קרנות נאמנות של איגרות חוב תאגידיות משקיעות באגרות חוב שהונפקו על ידי המגזר הפרטי במדינות מפותחות ומתפתחות. איגרת חוב קונצרנית טיפוסית מייצגת נייר ערך קבוע המבטיח לשלם ריבית לאורך כל תקופת האג"ח והקרן במועד הפירעון. בהתאם למנפיק, איגרות חוב קונצרניות יכולות להיות בעלות השקעה ולא השקעה, וכתוצאה מכך מגוון רחב של תשואות איגרות חוב עקב הבדלים בסיכון ברירת המחדל.

-> ->

בחירה ורכישה של איגרות חוב בודדות יכולות לדרוש זמן ועלויות עסקה משמעותיות. קרנות נאמנות קונצרניות מציעות דרך נוחה למשקיעים לחשיפה לניירות ערך קבועים ללא ביצוע מחקר מקיף. מבחינה היסטורית, אג"ח קונצרניות בדירוג השקעה הציעו תשואה שנעה בין 5% ל -5% בחמש השנים האחרונות. איגרות החוב מסוג "איגרות חוב" אינן מניבות תשואה גבוהה ב -3% מזו של אגרות החוב בדירוג השקעה.

-> ->

דלאוור משך המורחבת קרן האג"ח C

דלאוור מורחבת משך אג"ח הקרן C נוצר ב 15 ספטמבר 1998, מנוהלת וייעץ על ידי דלאוור השקעות, חלק מקבוצת מקארי. DEECX משקיעה לפחות 80% מהנכסים נטו שלה וכל אשראי באגרות חוב קונצרניות בעלות דירוג אשראי ארוך. במהלך 5 השנים האחרונות, הקרן הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 7. 6% וסטיית תקן שנתית של 7. 71%.

DEECX משקיעה 77% מנכסיה באג"ח קונצרניות, בעוד שאג"ח ממשלתיות ואג"ח עירוניות יש הקצאה של 17% ו -2%. אחזקות הקרן מדורגות על - ידי BBB - ומעלה על ידי Standard & Poor's או Baa3 ומעלה על ידי סוכנות האשראי של מודי. DEECX מחזיקה 182 ניירות ערך שונים וחמש האחזקות העליון שלה מהווים כ -6% 5 וכוללים אג"ח קונצרניות של אפל, דומיניון גז החזקות, ולרו אנרגיה תאגיד, SES Global-Americas ו Abbvie. הקרן מחזיקה בממוצע 13 שנים ו - 12 חודשים של תשואה של 3.34%. בשל משך הזמן הארוך יותר, הקרן רגישה לשינויים בריבית השוק.

נכון לאוגוסט 2015, DEECX יש דירוג של חמישה כוכבים על ידי Morningstar ואת יחס ההוצאות של 1. 71%. הקרן כפופה גם לעומס גב של 1%. קרן זו מתאימה ביותר למשקיעים המעוניינים לקבל חשיפה לאג"ח קונצרניות בעלות דירוג גבוה, עם סיבולת גבוהה וסיכון גבוה לסיכון ריבית ותנודתיות.

Fidelity Corporate Bond Fund

Fidelity Corporate Bond Fund משקיעה מעל 80% מנכסיה לאגרות חוב קונצרניות זרות ומקומיות, בעלות סיכון ריבית בדומה למדד האשראי של ברקליס. בחמש השנים האחרונות, הקרן הוכיחה תשואה שנתית ממוצעת של 5.76% וסטיית תקן של 4%. הקרן משקיעה 90% מתיק ההשקעות שלה באג"ח קונצרניות, והיתרה מתפרשת בין איגרות חוב ממשלתיות לבין מזומנים. החזקותיה העיקריות של FCBFX היוו 8%. 3% מתיק הקרן הן תיקי השקעות מרכזיים של Fidelity, Verizon Communications, JPMorgan Chase, JP Morgan Chase Bank ו- Barclays Bank.

בניגוד ל- DEECX, קרן זו מחזיקה באג"ח קונצרניות עם חלויות קצרות יותר, ומשך הזמן הממוצע שלה הוא 9 שנים. מסיבה זו, תשואות הקרן רגישות פחות לשינויים בריבית וליהנות מתנודתיות נמוכה יותר. עם זאת, זה בא על חשבון תשואות נמוכות מעט שנוצר על ידי הקרן.

FCBFX יש דירוג של ארבעה כוכבים מ Morningstar ופקודות יחס ההוצאות של 0. 45% ללא תשלום לטעון. קרן זו מתאימה ביותר למשקיעים המעוניינים בחשיפה לאג"ח קונצרניות בעלות דירוג נמוך יותר ובזמן קצר יותר ורגישות נמוכה יותר לסיכון הריבית.

