האם אתה מתקשה להחליט בין קריירה בתור סוחר וול סטריט או ברוקר? כל זה כרוך קנייה ומכירה של ניירות ערך, אבל טבעו של כל משתנה מאוד, וריאציות אלה יכולים לעשות את כל ההבדל בקביעת איזה קריירה יתאים לך הכי טוב. במאמר זה, נבחן את ההבדלים הללו, כמו גם כיצד להפוך לסוחר או לברוקר (הנתיבים מתחילים באופן דומה, עם הדרישות אותו, ואז, בהתאם נטייה והזדמנות, יש לך הזדמנות לבחור אחד מקצוע על פני השני).

-> ->

מה ברוקרים וסוחרים לעשות?

בעוד שני ברוקרים וסוחרים להתמודד בניירות ערך, ברוקרים הם גם סוכני מכירות, או עבור עצמם או עבור ניירות ערך או חברת ברוקרים. הם אחראים להשגת ושמירה על רשימת לקוחות קבועים, פרטיים או קמעונאיים, או מוסדיים. סוחרים, לעומת זאת, נוטים לעבוד עבור חברה גדולה לניהול השקעות, חילופי או בנק, והם קונים ומוכרים ניירות ערך עבור הנכסים המנוהלים על ידי המשרד.

-> ->

ברוקרים יש קשר ישיר עם הלקוחות, והם קונים ומוכרים ניירות ערך על פי רצון הלקוחות. חלקם עשויים אפילו לשמש מתכננים פיננסיים עבור הלקוחות שלהם, בעיצוב תוכנית פרישה, התמודדות עם גיוון תיק, וייעץ על ביטוח או השקעות נדל"ן, אם המשרד שלהם מציע כזה שירותים פיננסיים וניהול עושר (כמו בתי תיל גדול לעשות לעתים קרובות). הם עוסקים לא רק במניות ובאג"ח, אלא בקרנות נאמנות, תעודות סל ומוצרים קמעונאיים אחרים, כמו גם אופציות, ללקוחות מתוחכמים יותר.

סוחרים, לעומת זאת, נוטים לקנות או למכור ניירות ערך על פי רצונו של מנהל תיקים (או מנהלים) בחברת השקעות. סוחר יכול להיות מוקצה חשבונות מסוימים, והוא טעון ביצירת אסטרטגיית ההשקעה המתאימה ביותר (כלומר, עושה כסף) כי הלקוח. הסוחרים עובדים בשווקים שונים - מניות, חוב, נגזרים, סחורות ומט"ח, בין היתר - ועשויים להתמחות בסוג אחד של השקעה או מחלקת נכסים.

ברוקר לעתים קרובות מבלה הרבה זמן לשמור על לקוחות הודיע ​​על וריאציות במחירי המניות. בנוסף, מתווכים להשקיע חלק נכבד של יומם מחפשים להרחיב את בסיסי הלקוחות שלהם. הם עושים זאת על ידי קורא לקוחות פוטנציאליים קר, מציגה את עצמם ואת לראווה את הרקע ואת היכולות, או מחזיק סמינרים ציבוריים על נושאים שונים ההשקעה.

שני ברוקרים וסוחרים גם להסתכל על מחקר אנליסטים כדי להמליץ ​​ללקוחות או מנהלי תיקים לקנות או למכור ניירות ערך. עם זאת, לעתים קרובות סוחרים לעשות מחקר משלהם וניתוח, מדי. למרות הסטריאוטיפ הוותיק של הצעות צועקות והזמנות אישיות על רצפת מסחר, רוב הסוחרים כיום מבלים את זמנם בטלפון או מול מסכי המחשב שלהם, מנתחים את תרשימי הביצועים ומלטשים את אסטרטגיות המסחר שלהם - שכן הרווח הוא לעתים קרובות כל זאת בעיתוי.

אל תטעו, אם כי: שני ברוקרים וסוחרים נוטים להיות רמות אנרגיה גבוהות; הם בדרך כלל בקיאים ב multi-tasking והוא יכול להתמודד עם מהירה, בקצב גבוה בלחץ הסביבה, במיוחד בין השעות 9: 30 ו 4: 00 בערב EST, כאשר השווקים פתוחים.

