ואנגארד היעד פרישה 2045 קרן ("VTIVX") הוא אחד הסדרות הידועות של קבוצת ואנגארד של מחזורי החיים, הידוע גם בשם תאריך יעד קרנות. כל אלה קרנות מטרות קטע מסוים של שוק קרנות הנאמנות מבוסס על פרישה חלונות.

קרן זו צריכה לגדול עם הצורך של משקיע טיפוסי להתחיל עם המוקד העצמי ולעבור לכיוון גישה מאוזנת יותר כאשר המשקיע מגיע לגיל פרישה.

-> ->

סקירה כללית אודות החברה

ואנגארד הוא השם המוביל של קרנות נאמנות מנוהלות באופן פאסיבי, קרנות נאמנות (ETF). פאסיבי S & P 500 מעקב אחר קרן נאמנות, הציג בשנת 1976, מהפכה את הדרך בה חברות השקעה הגישה מוצרים משולבים. עם זאת, בהסתמך על העקרונות המנחים שהקים מייסד ג'ון בוגל, החברה נותרה אחד השמות הייחודיים והאמינים ביותר במימון.

נכנסו ל -2016, ואנגארד היה מנהל הנכסים השני בגודלו בארה"ב, עם יותר מ -3 טריליון דולר בסך הנכסים המנוהלים (AUM). מבחינה מבנית, החברה היא פרטית היברידית פרטית / פרטית. כחברה פרטית, משקיעים לא יכולים לרכוש ישירות מניות של קבוצת ואנגארד. במקום זאת, בעלי המניות של קרנות הנאמנות שלה הם הבעלים בפועל של החברה. לכן, השקעה בקרן ואנגארד מכפילה כהשקעה ישירה בחברה הגדולה.

ניהול השקעות צוות

קצין ההשקעות הראשי ומנכ"ל מורטימר ג 'בקלי הוא אחראי על ההון העצמי של ואנגארד וקבוצות הכנסה קבועה. בקלי הצטרף לחברה בשנת 1991 לאחר שסיים את התואר הראשון בכלכלה מהרווארד ואת MBA שלו מבית הספר לעסקים של הרווארד. כל ואנגארד היעד תאריך קרנות מנוהלים בנוסף על ידי ואנגארד הון השקעות הקבוצה. ג'וזף ברנן משמש כמשגיח על קבוצת Equity Investment, ואילו ג'ון Ameriks, מנהל ואנגארד, הוא ראש קבוצת ההון הכמותי של החברה וגם סוקר את כל המוצרים של קבוצת Equity Investment.

סקירה כללית של הקרן

קרן פנסיה של קרן ואנגארד 2045 מתאימה למשקיעים המתכננים לפרוש בין השנים 2041 ל -2045. החברה משווקת אותה במפורש לכל מי שמתכוון לפרוש בין השנים 2043 ו -2047. הקרן גדולה וזולה, $ 15. 7 מיליארד AUM ו יחס ההוצאות של 0. 16%. תחת תיבות בסגנון Morningstar, זה מדרג כמו תערובת גדולה עם איכות אשראי גבוהה רגישות מתונה הריבית.

ואנגארד touts הקרן של מתוחכם מתוחכם בניית מתודולוגיות אסטרטגיות מסחר יעיל, "למרות הקרן באמת רק מסלולים ליד כמה אמות מידה ידועות. הסמן העיקרי שלה הוא היעד פרישה 2045 Composite Index, אבל זה גם עוקב מקרוב אחר דאו ג 'ונס בארה"ב.סך הכל מדד המניות.

פילוסופיה להשקעה

הפילוסופיה של ואנגארד מתמקדת בעלויות נמוכות. כל קרנות הנאמנות שלה אינן עומס ולא לשאת עמלות 12b-1, ללא קשר לתיק שלהם או בסיס משקיעים היעד. אין עמלות משולמות לברוקרים, יועצים פיננסיים או מתווכים אחרים ואנגארד. החברה מפרסמת את מסירותה לעמלות נמוכות יותר כדרך האמינה היחידה לשלוט בהחזרים לבעלי המניות.

Target- תאריך קרנות הם חלק גדול של מאגר המוצרים של ואנגארד. הרעיון הוא פשוט: בטווח הארוך, המניות עולה על איגרות החוב. עם זאת, התנודתיות בטווח הקצר נוטה לטובת איגרות חוב. קרן תאריך היעד מתאימה למציאות סותרת זו על ידי התחלת חשיפת הון חסרת פשרות ומניות איטיום לטובת איגרות חוב, כאשר הקרן מתקרבת למועד היעד שנקבע לה.

תיק תיק בחירה

קרן פרישה של 2025 ואנגארד הוא קרן של קרנות, כלומר תיק המניות שלה מורכב ממניות של ארבעה קרנות ואנגארד מדד אחרים. נכון לינואר 2016, היא כללה כ 90% מניות ו -10% אג"ח, עם שבירת נכסים במזומן או מכשירים אחרים. קרוב ל -54% מהחזקותיה היו ביתיות והיתר היו זרות. רוב המניות הזרות מגיעות ממדינות מפותחות כגון יפן, בריטניה, צרפת, גרמניה וקנדה.

בדומה לכל קרנות הנאמנות של קרן ואנגארד, קרן הפרישה 2045 מתפתחת ותבנית לאורך מסלול גלישה, המהווה איור של המעבר ההדרגתי ממניות לאיגרות חוב, כאשר הקרן מתקרבת לפדיון בפועל. עם 29 שנים שנותרו בין 2016 ל 2045, יעד ואנגארד פרישה 2045 יש חלון מספיק זמן להישאר ממוקד הון. עד 2040, רק חמש שנים עד היעד שלה, חלק האג"ח של התיק יעלה 40% מסך הנכסים.