Calvert לטווח ארוך קרן הכנסה A

Calvert לטווח ארוך קרן הכנסה Class A שואפת למקסם את התשואות שלה על ידי השקעה ב U. דולר דולר הנקובות בדולר, אג"ח ממשלתיות ועירוניות עם איכות אשראי באיכות ההשקעה. במהלך חמש השנים האחרונות, CLDAX הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 5. 9% וסטיית תקן ממוצעת שנתית של 6. 49%.

בהשוואה לקרנות נאמנות אחרות, ל- CLDAX יש ריכוז נמוך במקצת על אג"ח קונצרניות עם הקצאת כ -54%. השאר מוקצה בין אג"ח ממשלתיות של ממשלת ארה"ב עם הקצאה של 31%, התחייבויות מאוגדות עם הקצאה של 10%, ואחזקה של אג"ח של מזומנים ושל עיריות מוניציפאליות. כ -16% מנכסי הקרן מושקעים באיגרת חוב ממשלתית אחת, המתבצעת ב -2045. אחזקות בולטות נוספות כוללות אג"ח קונצרניות של וריזון תקשורת, גולדמן זאקס, סיטיגרופ ומורגן סטנלי. חמש החזקות העליון של CLDAX יש 25% הקצאה. הקרן מחזיקה בממוצע 12 שנים, מה שהופך את CLDAX רגיש לשינויים בריבית.

הקרן יש דירוג של ארבעה כוכבים מ Morningstar ואת יחס ההוצאות של 1. 25%. זה סוג של מניות של Calvert לטווח ארוך הכנסה הקרן כפופה עומס עורפיים של 3. 75%. הקרן מתאימה ביותר למשקיעים הזקוקים לחשיפה לאג"ח קונצרניות, אך מודאגים מסיכון ברירת המחדל ורוצים להחזיק באגרות חוב ממשלתיות של ארה"ב כדי להקטין את הסיכונים.

פדרציה בונד קרן סוג F מניות

פדרציה בונד קרן סוג F מניות משקיעה השקעה כיתה ואינו השקעה אג"ח קונצרניות. אחזקות הקרן מרוכזות מאוד באגרות החוב הקונצרניות בעלות הקצאת מעל 90%, בעוד שהחובות הממשלתיות מהוות פחות מ -5% מאחזקות הקרן. הקרן הניבה תשואה שנתית ממוצעת של 5 שנים של 5. 17% וסטיית תקן שנתית ממוצעת של 5 שנים של 3.9%.

בניגוד לקרנות אחרות, הקצתה ISHIX חלק נכבד מתיק ההשקעות שלה לאג"ח בעלות תשואה גבוהה, עם הקצאה של 27%. אג"ח מסוג "השקעה" היוו 71% מתיק הקרן. משך החיים הממוצע של הקרן הוא 5 שנים, מה שהופך אותו פחות רגיש לשינויים בריבית.מכיוון שהחזקות הקרן כוללות איגרות חוב ספקולטיביות, החזרת הקרן כפופה לסיכון ברירת מחדל גדול יותר. עם זאת, בתנאי שוק נוחים, הקרן יכולה להניב ביצועים טובים יותר מעמיתיה המשקיעים באג"ח בעלות דירוג השקעה.

הקרן יש דירוג של ארבעה כוכבים מ Morningstar ויש לו יחס ההוצאות של 1. 02%. מחלקה F של מניות קרן הפדרציה בונד לשאת תשלום עומס עורפי של 1%. ISHIX מתאימה ביותר למשקיעים המעוניינים בחשיפה לאג"ח השקעה ואיגרות חוב ספקולטיביות שעשויות להיות להן שיעורי תשואה גבוהים יותר בתנאי שוק איגרות החוב.

לורד אבט הכנסה

הכנסה לורד אבט קרן נאמנות משקיעה הן בדירוג השקעה והן באג"ח קונצרניות בעלות תשואה גבוהה, אך עם דגש רב יותר על איגרות חוב בטווח נמוך יותר של ספקטרום הדירוג. הקרן הראתה תשואה שנתית ממוצעת של 5 שנים של 5. 77% וסטיית תקן שנתית ממוצעת של חמש שנים של 4%.

הקרן מקצה כ -65% מאחזקותיה לאג"ח קונצרניות, בעוד שמכשירים איגוחיים קבועים מהווים 24% מאחזקות הקרן. ניירות הערך של LAGVX עם דירוג דירוג ההשקעה הנמוך ביותר של BBB יש 54% הקצאה ניירות ערך ספקולטיבי בתיק הקרן יש כ -20% הקצאה. לקרן משך ממוצע בינוני של 5 59 שנים.

LAGVX יש ​​דירוג של ארבעה כוכבים מ Morningstar ופקודות יחס ההוצאות של 0. 78%. הקרן גם גובה דמי טעינה חזרה של 2. 25%. LAGVX היא המתאימה ביותר למשקיעים המעוניינים לגוון את תיק ההשקעות שלהם עם תשואה גבוהה אג"ח עם דגש על השקעה כיתה אג"ח שיש להם דירוג איכות האשראי של BBB.