ישנם סוגים רבים ושונים של תוכניות ניהול סיכונים אישיים. מאמר זה יתמקד בהשקעה. הדבר הראשון להקים הוא סובלנות הסיכון שלך. אם השקיעה 50 $, 000 ואיבדה את כל זה, זה יהיה הרסני לך? או שאתה יוצר מספיק הכנסה בדרכים אחרות, כי זה יהיה הפסד קשה אבל אחד כי תוכל להתמודד עם? במילים אחרות, כמה אתה יכול לאבד להפסיד בלי זה לגמרי לשנות את החיים שלך?

-> ->

סיכון / תגמול

נניח שאתה הולך לבנות תיק. אתה סוג של משקיע שרוצה את רוב תיק ההשקעות שלך להיות חשופים להשקעות שמרניות, אבל אתה גם בטוח בכמה רעיונות קצרים. משחק את הצד הקצר מציג הרבה או סיכון כי זה יכול להוביל שיחת שולי. זה יכול להוביל הפסדים. (לפרטים נוספים, ראה: המסחר המרווח: מבוא .)

אם אתה מגדיר תיק השקעות, האם פוטנציאל ההיפוך עולה על הסיכון של הסיכון? זה לא יכול להיקבע עם דיוק מדויק, אבל אתה יכול לקבוע אילו היבטים של התיק שלך להציג את הסיכונים הגדולים ביותר. אם סיכונים אלה יהפכו למציאות, מה יהיו התוצאות? כדי לעזור למנוע את האירועים השליליים המתרחשים, אתה צריך למצוא דרכים לצמצם סיכונים. אבל איך אפשר לעשות את זה בתיק השקעות? (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד לקחת את הסכום הנכון של סיכון השקעות .)

מקטין את הסיכון

נניח כי על סמך המחקר שלך, בחרת להמשיך לאורך זמן:

Procter & Gamble Co. (PG PGProcter & Gamble Co86. 05-0 61% Created with Highstock 4. <6 )

Anthem, Inc (ANTM ANTMnthem Inc216 30 + 2. 13% Created with Highstock 4. 2. < (GILD GILDGilead Sciences Inc72 38. 47%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) Valero Energy Corp (VLO VLOValero Energy Corp. 45 + 0. 71%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) Powershares DB דולר ארה"ב מדד שורי (ETF) (UUP UUPPS DB US Dollar24 63% 24%

Created with > Highstock 4. 2. 6 ) ואג"ח זבל. בואו נסתכל תחילה על הצד הארוך. זה תיק די מגוון, שהוא הצעד הראשון בהפחתת הסיכון. אם היית משקיע את כל הכסף שלך במגזר אחד ואת המגזר הזה פגע החלקה, אתה תהיה להיכנס לעולם או אומללות. (לקבלת מידע נוסף, ראה: סיכון ו גיוון: סיכון תגמול סחר

.) למעט FireEye, הם כל חברות שווי גדול לשלם דיבידנדים.זה מציע לך גמישות מוגברת לשאת בשווקים כי הם ספינות גדולות יותר כדי להפעיל. משקיעים רבים יעברו את הסיכון נמוך יותר, שווי גדול, חברות המשלמות דיבידנד כאשר פעמים להגיע קשה. הדיבידנדים הם גם פלוס כי הם משלמים רבעוני ללא קשר לאופן ביצוע המלאי. זה לא מבטיח שתראה תשואה חיובית, אבל זה לפחות עוזר להקל על הכאב שהוא סוג של הפחתת הסיכון. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד דיבידנדים עבודה עבור משקיעים .)

FireEye יש פוטנציאל הפוך ביותר של חבורה זו, אבל רק בגלל שזה צעיר, קטן יותר, בתעשייה חם. FireEye גם מציג את הסיכון ביותר. לכן, הקצאת כמות קטנה בלבד של הון מקטינה את הסיכון - לא הרבה אנשים בוכים על ניצחון קטן, וזה יכול להיות ניצחון גדול אם יש לך סבלנות לחכות שנים. המניות האחרות עשויות להיפגע במהלך ההאטה, אבל הם בהחלט לא הולכים לשום מקום. אם כך, יהיה הגיוני ליישם אסטרטגיה ממוצעת של עלות דולר. לכן, אם כל המניות הנ"ל (או כולם) נענשו, זה יהיה למעשה להיות חיובי כי תהיה לך הזדמנות לקנות מניות נוספות בחברה איכות במחיר מוזל. על ידי שמירה על אבקת יבש על מנת לאפשר לעצמך ליישם את התוכנית, אתה מקטין את הסיכון. (לקבלת מידע נוסף, ראה: נצל את היתרון של עלות ממוצעת של דולר .)

