המשקיעים מופגזים ללא הרף עם מידע חדש. עקיצות קול וכותרות חדשות חמות שולטות בטלפונים החכמים, במחשבים ובמסכי הטלוויזיה שלהם. כל המידע הזה משוחרר באופן שנועד לתפוס את תשומת הלב של המשקיעים ולהודיע ​​להם על מה שקורה בשווקים. עד מהרה הודעות לתפוס את תשומת הלב. אבל ההתקדמות בטכנולוגיית המידע מסייעת למשקיעים לאסוף מידע מהר יותר, מה שמקל עליהם להשקיע.

- למשקיעים פרטיים יש יותר אפשרויות לבחירה היום, כגון קרנות בעלות נמוכה, הזדמנויות מסחר בעלות נמוכה, וכן שפע של קרנות נאמנות וקרנות הנסחרות כי כולם היו ברכה לציבור המשקיעים. המהירות שבה חדשות ומידע יכול כעת להגיע למשקיעים, כמו גם את המהירות שבה עסקאות ניתן להשלים הוא גם נותן למשקיעים גישה יותר הזדמנויות מאשר אי פעם היו בעבר. כל זה הוביל לכלי רכב משופרים להשקעה. אבל בעוד כל זה המהיר גישה למידע ומסחר קורה, כמה בענף הייעוץ הפיננסי תוהים אם זה באמת עוזר למשקיעים לקבל החלטות טובות יותר ולשפר את השקפות ההשקעה שלהם. (לקריאה הקשורה, ראה:

יועצים פיננסיים מרגישים את הסייבר חסר ביטחון .)

המטרה של רוב המשקיעים היא להיות מסוגל לבצע החלטות השקעה חכמה בצורה חסכונית ויעילה כי לא גורם להם יותר מדי מתח. המשקיעים גם רוצים להרגיש בטוחים כי אחזקותיהם מגוונים מספיק כדי להקטין את הסיכון שלהם, תוך גם להביא להם הגון חוזר. יועצי השקעות רשומים, כמו גם ניהול כספים חברות עשו הרבה בדרך של חינוך המשקיעים בעשור האחרון על איך הם יכולים להשיג את המטרות שלהם בצורה הטובה ביותר. אבל המאמצים שלהם לא תמיד היו מוצלחים. לכן כמה יועצי השקעות מחפשים התקדמות הטכנולוגיה כדי לעזור למשקיעים לעלות על המסלול. (לקריאה בנושא, ראה:

שישה דברים רע יועצים פיננסיים )

אחד ההתקדמות האלה היא שימוש מוגבר בטכנולוגיה אוטומציה. כלים אלה יכולים לסייע למשקיעים להשיג את התוצאות שהם מחפשים במהירות שיא, תוך כדי לסייע לשמור על הרגשות שלהם לבדוק במהלך התהליך. Betterment, אשר כעת יש קרוב ל 1 מיליארד דולר בנכסים תחת ניהול, כבר קיבל על האוטומציה טכנולוגיה העגלה מציעה את השירותים הללו ללקוחותיה. באוקטובר, השיקה החברה את Betterment Institutional, אשר נועדה לסייע ליועצים להשתמש בכלים טכנולוגיים להשקעה בהשקעה כדי להגדיל את עסקיהם, תוך כדי שחרורם, כך שהם יוכלו לבלות יותר עם לקוחותיהם.(לקבלת מידע נוסף, ראה:

טיפים לשמירה על הנתונים הפיננסיים שלך בטוח באינטרנט .) Betterment של חבילות השקעה אוטומטיות חוויית "משתמש חכם" היה, למעשה, תוכנן על סמך מידע מכללי ההתנהגות הכלכלית. המטרה היתה לסייע למשקיעים ויועצים לעשות עבודה טובה יותר להשקיע בקרנות סל (ETF) ולהשיג תוצאות משופרות. הנה ארבע דרכים שבהן זה סוג של השקעה אוטומטית הטכנולוגיה הוכיחה יתרון למשקיעים.

יעילות מס טובה יותר:

שימוש בטכנולוגיה אוטומטית מאפשר למשקיעים לנצל אסטרטגיות יעילות משופרת. אסטרטגיות אלה כוללות הקצאת מסים ומכירת מניות מודעת למס, אשר שניהם עשויים להגדיל את התשואה הכוללת של המשקיעים מבלי להוסיף סיכון נוסף. משקיעים או יועצים פיננסיים המשתמשים אלה פלטפורמות אוטומטיות ולקבל את היתרונות של מסים נמוכים לעשות זאת על ידי היכולת להסיר את רוב ההוצאות בזמן ידני שגיאה אנושית שיכול לקרות בתהליך. למעשה, על פי מחקר שפורסם על ידי Betterment, מיסוי קצירת מיסים יכול להוסיף עד 77 נקודות בסיס על בסיס שנתי תשואות המשקיע נטו. יותר ממוקד ייעוץ ייעוד:

עבור אלה המעוניינים ליצור תיקי מרובים מותאמים לצרכים שלהם, באמצעות טכנולוגיית אוטומציה יכול להיות דרך מצוינת ללכת. הוא מאפשר יצירת תיקי השקעות עם סוגי נכסים שונים ומטרות שונות במונחים של אופקי השקעה ארוכים וקצרים, חיסכון לרכישה או לחיסכון לפרישה. למעשה, ניתן להגדיר כספים לפי תאריך יעד לכל יעד. תחזוקת ניהול:

טכנולוגיית אוטומציה מאפשרת גם תחזוקת תיק להתרחש באופן שוטף באופן אוטומטי ויעיל מס. כלים אלה מאפשרים תזרים מזומנים, כגון פיקדונות, משיכות או החזרות דיבידנד כדי להיות מאוזן בתיק על בסיס קבוע, שוב עם מטרות ארוכות או קצרות טווח בחשבון. תוצאות יכול להיות בתצוגה מקדימה

: כל סוג של תנועה בתוך תיק כולל שינוי של הקצאת הנכס או משיכה עשוי להיות כפוף לתוצאות המס. אבל באמצעות טכנולוגיה אוטומטית או אלגוריתמים, כגון תצוגה מקדימה של השפעת המס של תצוגה מקדימה, יועצים ומשקיעים יכולים להעריך את ההשפעה של כל פעולה לפני שהם באמת לעשות את זה. בדרך זו, המשקיעים מקבלים גישה לנתונים מבוססי הרציונל אשר עשוי לעזור להם להחליט להישאר כמובן, לעשות מהלך או לדחות את פעילות ההשקעה כדי לחכות למצב מס יתרון יותר. השורה התחתונה

הטכנולוגיה האוטומטית משנה את הנוף של השקעה על ידי מתן תוצאות השקעה טובות יותר באמצעות יעילות מס גבוהה יותר, ניהול ממוקד יותר ותכנון הקצאת נכסים ושיחרור זמן היועצים, כך שניתן להשקיע יותר צרכי הלקוחות שלהם. (לקבלת מידע נוסף, ראה:

כיצד יועצים פיננסיים יכולים להתאים לרובו יועצים .)