ואנגארד יעד פרישה 2050 קרן ("VFIFX") הוא תיק יעד תאריך זה מתאים את הקצאת הנכסים הבסיסית שלה לאורך זמן. היא מקטינה את חשיפתה למניות באופן מצטבר ומגדילה את חשיפתה לאג "ח כמועד יעד של 2050 גישות. בהסתמך על פרישה בין השנים 2048 ו -2052, הקרן מחזיקה כ -90% מסך נכסי הקרן במניות ו -10% באגרות חוב. יחס ההוצאות הוא 0. 16%, וההשקעה הראשונית המינימלית היא 1 $, 000. נכון ל -29 בפברואר 2016, סך הנכסים נטו הקרן היו 7 $. 8 מיליארד דולר. בסוף פברואר, רק 40% מהנכסים נטו מוחזקים בחברות זרות. הקרן היתה הפסד של שנה אחת של 3. 1%, אבל זה היה תשואה ממוצעת של שלוש שנים של 7. 09% ו תשואה ממוצעת של חמש שנים של 7. 26%. למרות שנת הכספים של הקרן מסתיימת בספטמבר, ניתוח ביצועים זה מפחית את התשואות הקודמות של הקרן לרבעון, החל מתחילת השנה הקלנדרית כדי לשקף את שנת הכספים האופיינית של ההשקעות הבסיסיות.

-> ->

ינואר עד מרץ

ואנגארד היעד פרישה 2050 קרן היה הפסד בכל אחת משלוש השנים האחרונות בינואר. לאחרונה, היא הפסידה 4. 9% בינואר 2016. למרות ההפסד הקטן ביותר היה 1. 5%, אלה שלושה הפסדים היו ההפסדים הגדולים ביותר במהלך ארבעת החודשים הראשונים של השנה הקלנדרית בחמש השנים האחרונות. בקרן נרשמה עלייה רצופה בינואר של לפחות 4% ב -2012 וב -2013. היא דיווחה על רווח בכל שנה מ -2011 ועד 2015. פס זה נשבר עם -0. תשואה של 8% בשנת 2016. ארבעה מתוך חמישה רווחים אלו היו לפחות 3%. הקרן היתה רווח בארבע מהחמש השנים האחרונות גם במארס. Outlier היחיד היה ירידה של 1% בשנת 2015. עם זאת, רק אחד מהרווחים האלה עלה על 2. 8%. בשנים 2011 עד 2013 לא היה הפסד בכל אחד משלושת החודשים הללו.

אפריל עד יוני

ואנגארד היעד פרישה 2050 קרן היה רווח בארבע מהחמש השנים האחרונות בחודש אפריל. עם זאת, הגבוהה ביותר של אלה התרחשו לפני חמש שנים בשנת 2011, כאשר הוא גדל 3. 4%. מאז, שום רווח לא עלה על 2. 2%. ההפסד היחיד בחודש אפריל היה 0. 8% הפסד בשנת 2012. זה היה רווח בשלוש שנים רצופות בחודש מאי. רק אחד מהם היה גדול מ -0.6%. למעשה, זה היה גם החודש השני הגרוע ביותר שלה בחמש השנים האחרונות בחודש מאי, כאשר הוא ירד 6. 8% בשנת 2012. הקרן לסירוגין בין רווח להפסד ביוני בחמש השנים האחרונות. כל אחד מארבעת השינויים האחרונים היה לפחות 2%, כאשר המהלך הגדול ביותר הוא עלייה של% 1 בשווי הנכסים נטו בחודש יוני 2012.

יולי עד ספטמבר

ואנגארד היעד פרישה 2050 קרן היה רווח בשלוש בארבע השנים האחרונות בחודש יולי.בעוד הרווח בשנת 2013 היה 4. 7%, שני האחרים בתקופה זו היו פחות מ 1%. זה היה הפסד בשלוש מתוך חמש השנים האחרונות באוגוסט. כל אחד מההפסדים הללו היה לפחות 2. 3%, כאשר שניים מהם היו גדולים מ -5%. ספטמבר היו שנים רצופות עם הפסדים של לפחות 2. 8%. עם זאת, אלה קדמו שנתיים רצופות עם רווח של לפחות 2. 6%. החודש הגרוע ביותר של הקרן התרחש בספטמבר 2011, כאשר הוא ירד ב -8%.

אוקטובר עד דצמבר

ואנגארד היעד פרישה 2050 הקרן הטובה ביותר החודש בחמש השנים האחרונות היה אוקטובר. בשנת 2011, היה לה החודש הטוב ביותר שלה בחצי העשור האחרון על ידי פרסום רווח של 10%. שניים מתוך שלושת הרווחים מאז היו לפחות 3. 6%. ההפסד היחיד של הקרן באוקטובר היה 0. 9% בשנת 2012. זה היה רווח של לפחות 1% כל נובמבר 2012-2012. זה פס היה נקטע על ידי הפסד של 0. 2% בשנת 2015. הקרן היתה הפסד ארבע מתוך חמש השנים האחרונות בדצמבר, ושלושה מההפסדים הללו היו לפחות 2. 3%. נוסף על כך, הרווח היחיד בחודש דצמבר בחמש השנים האחרונות היה גידול של 0. 1% בשנת 2013.