ואנגארד היעד פרישה 2045 קרן ("VTIVX") היא קרן תאריך היעד שמטרתו לסייע למשקיעים צעירים לשמור על פרישה. היא משתמשת בשילוב של קרנות נאמנות אחרות ואנגארד כדי ליצור תיק מגוונת כי הוא משוקלל בכבדות כלפי המניות, ולאחר מכן משתמשת נתיב גלישה בהדרגה להפוך את תיק שמרני יותר, כמו היעד פרישה תאריך גישות. לקרן יש הקצאה של 54% מניות מקומיות, 36% מניות בינלאומיות, 7% אג"ח מקומיות ו -3% אג"ח בינלאומיות.

קרן יעד פרישה 2045 היא אחת מתריסר קרנות קמעונאיות, אשר מכסות את ואנגארד, אשר מכסה תאריכי פרישה פוטנציאליים במרווחים של חמש שנים. קרנות תאריך היעד גדלו והפכו פופולריות יותר כאפשרות השקעה מסוג All-in-One, שמתאימה עצמה לסיכון לאורך זמן. משקיעים יכולים להיות מושקעים יותר במניות בעוד הם צעירים יותר כדי להתמקד בצמיחה ארוכת טווח של הון. כמו פרישה מתקרב, שימור הנכס הופך להיות המטרה העיקרית. הקרן לוקחת בחשבון את המטרות הללו באופן אוטומטי, ולכן נדרשת התערבות ידנית מועטה מצד המשקיע. כמו כן, התחזקה התחרות במרחב קרנות היעד, תוך הפחתת דמי הניהול לטובת המשקיעים.

במהלך התקופה של חמש השנים שהסתיימו ביום 31 בדצמבר 2015, תיק המניות הכבד של הקרן זכה לבעלי המניות בתשואה שנתית ממוצעת של 8%. מתחת למספרי החזרה הגבוהים מופיעים מספר מגמות ביצועים שמתגלות.

אפריל ביצעה את הטוב ביותר

חודש אפריל היה חזק במיוחד עבור קרן זו. במהלך חמש השנים שבין 2011 ל 2015, הקרן רשמה תשואה ממוצעת של 1.4% בחודש אפריל. במהלך תקופה של 10 שנים מ 2006 עד 2015, הקרן חזרה 2. 8% בממוצע.

לא רק אפריל היה החודש בעל הביצועים הטובים ביותר עבור קרן זו תאריך היעד, זה כבר עקבי להפליא גם כן. הקרן רשמה תשואות חיוביות בכל חודש, למעט חודש אחד, ב -10 השנים האחרונות. אפריל היה רק ​​חודש הפסד בשנת 2012, וההפסד היה צנוע 0. 8%.

חלש סוף שנה

הפיכת לוח השנה כבר תקופה חלשה בדרך כלל עבור קרן זו. במהלך התקופה של חמש השנים 2011 עד 2015, קרן זו יש בממוצע הפסד גדול מ -2% בחודש דצמבר. ינואר יש נטייה להיות מאוד פגע או להחמיץ. בעוד הביצועים הכוללים בינואר כבר שטוח, ארבע מתוך חמש השנים האחרונות ראו תנועות של יותר מ 3% במהלך חודש זה.

הקרן רשמה הפסד של 1% בדצמבר ב -10 השנים האחרונות. בינואר נרשמה ירידה של 5% בממוצע, כאשר הקרן רשמה הפסדים בשש מתוך תשע השנים האחרונות.

בתחילת החודש יש ביצועים טובים יותר

בחודשים פברואר, מארס ואפריל כבר הזמן של השנה, כאשר הקרן מבחינה היסטורית ראה את רוב התשואות שלה.במהלך 10 השנים האחרונות, הקרן רשמה רווחים ממוצעים של 0. 7% בחודש פברואר, 2% במארס ו -2% בחודש אפריל.

פברואר יש שורה של 6 שנים ברציפות של רווח לפני זה רשמה ירידה של 8% בשנת 2016. מרץ יש לראות רווחים בשבע של שמונה השנים האחרונות. אפריל השיגה רווחים בתשעה מתוך 10 השנים האחרונות.

תנודתיות חודשית משמעותית

קרנות שהושקעו בעיקר במניות נוטות להציג תנודתיות, וקרן יעד פרישה 2045 אינה יוצאת דופן. במהלך 60 החודשים הראשונים של 2011 עד 2015, הקרן ראתה מהלכים של יותר מ -4% ב -14 חודשים. הקרן, ולכן, עושה מהותי מחיר המניה המהיר כמעט 25% מהמקרים. מתוך 14 התצפיות, 10 חודשים הראו מהלכים כלפי מעלה. במהלך חמש השנים שקדמו לכך, שכללו את המשבר הפיננסי 2008 - 2009, העבירה הקרן 4% מהמהלכים החודשיים ב - 18 מתוך 60 החודשים. שמונה מאותם חודשים ראו הפסדים, ואילו 10 הנותרים היו רווחים.