בעוד סירוב מתנה אולי נראה קצת מגוחך לרבים, יש כמה סיבות טובות כי אדם יכול לרצות לעשות זאת. נניח שאתה יורש $ 500, 000 IRA ו $ 500, 000 תקליטור מדוד המנוח שלך. אם חשבון ה- IRA מעביר את אחוזת האחוזה שלך על סכום החריגה ממס רכוש, ייתכן שתרצה לשקול "כתב ויתור מוסמך" ולתת IRA לעבור באופן מוחלט את הנהנים מותנה. היורשים רשאים גם לסרב לקבל את המתנה בשל מסים עתידיים שהם עלולים להיגרם מבעלות על רכוש, כגון מס רכוש על קרקע גולמית או נדל"ן.
- <->על מנת להיות "כתב ויתור מוסמך" כל התנאים הבאים חייבים להתקיים:
- כתב ויתור חייב להיות סירוב בלתי חוזר לקבל כל עניין בנכס
- סירוב של ויתור חייב להיות חתום ובכתב טופס
- כתב ויתור לא יכול לקבל כל חלק של האינטרסים רכוש או כל הטבות הקשורות לנכס
- אין כתב ויתור יכול להיות כל מי ב / מי הנכס יעבור
- אספקה בזמן נדרש, כלומר, מסירה של כתב ויתור חייב להיות בתוך תשעה חודשים מיום יצירת הריבית, או בתוך תשעה חודשים לאחר קבלת גיל 21.
לקבלת מידע נוסף, ראה סירוב ירושה .
שאלה זו נענתה על ידי סטיבן מרקל
האם קל יותר לשמור על פרישה אם אתה מתחיל מוקדם בחיים? אני יכול לפצות על מה אני לא חוסך עכשיו על ידי תרומה יותר מאוחר?
באופן כללי, קודם אתה מתחיל לחסוך עבור פרישה, כך יהיה קל יותר להרשות לעצמך, בהתחשב במספר התחייבויות פיננסיות נוטים להיות שנגרמו באותה תקופה מאוחרת יותר בחיים שלך. מבט מקרוב על היבטים מעניינים של הרכבה יהיה להמחיש כיצד, במשחק הפרישה, הציפור מוקדם באמת מקבל את התולעת.
איך מחיר המניה שלי יכול להשתנות לאחר שעות, ומה ההשפעה שיש לכך על המשקיעים? האם אני יכול למכור את המניה במחיר שלאחר שעות?
כאשר השוק הרגיל נפתח למסחר של יום המחרת, המניות לא בהכרח ייפתחו באותו מחיר שבו הוא נסחר בשוק לאחר שעות.
אני מבין שאני יכול לסגת 401K בשנה אני פונה 55 ללא עונש 10% (IRS 575). האם אני יכול לעשות את אותו הדבר עם IRA ללא עונש 10%?
אתה מתייחס כלל קובע כי התפלגויות מתוכנית מוסמך שלך (כולל 401K, שיתוף רווחים, תוכניות רכישה כסף ותוכניות 403b) לאחר הפרד משירות עם המעסיק שלך לא יהיה כפוף 10% עונש נסיגה מוקדמת, בתנאי ההפרדה מתרחשת או אחרי שנה אתה מגיע לגיל 55. כי כלל זה מבוסס על לך לעזוב את השירותים של המעסיק המציע את התוכנית מוסמך, זה אינו חל על IRAs.