שנת 2015 הוכיחה את עצמה כמובילה למשקיעים המבקשים הכנסות, שכן הפדרל ריזרב האמריקאי העלה את שיעור הפדראלי לראשונה מזה עשור. בעוד ששיעור הריבית של 0. 25% לא היה משמעותי, הפד קבע סוף סוף את הנתיב לעליות נוספות בעתיד. בהתאם לביצועים של הכלכלה U. S, הריבית יכולה לעלות נוספת, מתן הזדמנויות רבות יותר למשקיעים המעוניינים למצוא הזדמנויות הכנסה מושך. פידליטי השקעות מציעה קרנות נאמנות רבות בעלות סבירה, כי יש מגוון רחב של תיקי ניירות ערך קבועים למשקיעים המחפשים הקצאת נכסים שמרנית.

נאמנות GNMA (FGMNX)

נכסים תחת ניהול (AUM): $ 6. 4 מיליארד דולר

2010-2015 ממוצע שנתי של ערך נכסים נטו (NAV) תשואה: 3. 17%

יחס הוצאות נטו: 0. 45%

ה- Fidelity GNMA מחפשת רמה גבוהה של הכנסות שוטפות על ידי השקעה ניירות ערך שהונפקו על ידי הממשלה הלאומית למשכנתאות האגודה (GNMA), סוכנות ממשלתית בארה"ב. הקרן מבקשת להשיג סיכון ריבית דומה לזה של מדד ברקליס GNMA. הקרן מזהה ניירות ערך של GNMA שאינם מנוצלים, אשר נוטים להיות בעלי סיכון נמוך יותר מראש, וכתוצאה מכך תשואות גבוהות יותר בהשוואה לעמיתיהם. ל- Fidelity GNMA יש משך ממוצע של 3. 14 שנים ותשואה של 30 יום ל- SEC של 13%. בשל ערבות ממשלת ארה"ב, תיק האשראי של החברה נושא את דירוג האשראי האיכותי ביותר.

על פי פרופיל הפירעון שלה, ה- Fidelity GNMA הוכיחה תשואות חזקות במיוחד בהנהלתו של ביל אירווינג מאז 2004. Morningstar העניקה לקרן דירוג אנליסטים של זהב ודירוג של 4 כוכבים בסך הכל תחום ביניים. ה- Fidelity GNMA אינו גובה את המשקיעים על כל עמלת טעינה ודורש השקעה מינימלית של $ 2, 500.

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)

AUM: $ 10. 3 מיליארד דולר

2010-2015 ממוצע שנתי NAV תשואה: 5. 67%

יחס הוצאות נטו: 0. 75%

קרן הון הנאמנות & הכנסה מבקשת שילוב של הכנסות וצמיחה הון על ידי השקעה בהון ו חוב עם דגש על ניירות ערך באיכות נמוכה יותר. הקרן משתמשת באנליזה יסודית כדי לבחור את אחזקותיה, והיא יכולה להשקיע הן באיגרות חוב מקומיות והן בחו"ל. היא משקיעה בדרך כלל כ -20% מתיק ההשקעות שלה למניות ו -80% לאג"ח בעלות תשואה גבוהה. מעט מעל 90% מאחזקות הקרן אין דירוג או יש דירוג noninvestment כיתה. זה עושה את הקרן מאוד מסוכנת תנודתית במהלך downturns בשוק. נכסי הקרן מתפרסים היטב על פני מגזרים שונים בכלכלת ארה"ב, כאשר אף מגזר אחד אינו מהווה יותר מ -15% מנכסיו.הקרן יש בממוצע משך של 4. 33 שנים ותשואה של 30 יום SEC של 4. 27%.

עמלות נמוכות, ניהול ידע ורקורד מוכח של תשואות המותאמות לסיכון גרמו לקרן שקיבלה דירוג כולל של חמישה כוכבים ודירוג אנליסטים בכסף ממורנינגסטאר בקטגוריית האג"ח בעלות התשואה הגבוהה. קרן פידליטי והכנסה היא קרן ללא עומס, והיא דורשת תרומה מינימלית של $ 2, 500.

פידליטי מישיגן הכנסה מוניציפלית (FMHTX)

AUM: $ 722,000

2010-2015 ממוצע שנתי NAV חזרה: 5%

יחס הוצאות נטו: 0. 49%

קרן פידליטי מישיגן העירונית משקיעה באגרות חוב עירוניות, המונפקות על ידי מישיגן ופטורות ממס הכנסה פדרלי ומס מישיגן אישי. קרן זו מתאימה ביותר למשקיעים בעלי מסים גבוהים המחפשים הקצאה שמרנית של נכסיהם. כמו הכלכלה של מישיגן המשיכה ההתאוששות שלה הודות למגזר הרכב U. שגשוג אוטומטי, ההכנסות ממסים במישיגן השתפרו, מה שמוביל לעמדה פיסקלית טובה יותר. לתיק הקרן יש דירוג אשראי גבוה עם לפחות דירוג A ומעלה. משך הזמן הממוצע שלה הוא 5 שנים, ותשואת ה- SEC של 30 יום היא 1.60%.

הקרן קיבלה דירוג חמישה כוכבים הכולל מ Morningstar בקטגוריה ביניים ביניים המדינה העירונית. זוהי קרן ללא עומס עם דרישת השקעה מינימלית של $ 10, 000.

נאמנות תאגידים קרן בונד (FCBFX)

AUM: $ 1. 2 מיליארד דולר

2010-2015 ממוצע שנתי NAV תשואה: 5. 06%

יחס הוצאות נטו: 0. 45%

קרן נאמנות תאגיד נאמנות מבקשת רמה גבוהה של הכנסה שוטפת על ידי השקעה בחברות השקעה אג"ח עם מטרה יש סיכון ריבית דומה לזו של ברקליס בארה"ב אשראי איגרות חוב. בעוד ש -40% מאחזקות הקרן מדורגות בדירוג A ומעלה, אחזקות בדירוג BBB, הדירוג הנמוך ביותר בדירוג השקעה, מהוות כ -42% מנכסי הקרן. אחזקות הקרן משוקללות במידה ניכרת לענפי השירותים הפיננסיים והכלכליים של כלכלת ארה"ב. הקרן יש בממוצע משך של 6. 8 שנים ותשואה של 30 יום SEC של 3. 30%.

הקרן קיבלה דירוג כולל של שלושה כוכבים ממורנינגסטאר בקטגוריית איגרות החוב הקונצרניות.

קרן הנאמנות של Fidelity Corporate אינה כוללת עמלות טעינה ומגיעה עם דרישת מינימום של $ 2, 500.