ואנגארד היעד פרישה 2050 קרן ("VFIFX") החלה ביוני 2006 ו אספה 9 $. 4 מיליארד דולר בניהול נכסים (AUM). תיק ההשקעות של הקרן שייך לקבוצת נכסים במחזור חיים, והיא קרן של קרנות. קרנות הוואנגארד שבבעלותה משקיעות במניות וניירות ערך קבועים, שהקצאתם משתנה בצורה חלקה כאשר הקרן מתקרבת למועד היעד שלה. הקרן אמורה להיות השקעה באסטרטגיה אחת המחזיקה באנשים המעוניינים לפרוש בסביבות שנת 2050. הקרן מנוהלת על ידי קבוצת ואנגארד, חברה לניהול הון נכבד הפועל משנת 1975 וכ -3 טריליון דולר ב- AUM העולמית. ואנגארד היא הידועה ביותר שלה בעלות נמוכה קרנות נאמנות ו-הנסחרות קרנות.

-> ->

השקעות פילוסופיה

הקרן שייכת למשפחה של ואנגארד היעד קרנות פרישה, המספקים גישה פשוטה לפרישה להשקיע. הקרן משקיעה בקרנות מדד ואנגארד שיש להן פיזור רחב על פני אלפי מניות מקומיות וזרים וניירות ערך קבועים. זה מתחיל עם הקצאת נכס אגרסיבי למדי, לטובת מניות זרות ומקומיות עם הקצאה של כ - 90%, ואילו השאר מושקע אג"ח זרות המקומי. ככל שהקרן מתקרבת למועד היעד שלה, היא מתחילה בהדרגה לשנות את הקצאת הנכסים שלה לטובת אגרות חוב, לחלק את אחזקותיה 50/50 בין מניות ואגרות חוב. ככל שהקרן חורגת מעבר למועד היעד שלה, תיק ההשקעות שלה ממשיך להטות לכיוון הקצאה שמרנית יותר, כאשר אגרות החוב ושוק ההון שולטים בנכסיה. שלא כמו עמיתיה, הקרן נדבקת היטב לנתיב הגלישה שלה, במקום לנסות לשווק זמן.

-> ->

תיק עבודות

נכון ליום 31 בינואר 2016, הקרן מחזיקה בארבע קרנות ואנגארד אשר מביאות להקצאה של 89% .75% למניות, 10. 10% הקצאת אגרות חוב 0. 22% הקצאת עתודות לטווח קצר. הקרן השקיעה 54% מנכסיה ב "ואנגארד" ("VTSMX"), 36% ב - Vanguard Total Index ("VTSMX"). בונד שוק המניות II קרן מניות המשקיעים ("VTBIX") ו -3% 1 ב ואנגארד סך הכל הבינלאומי איגרות חוב קרן מניות הקרן ("VTIBX"). החשיפה המאזנית של הקרן היא די מגוונת על פני מגזרים שונים, כאשר אין למגזר אחד יותר מ -18% מסך כל החשיפה המאזנית, אם כי חשיפת האג"ח מרוכזת באג"ח ממשלתיות של אג"ח ובאיגרות חוב קונצרניות איכותיות באיכות השקעה.

ניהול הקרן

הקרן מנוהלת על ידי ויליאם קולמן וולטר Nejman מאז 2013. קולמן יש 10 שנות ניסיון השקעות, מאז הוא הצטרף ואנגארד בשנת 2006.לניימן יש 11 שנות ניסיון בהשקעה, מאז החל את הקריירה הפיננסית שלו בוואנגארד ב -2005. מדיניות הקצאת הנכסים של הקרן מפוקחת על ידי קבוצת הייעוץ וההשקעות של ואנגארד, שמביאה מומחיות וניתוח מחקרי למנהלי הקרן.

תנאי השקעה

ואנגארד היעד פרישה 2050 הקרן היא לא לטעון את הקרן, והיא אחת קרנות הנאמנות הזולה ביותר תאריך היעד 2046-2050 קטגוריה. לקרן יש יחס הוצאות נטו של 0. 16%, שהוא נמוך משמעותית מהיחס הממוצע ההוצאה של 0. 45% עבור עמיתים עם מטרות ההשקעה דומה. זה דורש השקעה ראשונית של לפחות $ 1, 000.