זה תלוי. מס הכנסה מאפשר העברת נכסים בין 403 (ב) ספקי; אולם, מעסיקים ו - 403) ב (אינם נדרשים לאפשר העברות כאמור.
בדרך כלל, ההעברה מותרת רק אם חשבון 403 (ב) החדש (אליו מועברים הנכסים) כפוף לאותם כללי הפצה (או מחמירים) החלים על חשבון 403 (ב) שממנו הנכסים מועברים. מסיבה זו, וכן סיבות אחרות משלהם, מעסיקים מסוימים ו (ב) ספקי יכולים להגביל את ההעברות לספקים אחרים 403 (ב). זה עשוי להיות האינטרס שלך ליצור קשר עם TIAA-CREF שוב ולבקש כי הם נותנים לך סיבה מסוימת לא לאפשר את ההעברה. אתה רשאי להפנות אותם למס הכנסה IRS 90-24, המהווה את מסמך IRS שהונפקו המאפשר לך העברות נכסים בין חשבונות 403b, ובלבד שאין הגבלות העברה על ידי המעסיק שלך או את תוכנית 403 (ב) תוכנית.
-> שאלה זו נענתה על ידי דניס אפלבי
(צור קשר עם דניס)
החברה הישנה שלי מציעה תוכנית 401 (K) ואת המעסיק החדש שלי מציע רק תוכנית 403 (ב). האם אני יכול לגלגל את הכסף בתוכנית 401 (k) לתוכנית החדשה 403 (ב)?
זה תלוי. אמנם התקנות מאפשרות גלגול של נכסים בין תוכניות 401 (K) לבין תוכניות 403 (ב), המעסיקים אינם נדרשים לאפשר גלגול לתוכניות שהם מחזיקים. כתוצאה מכך, התוכנית המקבלת (או המעסיק כי חסות / שומרת על התוכנית) בסופו של דבר מחליט אם הוא יקבל תרומות rollover מ 401 (k) או תוכנית אחרת.
אני 59 (לא 59. 5) ובעלי הוא 65. השתתפנו IRA פשוטה עם החברה שלנו במשך יותר משנתיים. האם אנו יכולים להמיר את ה- IRA הפשוט ל- IRA של רוט? אם אנחנו יכולים להמיר, האם אנחנו צריכים לשלם מס על כסף IRA פשוט להציב את רות? האם T
במהלך השנתיים הראשונות לאחר הקמת IRA פשוטה, הנכסים המוחזקים ב - IRA הפשוט אינם חייבים לעבור או להתגלגל לתוכנית פרישה אחרת. מאז פגשת את הדרישה לשנתיים, את נכסי ה- IRA פשוט ניתן להמיר ROT IRA.
אני Retiree, ציור מ 403 שלי (ב) קצבה. אני העובד היחיד של העסק שלי. האם אני זכאי לחשבון ה- IRA הפשוט? אני רוצה לדחות חלק מההכנסות שלי ממסים.
זה תלוי. אם העסק שלך הוא מאוגדים, ויש לך רווחים נטו מעבודה עצמית, אתה זכאי להקים קרן תוכנית פרישה, כולל ה- IRA פשוטה, על בסיס ההכנסה. ה- IRS מגדיר רווחים נטו מעבודה עצמית כהכנסה ברוטו מהסחר או העסק בניכוי ניכויים עסקיים מותרים.