הצד הקצר AMD יהיה רחוק מהשקעה בטוחה בצד הארוך. החברה הפסידה כסף במשך שנים. יש לה יחס חוב להון של 133. 41, תזרים המזומנים התפעולי ב -12 החודשים האחרונים הוא שטח שלילי בהיקף של 67 מיליון דולר, והמלאי פוחת יותר מ -50% על פני אותה מסגרת זמן. מצד שני, מה אם החברה הודיעה שהיא צמצמה את מספר העובדים, החליפה את ההנהלה הבכירה או נרכשה? זה האחרון יהיה במקרה הגרוע ביותר אם אתה קצר. ומכיוון שיש 18% מיקום קצר על המניה, לחיצה קצרה תוביל כאב משמעותי. זכור כי המניה יכולה רק ללכת $ 0 כאשר אתה קצר, אבל אין גבול הפוטנציאל הפוך. למרבה הצער, יש מעט מאוד דרכים להפחית את הסיכון כאשר אתה קצר. הראשון הוא לא ליזום גדול מדי של עמדה. השני הוא להשתמש באפשרויות שיחה, אבל זה לא מובטח ביטוח. הדילמה הפוטנציאלית היא שאתה רוצה קצר המניה כי יש לך הרשעה, אבל הסיכון הוא גבוה. או שזה? יש דברים מסוימים שאינך יכול לשלוט בהם. לדוגמה, אתה לא יכול לחזות אם החברה הולכת להיות רכשה. לכן, אפשרות זו לא צריך לקחת בחשבון את הסיכון שלך ניתוח. אם אתה עושה בדיקת נאותות שלך לקבוע כי המיקום שלך מציג פוטנציאל הפוך יותר מאשר הסיכון downside, אז זה סחר טוב. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מכירה קצר: מבוא .) תשואות גבוהה אג"ח

אם אתה רוצה אג"ח קצר תשואה גבוהה, אז אתה יכול להוסיף את ProShares קצר תשואה גבוהה (SJB < SJBPSh Shr Hgh Yld23 16 + 0% 07%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) לתיק שלך.החיוב כאן הוא שזה ETF כך שולי לא נדרש. מאידך, עם נפח מסחר יומי ממוצע של 25, 760 בלבד, הנזילות נמוכה, דבר שעלול להקשות על קנייה או מכירה של המניות במחיר הוגן. מקטין את הסיכון כאן הוא גם אפשרי. כאשר אתה קונה מניות, לעשות זאת עם צו גבול, לא צו בשוק, אשר יבטיח לך להיכנס במחיר שלך. אם אתה צודק על שיעורי ברירת המחדל עבור תשואה גבוהה אג"ח הגדלת בשנים הקרובות, אתה צריך להיכנס לפני העקומה - לפני הביקוש SJB הגדלת. בשלב זה, הנזילות תהיה גבוהה וזה יהיה הרבה יותר קל למצוא קונה המניות שלך. הבעיה עם SJB היא שזה מגיע עם יחס של 95% הוצאות. זה גבוה. עם זאת, אם התזמון שלך הוא טוב, זה לא משנה. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

האם יש עדיין הזדמנויות ב אג"ח תשואה גבוהה?

)

השורה התחתונה השקעות יכול להיות מסוכן, אבל אתה יכול לזהות סיכונים ולעזור להקטין אותם על ידי יישום אסטרטגיות מֵעַל. זה יעזור להגדיל את הסיכויים שלך להצלחה. דן מוסקוביץ 'אין כל עמדות ב PG, ANTM, FEYE, GILD, VLO, UUP, AMD או SJB.