חברות המייעצות הם סוף סוף לוקח ברציפות תכנון ברצינות, על פי מחקר שנערך לאחרונה על ידי Fidelity מוסדיים Wealth Services. למעשה, לא רק יותר חברות לוקחות את הזמן לכתוב תוכניות רצף מאשר אי פעם בעבר, אבל הם גם מתמקדים יותר על איך רצף שלהם רצף התכנון יכול לשמש מנגנון הצמיחה בתוך המשרד.

רעיונות למה תוכנית מוצלחת ירושה כרוך להשתנות לא מעט. חברות מסוימות פשוט לשים במקום תוכנית מעבר פנימית, בעוד אחרים ייראו להתמזג עם או למכור אותו לחברה אחרת. בכל מקרה, ראשי החברות המייעצות הללו צריכים לזכור שתוכנית מעבר מוצלחת מבטיחה כי צרכי הלקוחות של המשרד ימשיכו להתקיים ולספק משאבים מתאימים הן בזמן המעבר והן לאחר השלמתו.

-> ->

לקוחות מתבוננים

כמה מנהיגים בפועל גם צריך לשנות את האופן שבו הם חושבים על תכנון הירושה. הם צריכים לזכור כי בעתות המעבר, הלקוחות יהיה גם להחליט אם להישאר עם המשרד לאורך כל התהליך ולאחר מכן. לכן, תכנון הירושה לא צריך להיות מרוכז רק על הסיכויים העתידיים של כל אדם מפתח אחד במשרד, אבל התמקדו לקוחות המשרד ועובדים גם כן. אחרי הכל, אם חברות הייעוץ לקחת אחריות הנאמנות הנוכחית שלהם ללקוחות שלהם ברצינות, הם צריכים להיות גם לוודא כי תוכנית הירושה שלהם נתפסת באותה מידה כמו ברצינות.

עם זאת, נראה כי יועצים פיננסיים רבים על תכנון הירושה נראה לנוע בכיוון הנכון. שינוי חיובי אחד כבר מתרחש הוא כי חברות קטנות גם מקבלים על מכונית התזמורת ומתחילים להתמקד יותר על אסטרטגיות התכנון שלהם ברצף. בדרך כלל, מה קורה בחברות ייעוץ קטן יותר הוא המייסדים של המשרד להתחיל המעבר מחוץ לעסק לפני תוכנית מוצקה כבר לשים במקום. עם זאת, על מנת לוודא כי הלקוחות של המשרד להיות מטופלים כראוי, המייסדים צריכים להיות שוקלים מיזוג עם חברה אחרת בגודל קטן או מוכווני צמיחה היטב לפני שהם מתכננים לרדת. ( לקבלת מידע נוסף, ראה: מדוע לקוחות אש יועצים פיננסיים .)

שתי החברות טובות יותר מאחת

מהלך זה עשוי לא רק לסייע להבטיח כי לקוחות המשרד ימשיכו לקבל את רמת תשומת הלב הגבוהה שהם התרגלו אליה, אך הם מקבלים גם גישה לצוות של יועצים מתאימים באותה חברה אחרת. שתי החברות הממוזגות עשויות גם להיות מסוגלות להציע משאבים ושירותים איכותיים ברגע שהם עובדים מפלטפורמה גדולה יותר. ( לקבלת מידע נוסף, ראה: נושאים אתיים עבור יועצים פיננסיים .)

אותה עצה נכון לגבי חברות גדולות.הם צריכים להיות מחפשים לשלב חברות קטנות יותר לתוך העסק שלהם כדי להבטיח את השירותים ללקוח שהם מציעים לא לדעוך. Paramount במהלך תקופה של המעבר ועל השנים הבאות, היא כי לקוחות לא מרגישים כי המשאבים או תשומת הלב יועץ הם הפכו רגילים dwindles.

מנהיגים המשרד צריך גם לוודא שיש להם לשים מספיק מימון במקום לעשות כדי להבטיח כי כל מס עיזבון שנוצר ממכירת החברה מכוסה. תוכנית הירושה צריך לא רק להיות מקיף ויעיל, אלא גם שקוף. ( לקריאה הקשורה, ראה: מדוע היועץ הפיננסי הטוב ביותר יכול להיות אתה .)

עם זאת, לוודא, כי הלקוחות באים הראשון בתוכנית ירושה לא תמיד קל. עם זאת, מנהיגים בפועל צריך להבין כי העסק שהם פיתחו הוא הנכס הגדול ביותר שלהם, ולכן לוותר על זה או להפוך אותו לחברה אחרת יכול להיות לא רק מסובך, אבל רגשית גם כן. לכן התהליך של יישום תוכנית ירושה צריך להתחיל שנים לפני המייסד מתכנן לעזוב, כך מספיק זמן הוא נתן כדי להבטיח את הירושה היא חלקה.

