רובו-יועצים - אוטומטיים, ייעוץ פיננסי מקוון - כבר מגמה במגזר הפיננסי מזה זמן מה, וזה נראה כאילו הם כאן כדי להישאר. בעוד בתחילה רובו יועצים היו החומר של חברות סטארט-אפ קטנות וחדשניות, עכשיו השחקנים הגדולים של האוצר נכנסים למשחק.

פידליטי היא האחרונה להצטרף לשורות של חברות גדולות המציעות פתרון robo-advvisor, ואת פידליטי גו שלה מחפש לעשות התזה גדולה. המשך לקרוא כדי לראות מה התוכניות של המשרד הם עם השירות שלה, איך זה עובד ואיך אתה יכול להפיק תועלת. (לקבלת מידע נוסף, ראה: שירות הרובו-יועץ החדש של שוואב.

->>>>

רובו- Rollout של פידליטי

עם כמה סניפי חדשות לחזות כי היועצים רובו יהיה חשבון יותר מ 5% תיקי השקעות עד שנת 2020, אין זה מפתיע כי פידליטי רצה בשוק המתהווה.

חדשות על המוצר החדש של פידליטי שוחרר זמן קצר לפני חג ההודיה של 2015. וזו לא הפעם הראשונה פידליטי יש waded במים robo-advvisor; בשנת 2015, היא יצרה שותפות עם רובו יועץ חלוץ Betterment. עכשיו זה יהיה להתחרות על אותם לקוחות כי זה התייחס פעם Betterment.

הוא הצטרף לשורות ואנגארד וצ'רלס שוואב, ששניהם הצטרפו למערכה בשנה שעברה כאשר הם השיקו את מוצרי הרובו שלהם. פידליטי גם פונה לתחרות תלולה של צעירים צעירים כמו Betterment, Wealthfront ו- FutureAdvisor, האחרון שבהם נרכש על ידי מנהל ההשקעות BlackRock בשנת 2015. (לפרטים נוספים, ראה:

Wealthfront לעומת Betterment. ) נאמנות עבור עדיין במצב בטא; יועצי פידליטי שונים עדיין בודקים את זה. על פי דיווחי חדשות קודמים, זה צריך להיות זמין לציבור מתישהו השנה. איך ערימות המציע של פידליטי נגד כל השאר נשאר להיראות, אבל ההכרה שם שלה צריך לעזור לה להתחרות.

נאמנות עבור אינטל

שלא כמו יועצי רובו רבים, פידליטי גו ינוהל באופן פעיל. רוב נוטים להיות מנוהל באופן פסיבי כלומר פחות עמלות כדי לאכול את הרווחים. מידע על דמי השירות טרם פורסם; באופן כללי, היועצים רובו לגבות באופן משמעותי פחות יועצים מסורתיים - רבים תשלום פחות מ 1% דמי.

ההשקעות יבוצעו בקרנות נאמנות של Fidelity וב- ETF וב- ETR של BlackRock. Geode Capital Management, חברה בת של Fidelity לשעבר, תהיה אחראית על ניהול Fidelity Go. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

מה הכניסה של BlackRock לתוך רובו, יועץ שוק אמצעים ) יש מינימום של 5,000 $ נדרש להשקיע פידליטי עבור. מינימום נמוך זה צפוי למשוך לקוחות; רוב robo- יועצים בדרך כלל דורשים 5 עד 10 פעמים יותר עבור ההשקעה הראשונית.באופן כללי, המינימום הזה הוא הרבה פחות ממה שיועצים מסורתיים דורשים.

פידליטי גו תישאר בנפרד מחברת האם שלה. יועצים נאמנות המשתמשים Betterment עבור הלקוחות שלהם רובו-יועץ תהיה הזדמנות לעבור פידליטי עבור; איך זה עובד כל כך נשאר להיראות - כמה יועצים עשויים להרגיש מאוימים על ידי העובדה כי פידליטי גו יכול לגנוב כמה לקוחות שלהם.

השורה התחתונה

אמנם יש בהכרח כמה kinks להתאמן לאחר המוצר פוגע בשוק, Fidelity עבור סביר להניח תוספת איכות לשורות robo-advvisor. ככל התחרות בין robo- יועצים ומגוון יותר את מאגר של ספקי, את המשקיעים טוב יותר יהיה עם מבחר גדול של אפשרויות לבחירה. (לקריאה הקשורה, ראה:

Robo-Advisors ומגע אנושי: טוב יותר ביחד?