a:

קרנות נאמנות ללא עומס הן השקעות משולבות שאינן נושאות חיוב מכירה מראש כאשר הן נרכשות או בעלות מכירה נדחית במועד הפדיון. לעומת זאת, לטעון קרנות נאמנות להעריך תשלום למשקיע גם כאשר ההשקעה נרכש או כאשר הוא נפרע או נמכר. בין המשקיעים, הברוקרים אנליסטים קרנות הנאמנות, יש ויכוחים על כל צד של קרן הנאמנות תשלום הדיון. בעוד כמה משקיעים ואנליסטים נשבע על ידי עליונות של קרנות נאמנות כי לא לשאת במכירות, אחרים הם תומכים חזקים של הטבות נוספות שמגיעים עם טעון קרנות. מנקודת מבט טהורה ביצועים, עם זאת, אין לטעון קרנות נאמנות יש מעט ביצועים טובים יותר מאשר קרנות נאמנות בשנה.

קרנות נאמנות נטולות עומס וקרנות נאמנות עומדות דומות בכך שהן מאפשרות השקעה בהשקעה משולבת במטרה השקעה ספציפית, ומיקומי הניהול הבסיסיים של הון או חוב בקופה מנוהלים באופן מקצועי. קרנות נאמנות עומסות נמכרות בדרך כלל באמצעות רשת של ספקים, כגון סוכני ביטוח מורשים, ברוקרים או מתכננים פיננסיים. דמי המכירה המוערכים בקרן נאמנות יכולים לנוע בין 3-5%, והם משמשים לפצות את הצד השלישי שממכר את הקרן. לא עומס הכספים זמינים ללא עובר מתווך, מה שהופך את העלות של בעלות על הקרן באופן משמעותי.

-> ->

עורכי עבור קרנות נאמנות לטעון כי את עזרתו של מקצועי פיננסי שווה את דמי המכירה ששולמו, אבל הביצועים ההיסטוריים מספרת סיפור אחר. בהשוואת קרן נאמנות עומס קטנה עם קרן נאמנות ללא עומס באותה קטגוריה, התשואה השנתית על הקרן ללא עומס היא גבוהה ב -3% מזו של קרן העומס. תוצאות דומות נראות גם בצמיחה בינלאומית ובקרנות נאמנות ערכיות, מה שהופך את הטענה לקרנות נטולות עומס יותר מאשר קרנות עומס על סמך הביצועים.

-> -