להפוך לסוחר וול סטריט

אז, אחרי סקירה זו, הגיע הזמן להסתכל באופן ספציפי יותר על מה מעורב להיות סוחר וול סטריט ("וול סטריט" במובן הפיגורטיבי של תעשיית השירותים הפיננסיים, כלומר; בעידן הדיגיטלי, סוחרים יכולים, ולעשות, לעבוד מכל מקום). למרות שאנחנו נתמקד מקצוע המסחר, את הנתיב להפוך ברוקר (הרקע והחינוך) הוא די דומה - במיוחד, שכן, בתעשייה הפיננסית של היום, אתה כנראה צריך להיות מוכן לקחת כל עמדה ברמת הכניסה בחברה מבוקשת שנפתחת.

אבל קודם כל, בואו נדבר על חינוך. פעם, סוחרים יכולים להיות יותר של גזע עצמי; אבל כיום, ארבע שנים במכללה תואר היא דרישה בסיסית - לפחות, אם אתה רוצה לעבוד עבור מוסד פיננסי מכובד או חברה. רוב הסוחרים יש מעלות במתמטיקה (במיוחד חשבונאות), כספים, בנקאות, כלכלה או עסקים. לא שסוגי אמנות ליברלית אינם יכולים להיות בעלי קריירה מוצלחת כסוחרים - כל תחום המעודד מחקר וחשיבה אנליטית מפתחים מיומנויות עתידיות ומועילות. אבל אין לטעות: מספרים, גריסה, כספים וענייני עסקים הם חלק גדול של המקצוע, ואתה צריך להיות נוח איתם. כמה שאפתנים לעבור על מנת לקבל תואר שני במנהל עסקים.

מה חשוב שלך, אתה צריך ללמוד כמה שאתה יכול על השווקים הפיננסיים. הפוך את הרגל הרגיל של צפייה בערוצים פיננסיים או קריאת פרסומים עסקיים כמו וול סטריט ג'ורנל או אתרים כמו - טוב, זה.

למרות כמה לקפוץ זכות אחרי הקולג ', זה לא נדיר עבור הסוחרים יש סוג אחר של ניסיון בעבודה לפני הכניסה לתחום. הם עשויים לעבוד במחלקת כספים בתאגיד, למשל. זה נכון עוד יותר של ברוקרים: בהתחשב ברמה גבוהה של אינטראקציה עם הלקוח, כל ניסיון קודם המכירות מוערך מאוד.

[ישנם סוגים רבים ושונים של סוחרים מקצועיים, אבל סוחרי יום להתמקד ביצוע עסקאות תוך יומי ולא מחזיק עמדות בן לילה. אם אתה מעוניין במסחר יום, קורס הפוך לסוחר יום של אינוסטופדיה מספק נקודת התחלה מפנקת.]

החל מתוך

הדרך הקלה ביותר לקבל גישה לדסק המסחר של וול סטריט - המחלקה שבה עסקאות ניירות ערך - תחול על בנק השקעות או על ברוקראז '. התחל עם מיקום ברמת הכניסה: עוזר לאנליסט מניות או לסוחר. למד כל מה שאתה יכול. חברות פיננסיות רבות מציעות התמחויות (לפעמים משלמות, לפעמים לא) ותוכניות הכשרה שנתיות לסוגי הישיר, במיוחד עבור אלו שבמסלול לקבל את רישיון המסחר שלהם. מה שמביא אותנו ל …

דרישות עבור ברוקרים וסוחרים: בחינות וברישוי

אלא אם כן אתה רק רוצה לסחור בעצמך, להיות סוחר או מתווך מחייב אותך לרשות התעשייה הפיננסית הרגולטורית (FINRA, לשעבר NASD) רישיון לביצוע הזמנות.

וכדי לקבל רישיון, אתה צריך לקחת כמה בדיקות של FINRA.

כדי להיות סוחר, עליך לעבור (עם ציון של לפחות 70%) את בחינת ההסמכה של סוחר ניירות ערך, הנקראת כיום בבחינת "סדרה 57". מתמשכת כמעט ארבע שעות, היא מורכבת מ 125 שאלות, כיסוי מוצרי השקעה, פעילויות המסחר ודיווח, התנהגות מקצועית, דרישות רגולטוריות ושמירה על רשומות.

