הנהנים רבים להחמיץ את אחד הניכויים המס המשמעותי ביותר עבור נכסי תוכנית פרישה בירושה; ההכנסה בגין ניכוי מסודר (IRD). אם ירשת נכסי פרישה נכסים, לבדוק עם מי הגיש את התשואה הנדל"ן של decedent, כדי לקבוע אם האחוזה של דקדנט שילם מסים פדרלי הנדל"ן על יתרת חשבון הפרישה. (לקבלת מידע נוסף בנושא זה, ראה ייעוץ לחיסכון מס עבור מחזיקי IRA .)
בתור הנהנה, ייתכן שתהיה זכאי לקזז או להפחית את כל מסים על הכנסה שאתה חייב על הפצה שלך פרישה בירושה שלך על ידי הטענה לניכוי מסים מסוימים המשולמים על ידי האחוזה של המנוחה.
IRD הוא לניכוי כמו ניכוי מפורט על לוח א 'של ההחזר מס הכנסה שלך. (למידע נוסף על ניכויים, ראה
מה עדיף לניכויי מס, לפריט או לניכוי רגיל? ) - אם אתה בירושה נכסי פרישה, הקפד לעבוד מקצוען המס אשר יכול לעזור לך לתבוע ניכוי IRD.
כיצד ניתן להימנע מתשלום מסים עודפים על ניירות ערך שמכרתי?
, כיצד אוכל לוודא שאני מוכן להגיש את המסים שלי? , איזה עזרים יעזרו לי להגיש את החזר המס שלי? ו- שאלות מס נפוצות שנענו . ->> שאלה שנענתה על ידי
, CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
תעודת הפיקדון שלי (CD ) יש רק התבגר ואני מתכנן לתרום 10 $, 000 של אותו ROT IRA הנוכחי שלי חשבון. אדם עושה את המסים שלי לא יכול להגיד לי למה אני לא יכול לעשות תרומה גדולה כל כך למעט ההכנסה שלי נמוך - אני נכה ותיק על
התרומה הרגילה שלך רוט IRA לא יעלה על 4,000 $ מדי שנה. אם אתה לפחות בן 50 עד 31 בדצמבר 2005, אתה יכול לתרום $ 500 נוספים, להביא את התרומה השנתית שלך מגבלה ל $ 4, 500. עם זאת, אם ההכנסה שלך עבור השנה הוא פחות מ 4 $, 000 התרומה שלך לא יכול להיות גבוה יותר מאשר ההכנסה שלך.
בן הזוג שלי הוא המוטב העיקרי של ה- IRA שלי. יש לי גם מוטב מותנה. האם בן הזוג שלי עדיין יכול להעביר את נכסי ה- IRA שלי ל- IRA?
בן זוג שהוא המוטב העיקרי של IRA תמיד יכול לטפל IRA כמו שלו או שלה. הנהנה המותנה ב - IRA לא נלקח בחשבון אלא אם המוטב העיקרי יעדיף את הבעלים של ה - IRA, או שהמוטב העיקרי ויתר על הנכסים.
אני Retiree, ציור מ 403 שלי (ב) קצבה. אני העובד היחיד של העסק שלי. האם אני זכאי לחשבון ה- IRA הפשוט? אני רוצה לדחות חלק מההכנסות שלי ממסים.
זה תלוי. אם העסק שלך הוא מאוגדים, ויש לך רווחים נטו מעבודה עצמית, אתה זכאי להקים קרן תוכנית פרישה, כולל ה- IRA פשוטה, על בסיס ההכנסה. ה- IRS מגדיר רווחים נטו מעבודה עצמית כהכנסה ברוטו מהסחר או העסק בניכוי ניכויים עסקיים מותרים.