Citibank לאחרונה הודיעה על השקת Citi Priority ושינויים בשירותים Citigold שלה כדי להגדיל את נתח השוק בקרב הצרכנים אמידים על ידי מתן שירותים מותאמים אישית ועוד יתרונות נלווים. בנוסף להטבות אלו, חברת השירותים הפיננסיים המובילה מתכננת להשיק יכולות דיגיטליות וניידות חדשות ללקוחות אלה. המהלך מסמן מגמה מתמשכת כלפי טכנולוגיות דיגיטליות ושירות אישי כדרך להבדיל בין הצעות ללקוחות עשירים יותר.

-> ->

במאמר זה, נבחן את שתי התוכניות החדשות ומה ההתפתחויות האלה מתכוון לשאר שטח הייעוץ הפיננסי בשנים הקרובות. (לקריאה בנושא, ראה: בנקאות ניידת: איך הבנקים הגדולים הם חדשנות עם Fintech.

תוכניות חדשות עבור לקוחות עשירים

Citi היא שיפור חוויית Citigold שלה, הוספת יועץ היחסים ייעודי פיננסיים יועץ ללקוחות עם יתרות זכאות של 200 $, 000 ומעלה. בנוסף, השירות כולל החזרים בלתי מוגבלים על דמי צד שלישי של כספומט, היכולת להרוויח את הרמה הגבוהה ביותר של Citi ThankYou נקודות, ייעודי 24 שעות ביממה שירות לקוחות, תכנון פיננסי משלים, גישה תובנות השוק של סיטי ומחקר עולמי.

"Citi Priority" מספקת ללקוחותיה יתרות פיננסיות, כלי ניהול כספים דיגיטליים, ויתרה על עמלות על מוצרי הפיקדון, והעדיפה את התמחור ב משכנתאות ומוצרי אשראי אחרים. ללקוחות יש גם גישה להטבות נסיעה גלובליות, כגון ללא עמלות מט"ח על כרטיסי חיוב ללא דמי שירות חודשיים, אם יתרת המינימום נשמרת.

- "סיטיגולד החדש מספק שירות ברמה הגבוהה ביותר, צוותים ייעודיים, תמחור מועדף, הדרכה מותאמת אישית והטבות גלובליות כדי לסייע ללקוחות להשיג את היעדים הפיננסיים שלהם", אמר וינו קרישנמורתי, Citigold & Citi עדיפות Citi ניהול עושר אישי. "באמצעות הצעות חדשות אלה, אנו שמחים להביא את מלוא רוחב המומחיות הגלובלית שלנו ללקוחות שלנו ובשבועות הקרובים, אנו משיקים יכולות דיגיטליות וניידות משופרות. "יחד עם השקות אלה, הבנק נותן חסות לאירועים ברחבי ניו יורק, כולל תערוכת המוזיאון של העיר ניו יורק," ניו יורק בליבתה ", הופעת הבכורה של סיטיגולד ממותגים Citi Bikes, וכן טווח של אירועי הלקוח. (לקריאה בנושא, ראה:

כיצד יועצים יכולים להשתמש בטכנולוגיה כדי ללכוד הובלות

)

ההשלכות על התעשייה על פי מחקר שנערך בשנת 2015 על ידי קבוצת Spectram, יותר מ -60% אולטרה גבוה המשיבים בשווי גבוה ו 51% של לקוחות אמידים המונית יש יועצים החליפו על חייהם.הביצועים היו הסיבה המצוטטת ביותר לצאת, אבל לא להיות פרואקטיבית מספיק נרשם סיבה משנית. הצוות של Citi מטפל בבעיה זו על-ידי מתן גישה מיידית ללקוחות עם אנשי מקצוע כדי להבטיח שהלקוחות נמצאים במסלול הנכון. יש גם יותר מ 15 מיליון דולר Millenniumials אמידים ב U. עם לפחות $ 100, 000 ב נכסים להשקעה מחוץ הנדל"ן, על פי LinkedIn LinkedIn. אנשים אלה עומדים לרשת כמעט 60 טריליון דולר בעושר אישי שיהיה צורך לנהל. Citi מחפשת ביעילות רבה יותר להתמקד באנשים אלה על ידי החדרת יכולות דיגיטליות וניידות משופרות שהפכו לחובה עבור הדמוגרפיה הרווחית.

יועצים פיננסיים מומלץ לרשום מגמות אלה בעת פיתוח הצעות שלהם כמו השוק הופך תחרותי יותר. על ידי שילוב של שירות מותאם אישית עם טכנולוגיה, יועצים יכולים לטפל רבות של חסרונות להוביל את האנשים האלה להחליף יועצים. Proactively לטפל בבעיות אלה יכולים להפחית נטישה ולעשות את זה קל יותר לתפוס נתח שוק בקרב לקוחות אמידים.

השורה התחתונה

Citi הודיעה לאחרונה על השקת Citigold ו Citi Priority כדי למקד טוב יותר דמוגרפיה של לקוחות אמידים ולהגדיל את נתח השוק. כחלק מדחיפה זו, חברת השירותים הפיננסיים מתכננת לשלב שירותים מותאמים אישית עם יכולות דיגיטליות וניידות משופרות בשבועות הקרובים. המהלך משקף מגמה מתמשכת לקראת עמידה בדרישות הגבוהות של לקוחות אמידים, תוך התמקדות במילניאלים האמידים. (לקריאה הקשורה, ראה:

תפקיד Chatbots בשירותים פיננסיים.

)