תוכן עניינים:
עם זאת, נתונים קשיחים ממחקר שנעשה על הענף נראה בצד מוצק עם היועצים בעניין זה. הנה כמה נתונים כדי לגבות את זה. (לקריאה בנושא, ראה:
למשוך לקוחות רב שנתי על ידי התמקדות על הצרכים שלהם.) מחקר ואנגארד ואנגארד קרנות, חברה השקעות בעלות נמוכה stowart, פרסמה מחקר שכותרתו > אלפא של היועץ
. מחקר זה מעריך כי לקוחות שעובדים עם יועץ פיננסי טוב יקבלו על
ממוצע גידול של 3% בערך תיקי ההשקעות שלהם מדי שנה. כמובן, עלייה זו אינה באה בצורה ליניארית ומסודרת. רוב הגידול יגיע בתקופות של תאוות בצע וחששות מוגברת בשווקים, כאשר היועצים יכולים להיכנס ולעזור ללקוחות שלהם לשמור על ערמומיות לשמור על המטרות לטווח הארוך שלהם בטווח הראייה. Morningstar יש הדהד את הרגש במחקר של ואנגארד בשחרור של נייר לבן האחרונות, אלפא, ביתא, ועכשיו … גמא. ההגדרה של Morningstar של גמא היא "הכנסה נוספת המשקיע יכול להרוויח על ידי קבלת החלטות פיננסיות טובות יותר. "זה מחשב את הסכום בפועל של שיפור התשואות להשקעה ב 1. 82% בשנה עבור אלה המשתמשים ייעוץ מקצועי כדי לקבל את החלטותיהם הפיננסיות. מחקרים אלה מראים בסופו של דבר כי יועצים פיננסיים באמת מרוויחים את שכרם על ידי מתנהג כמו מאמנים התנהגותיים ולא מנהלי כספים. רעיון זה מתחזק עוד יותר על ידי מחקר מאת Aon Hewitt ומנוהל חשבונות מנוהל מנועים פיננסים בין השנים 2006 עד 2008. הנתונים שהם השיגו לעומת התשואות של המשקיעים שביקשו ייעוץ ממקורות מקוונים או את השימוש של תאריך יעד כספים או חשבונות מנוהלים למי עשו הכול לבד. המחקר הגיע למסקנה כי קבוצת המשקיעים לשעבר נהנית מתשואה שנתית, שהייתה גבוהה ב -86% בממוצע נטו של עמלות מאשר עמיתיהם. במחקר נכללו גם השוואות של תשואות השקעה בשנים הלא-ודוחות של 2009 ו -2010, והסקירה שוב הגיעה למסקנה כי הקבוצה שביקשה סיוע מקצועי בקבלת ההחלטות שלהם צברה תשואה שנתית שהייתה גבוהה בכ -3% בהשוואה לאלו שהשקיעו לבד.(לקריאה בנושא, ראה: שירותים פיננסיים יש בעיה דין וחשבון. )
הנתונים מצביעים בבירור כי יועצים פיננסיים יכולים לספק את הסיוע הרב ביותר במהלך תקופות של תנודתיות גבוהה בשוק, כאשר המשקיעים הם הסיכוי הטוב ביותר להגיב עם הרגשות שלהם במקום ההיגיון. ומחקרים נוספים מראים כי ליועצים יכולה להיות השפעה חיובית על התוכניות הפיננסיות של לקוחותיהם בדרכים אחרות. קרן השקעות קרן קנדה פרסמה דו"ח בשנת 2012 שכותרתו הערך של דוח ייעוץ , ודוח זה גילה כי לקוחות ששילמו עבור ייעוץ פיננסי יש סבירות גבוהה פי 1. להיצמד לטווח הארוך שלהם, לטווח ארוך יותר מאשר אלו שלא. זה מראה כי בעוד ייעוץ פיננסי טוב יכול להיות מועיל בטווח הקצר, זה יכול להיות אקספוננציאלית רווחי יותר עבור המשקיעים על פני תקופות זמן ארוכות יותר.
המחקר הקנדי גם מראה כי מי שמשלם על ייעוץ פיננסי גם לעתים קרובות ליהנות באיכות חיים גבוהה יותר, כפי שהם יכולים להיות בטוחים בידיעה כי היועץ שלהם מטפל בהם.השורה התחתונה מחקרים רבים מראים שיועצים פיננסיים בדרך כלל מרוויחים את תפקודם על ידי תפקודם כמאמנים התנהגותיים עבור לקוחותיהם ולא מניהול נכסים פעיל. היועצים צריכים לשמור את זה בחשבון כפי שהם הסיכוי עבור עסקים חדשים, וכאשר הם המגרש כדי לספק ללקוחותיהם שקט נפשי ונוכחות יציבה להסתמך על במהלך השווקים הסוערים. (לקריאה בנושא, ראה: האוצר ההתנהגותי: מושגים מרכזיים - התנהגות עדר.
)-> -