מנהיגות הוא המפתח

חברות המייעצת גם צריך לשקול אם המשרד הוא מובנה בצורה שתסייע להישרדותו גם אל העתיד לאחר מייסד שלה כבר לא הכותרת את החיוב. מהלך אחד טוב הוא להתחיל לנקוט בצעדים אלה כדי להפיץ את תפקיד המנהיגות ברחבי המשרד לפני היציאה של המשרד. זה יסייע טוב יותר לכל עובדי המשרד בהכנות לקראת המעבר, בין אם הוא הוכרז מראש או לא. כך או כך, הן עובדים והן לקוחות צריכים להיות מודעים לכך שיש, אכן, תוכנית מעבר כי כבר במקום. זה ייתן לשני לקוחות ועובדים שקט נפשי ולוודא כי יש להם עניין בצמיחה העתידית של החברה.

דוגמה אחת של חברה שעשתה טוב בתחום זה יכול להתפאר כי שותפים עכשיו מהווים 40% של הצוות שלה, ויש צוות ניהול מאויש היטב, כי הוא התמקד כיצד להמשיך לנהל את העסק לאחר רבים של מנהיגי הפירמה נעלמו. אבל זה לא המקרה בחברות רבות אחרות המייעצות, אשר מהן נפלו קורבן למלכודת של אי להפיץ עמדות מנהיגות ברחבי המשרד. ( לקבלת מידע נוסף, ראה: קניות עבור יועץ פיננסי .)

החזק על כישרון

עוד רעיון מפתח כי מנהיגי החברה המייעצת צריך לזכור הוא כי החזקת כישרון הוא הכרחי. לכן הם צריכים לוודא כי ההזדמנויות כבר לשים במקום לעובדים העליון להיות מקודם. הם צריכים גם ליישם תוכנית ירושה כי ייתן יועצים העליון של המשרד את המשאבים הדרושים להם כדי להמשיך לטפל עבור הלקוחות שלהם. הם צריכים גם להתמקד כיצד להחזיק יועצים צעירים ולתת להם את ההזדמנויות שהם צריכים לגדול בתוך המשרד. ( לקבלת מידע נוסף, ראה: תשלום יועץ פיננסי שלך: עמלות או עמלות? )

יותר מאשר רק עניינים כספיים

מציאת תוכנית ירושה כי הוא מועיל ללקוחות, יועצים ובעלי עניין כאחד לא תמיד כפי שמראה אחד מהם.זה לוקח לעתים קרובות כמות נכבדה של מחקר כדי למצוא את ההתאמה הנכונה במונחים של שותף מיזוג או רוכש. כדי להמציא את הפתרון הטוב ביותר, מנהיגי החברה צריכים לחשוב לא רק על המציאות הפיננסית והכלכלית של העסקה, אלא גם על מציאת חברה כי מניות קבוצה דומה של ערכים, תרבות הפילוסופיה הכללית. לדוגמה, מיזוג חברות צריך לראות אם זה יכול להגיע להסכמה על איך לטפל הטוב ביותר ללקוחות לפני שתחליט אם שתי החברות הן בכושר טוב.

Valuing The Office

תחום מפתח נוסף להסתכל בו כאשר שוקלים מיזוג או רכישה היא כיצד להעריך במדויק את המשרד. בדרך כלל הוא האינדיקטור הטוב ביותר ליעילות של יועץ השקעות רשום (RIA) ויעילות תפעולית כוללת. אחרי הכל, כל קונה פוטנציאלי ירצו להיות סמוך ובטוח כי המשרד שהם רוכשים הוא אמין וכי יש גם תזרימי מזומנים שוטפים ועתידיים במקום.

איכות תזרים המזומנים ושיעור הצמיחה המשוער הם חשובים, גם, כאשר הערכת החברה. קונים פוטנציאליים יחפשו בסיס לקוחות יציב; הכנסות שמקורן בעסק חוזר ונשנה; שולי רווח גבוהים, ורקורד של צמיחה. הם גם יבדקו מי יהיו השחקנים המרכזיים בחברה, ואם אותם עובדים יופעלו ויתחייבו להפעיל את החברה לאחר שיצטמצמו תחומי האחריות של המייסד והבעלות על הבעלות. ואכן, לא הקונה רוצה לדאוג כי היועצים הטובים ביותר בחברה הם רכשו רק מחליטים לעזוב פעם אחת יש את המייסד.

השורה התחתונה

בסך הכל, הראיות מראה כי חברות הייעוץ הפיננסי של היום הם להיות חכמים יותר על תכנון הירושה שלהם. הם שומרים על שירות הלקוחות בחוד החנית של המוחות שלהם ומתמקדים במציאת שותפים מיזוגים ורכישות כי הגיוני במונחים של תרבות וצמיחה של המשרד שלהם. את הטוב ביותר המוטל תוכניות ירושה יבטיח כי מורשתו של המשרד ממשיך במשך שנים רבות. ( לקבלת מידע נוסף, ראה: מצא את היועץ הפיננסי הנכון .)