ויתורים, החזרים ותשלומים יכולים בתחילה לשמש כדי לשמור על יחס ההוצאות של הקרן נמוך יותר מאשר אחרת. עם זאת, כאשר החזר או דמי החזר לבוא, אז התוצאה יכולה להיות יחסי הוצאות גבוהות יותר עד החזרים הושלמו.
יחס ההוצאות של קרן נאמנות הוא האגרה הנגבית על מנת לממן את המשקיעים לכיסוי הוצאות הניהול והמנהלה כאחוז מסך נכסי הקרן. הוא אינו כולל עלויות הנובעות מעמלות תיווך או מעמלות מכירה. יחסי הוצאות הם שיקול חשוב למשקיעים בקרן, כי אפילו הבדל קטן יחסית באחוזים אחוז משפיע באופן משמעותי על התשואה נטו על ההשקעה עבור המשקיעים בקרן.
כאשר הקרן רק מתחילה לפעול, אחד הדברים שהחברה מציעה לקרן עושה לפעמים כדי לשמור על יחס ההוצאות הוא להיכנס להסכם ויתור והסכם עם מנהל הקרן. מנהל הקרן מסכים לוותר על חלק מדמי הניהול שלו לתקופה מסויימת (בדרך כלל לא יותר משנתיים או שלוש שנים) כדי לסייע בהשארת הוצאות הקרן ברמה נמוכה יותר. בסוף התקופה המוסכמת, לאחר מכן הוא משחזר את אלה ויתרו באופן זמני הרווחים מהקרן. בעוד תוכנית כזו מועילה עבור המשקיעים הראשונים בקרן, זה יכול לגרום לנסיעה של בעלי המניות בקרן אשר משקיעים בקרן מאוחר יותר צורך לשלם חלק מהצעת החוק בשל דמי ההוצאות מופחת כי נהנו על ידי המשקיעים הקודמים.-> -
כיצד שינויים בשיעורי הריבית משפיעים על הרגלי ההוצאות במשק?
לבחון את הגורמים בדרך כלל לקבוע כיצד הצרכנים מגיבים לשינויים בשיעור הריבית במונחים של הגדלת רמות ההוצאות שלהם או חיסכון.
כיצד משפיעים יחסי ההוצאות על קרנות נאמנות?
ללמוד אילו סוגים של קרנות נאמנות יש, איך לברר מה דמי הכספים שלך וכיצד הם משפיעים על התשואה העתידית של ההשקעה שלך.
מה ההבדלים בין יחס מאזן-ל-יחס לבין יחס חוב להכנסה?
למד כיצד להבחין בין יחס מאזן-ל-יחס לבין יחס חוב-הכנסה, כיצד הם מחושבים וכיצד לשפר אותם בצורה אחראית.