בן הזוג שהוא המוטב העיקרי של IRA תמיד יכול לטפל IRA כמו שלו או שלה. הנהנה המותנה ב - IRA לא נלקח בחשבון אלא אם המוטב העיקרי יעדיף את הבעלים של ה - IRA, או שהמוטב העיקרי ויתר על הנכסים.
אם בן הזוג אינו המוטב העיקרי היחיד, הוא או היא יכולים להעביר את הנכסים ל IRA / מוטב IRA ולאחר מכן לגלגל את הסכום שלו או שלה IRA.
לקבלת מידע נוסף, לקרוא מי הוא המוטב של החשבון שלך? , הייעוד מוטב בעייתי - חלק 1 ו הצהרה על נכסי תוכנית בירושה .
שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי (צור קשר עם דניס)
האם אני יכול עדיין להגדיר SEP אם אחד העובדים שלי מסרב להשתתף?
אתה יכול להקים את ה- IRA SEP, גם אם העובד מסרב למשתתף. עם זאת, היית צריך להקים IRA עבור העובד, בהנחה שהוא או היא זכאים, וכן להפקיד את תרומתו או לחשבון שלה. אתה צריך קודם לבדוק עם המוסד הפיננסי כדי לקבוע אם זה יהיה מוכן להקים את החשבון עם החתימה שלך, ולא של המשתתף.
לאחר מימוש אופציית מכר, האם אני עדיין יכול להחזיק בחוזה האופציה שלי כדי למכור אותו במחיר נמוך יותר?
לאחר מימוש חוזה אופציות מכר, חוזה זה אינו קיים עוד. אופציית מכר מעניקה לך את הזכות למכור מלאי במחיר מסוים במועד מסוים. המחזיק באופציית מכר צפוי כי מחיר המניה ייסגר.
אני עובד באוניברסיטה, ויש לי 403 (ב) עם TIAA-CREF. אבל TIAA-CREF אומר שאני לא יכול להעביר כסף לספק אחר. האם הם יכולים למנוע ממני להעביר את הכסף שלי להשקעה טובה יותר?
זה תלוי. מס הכנסה מאפשר העברת נכסים בין 403 (ב) ספקי; אולם, מעסיקים ו - 403) ב (אינם נדרשים לאפשר העברות כאמור. בדרך כלל, ההעברה מותרת רק אם חשבון 403 (ב) החדש (אליו מועברים הנכסים) כפוף לאותם כללי הפצה (או מחמירים) החלים על חשבון 403 (ב) שממנו הנכסים נמצאים הועבר.