a:

הרעיון של תזרים מזומנים מתייחס לכמות הכסף נכנס לעסק, כמו גם את כמות הכסף הדרוש כדי לכסות את ההוצאות. ניהול כסף הוא לא משהו שניתן לעשות על ידי חצאי, ולכן הדאגה העיקרית של כל בעל עסק מוצלח היא להבטיח כי המזומן על היד בכל נקודה נתונה עונה או עולה על הצורך. בגלל ההכנסות שנצברו אך עדיין לא שנאסף לא ניתן להשתמש כדי לשלם חובות, למשל, ניהול יעיל של תזרים מזומנים כדי לשמור על נזילות אופטימלית היא בעלת חשיבות עליונה לעסקים מכל הגדלים. עם זאת, ככל שהחברה צומחת, התקציב שלה הופך להיות מורכב הרבה יותר.

-> -> תזרים מזומנים אינו פשוט שם נרדף לרווחים לפני ריבית, מסים, פחת והפחתות (EBITDA). ניהול תזרים מזומנים תקין פירושו מעקב אחר כל הנכסים וההוצאות. זה כולל הכנסות, ניירות ערך והכנסות הכנסה משנית, כמו גם את כל החשבונות, חובות, מסים, הוצאות תקורה והוצאות תפעול, וכן רכישות חד פעמיות או נדירות, כגון ציוד חדש. פותחו מספר כלים המסייעים לבעלי עסקים לנהל את תזרים המזומנים שלהם מבלי להעסיק רואי חשבון במשרה מלאה.

-> ->

פלטפורמות מסוימות זמינות בחינם או כחלק מחבילות תוכנה אחרות. לצרכים פשוטים, חבילת מוצרי Microsoft Office כוללת תבניות לניהול כספים התואמות ל- Microsoft Excel. Google Docs מספק גיליון אלקטרוני בחינם שניתן לשתף באמצעות חשבון Google Apps. כלים אלה הם פשוטים יחסית לשימוש ולתת תובנה מכרעת תזרים המזומנים של העסק שלך, אבל סביר להניח שאתה צריך לעשות קצת התאמה אישית כדי ליצור את הפריסה שמשרתת אותך הכי טוב. סוגים אלה של תבניות עשויים להיות שימושיים ביותר לבעלי עסקים חדשים או אלה שפעילותם תישאר קטנה יחסית.

תזרים מזומנים כלי ניהול הכלול עם תוכנת QuickBooks של Intuit נחשב לעתים קרובות הכלי הפופולרי ביותר בשוק. בגלל זה מגיע עם תוכנה שתוכננה במיוחד עבור מימון עסקי, היא מתאימה היטב למגוון רחב של סוגי עסקים עם התאמה קטנה הצורך. QuickBooks נועד לעקוב אחר המשכורות, בין הוצאות אחרות. בגלל חברות שונות יש לוחות זמנים שכר שונים, QuickBooks 'תזרים מזומנים כלי ניהול מאפשר תחזיות עבור מגוון רחב של תקופות זמן. פלטפורמות אחרות מוגבלות לעתים קרובות להגדרות ברירת מחדל שבועיות או חודשיות.

מספר פלטפורמות עצמאיות הזמינות מאפשרות גישה מותאמת אישית יותר. יישומים אלה אינם משולבים ישירות לתוך התוכנה החשבונאית של העסק שלך, כך עדכונים חייב להיעשות באופן ידני או מועבר מגיליון אלקטרוני. שניהם Pulse ו מאסטר PlanGuru יש באיכות גבוהה תזרים מזומנים כלי ניהול.שניהם מציעים תחזיות עבור מספר מסגרות זמן, כמו גם תרשימים מרובים, גרפים וערכים לניתוח מפורט. עם זאת, אתה צריך להבין היטב את היסודות של מימון חברות ואתה צריך להיות מכיר את העסק שלך ייחודי תזרים מזומנים לפני קפיצה לתוך פלטפורמות מורכבות יותר. Master PlanGuru, במיוחד, הוא יישום מפותח מאוד, כי הוא לא פשוט לשימוש. חברה הדורשת כלי מתקדם כזה עשויה להזדקק גם לרואה חשבון ייעודי.