופן אקטיבי על ידי מנהלי תיקים ששמים לב לערך ולשמירה על שיעורי מחזור נמוכים.

אמריקן קרנות אינו מפרסם. היא משווקת את כספיה על ידי פיצוי ברוקרים מסורתיים ויועצים פיננסיים עם עמלות. כדי לשלם את העמלות האלה, קרנות שלה לגבות שילוב של עומס מול, עומסים עורפיים ואת יחס ההוצאה גבוהה יותר. מניות Class A לשאת עומס מלפנים הקדמי של 5. 75%, אשר מפחית תשואות של חמש שנים על ידי לפחות 1% בשנה.

ואנגארד קרנות

ואנגארד קרנות היא חלוקה של קבוצת ואנגארד בבעלות הדדית. ואנגארד, שנוסדה בשנת 1975, מבוססת בעמק פורג ', הרשות הפלסטינית והיא מנהלת הנכסים השנייה בגודלה במדינה עם יותר מ -3 טריליון דולר ב- AUM. המבנה הייחודי של החברה הופך את בעלי המניות בקרנות הנאמנות לבעלים בפועל של החברה. החברה האם מעבירה את כל הרווחים הפוטנציאליים בחזרה לקרן בצורה של דמי ניהול נכסים נמוכים יותר, ומעניקה להם את יחס ההוצאות הנמוך ביותר בתעשיית קרנות הנאמנות. ואנגארד מציע כספים על פני טווח זהה של כיתות הנכס כמו קרנות אמריקאיות.

כל קרנות נאמנות של ואנגארד הם ללא עומס ואין להם 12b-1 עמלות. החברה עושה קצת פרסום, אבל לא משלמת עמלות לברוקרים או יועצים פיננסיים הממליצים על הכספים שלה. מנהלי הפורטפוליו נוקטים גישה פאסיבית לניהול השקעות. רבים מהקרנות נועדו לעקוב אחר מדד שוק ספציפי ישירות.

צמיחה קרן השוואה

קרן הצמיחה של אמריקה קרן הצמיחה של אמריקה (AGTHX) היא קרן הון סיכון גדול המתמקד בצמיחה ההון. מנהלי תיקי השקעות בוחרים בבחירת מניות פעילה. לקרן יחס הוצאות של כ -65% ושיעור תחלופה של 29%. התשואה הכוללת השנתית שלה היא 10% 9 על פני שלוש שנים, 9. 94% מעל חמש שנים ו -58% מעל 10 שנים.

ואנגארד צמיחה מדד הקרן (VIGRX) גם מחפשת צמיחה הון באמצעות השקעות מניות שווי גדול.הקרן עוקבת אחר מדד הצמיחה של CSP U. S. Large, הכולל מניות המהוות כ -85% מסך שווי השוק של U. S. לקרן יש יחס הוצאה של 0. 23% ושיעור תחלופה של 9%. היא סיפקה למשקיעים תשואה שנתית כוללת של 11. 71% מעל שלוש שנים, 11. 18% מעל חמש שנים ו - 37% מעל 10 שנים.

התשואה המוגברת עבור קרן ואנגארד צמיחה מדד עולה על ההבדל בין 42% 0% בהוצאות. המשקיעים ששילמו דמי מכירה חזיתיים לרכישת מניות של קרן הצמיחה של אמריקה היו מצויים בעמדת נחיתות גדולה עוד יותר. ההשוואה דומה לקרנות אחרות.