- <->

כדי להיות מתווך, אתה חייב לקבל ציון עובר (72% ומעלה) על הנבחנים הרשומים רשום לניירות ערך - יותר נפוץ המכונה בחינת סדרה 7. סדרת 7, שש שעות, 260 שאלות הבחינה (250 ברירה, ועוד 10 אחרים), בוחן את היסודות של השקעה ומוצרי השקעה, כמו גם את הכללים והתקנות של רשות ניירות ערך (SEC). סוחרים רבים לקחת את הבחינה גם.

בנוסף לסדרות 7 ו -57, מדינות רבות דורשות מועמד לעבור את בחינת חוק סוכני ניירות הערך האחידים (המכונות בדרך כלל את בחינת סדרה 63). בחינת סדרה 63 בוחנת גם היבטים שונים של שוק המניות. כאשר לאדם יש רישיון מ FINRA, הוא או היא אז חבר בבורסה ויש לו את היכולת לקנות או למכור מניות וניירות ערך אחרים.

נכון לכתיבה זו, כמה שינויים נקבעים עבור בדיקות הסדרה, החל במרץ 2018. הבחינה בודדת ניירות ערך התעשייה (SIE) יחליף חלקים חופפים של 7, 57 סדרות אחרות בחינות . המועמדים ייקחו עוד בחינת "טופ-אוף" נוספת הקשורה לתחום הספציפי שהם מקווים להיכנס אליו. הרפורמות תהפוך גם את תהליך הבחינות לדמוקרטית יותר. נכון לעכשיו, אתה צריך להיות מועסק או "בחסות" על ידי חברה רשום FINRA לקחת את אחד הבדיקות; החסות היא לעתים קרובות חלק מתוכניות ההכשרה של חברות פיננסיות, עם שכירות מותנית במועמד המכהן עבור הרישיון (בדומה לאופן שבו חברות עורכי דין עוסקות בבוגרי בית הספר הלומדים בבחינות הבגרות). SIE מסיר דרישה זו, אם כי אתה עדיין צריך להיות משויך עם חבר חבר FINRA לקחת את בחינות העליון.

על שולחן העבודה - ועל הרצפה

יש לך שנתיים לאחר שעברו מבחן להירשם עם FINRA כדי לקבל את הרישיון. לפני שתעניק את זה, תצטרך לבדוק רקע (פלילי פיננסי), כרטיס טביעת אצבע, כדי להירשם עם ה- SEC (אלא אם אתה מנהל את כל העסק שלך intrastate).

לאחר שעבר את הבחינות והשיג רישיון, תוכל לבקש להעביר את עצמך לכל דלפק מסחר ריק. כאן, תלמד כיצד לפתח אסטרטגיות מסחר, הוצאות סחר ישיר, ולבצע עסקאות מטעם בנק ההשקעות או לקוחות של המשרד. בדלפק המסחר אתה גם מקבל הזדמנות ללמוד חברות מקרוב ולקבל תחושה עבור השווקים. אתה בהדרגה לזהות נישה עבור עצמך, יהיה זה חוזים עתידיים או מניות או מכשירי חוב.

עם זאת, לפני תחילת הקצאות על הרצפה המסחר בפועל, אתה חייב להיות מוקרן על ידי ה- FBI; כי סוחרי וול סטריט עוסקים בנושאים פיננסיים רגישים, כגון ניירות ערך ממשלתיים, שאם ידלף, הדבר עלול לגרום נזק לשער השוק ולריגול כלכלי, הלשכה תבדוק אם יש לך עבר פלילי.

השורה התחתונה

אנשים רוצים להיות סוחרים מסיבות שונות. כסף הוא מפתח אחד, אבל תשוקה וקסם עם מימון ותנועות של קרנות השקעה הם המפתח מדי. אם אתה אוהב להתמודד עם אנשים גם כן, אתה יכול להעדיף חיים של ברוקר. לפי מה שאתה מעדיף, להיות מוכן לשגשג במקום עבודה המהיר - כי כסף לא ישן.