קרנות המגזר, המכונה גם קרנות המומחיות, מאפשרים למשקיעים לצמצם את המיקוד של תיק ההשקעות שלהם על ידי איפוס על קטע מסוים של השוק. לעומת קרנות נאמנות מסורתיות, קרנות המגזר מאפשרות להתמקד בתעשייה מסוימת או נישה מבלי לחשוף את עצמך לתנודתיות מוגברת כי הולך יחד עם השקעה במניות בודדות. בהצלחה להשקיע אלה סוגים של קרנות מתחיל עם לדעת איזה מגזר להתמקד המאמצים שלך על. להלן הדברים החשובים ביותר שיש לקחת בחשבון בעת ​​בחירת קרן סקטור. (למידע נוסף, עיין במדריך: יסודות הקרן ההדדית).

-> ->

מגזר ביצועים

השוק נע במחזורים, ומגזרים בודדים עשויים לבצע ביצועים טובים יותר בזמנים מסוימים מאחרים. לדוגמה, סקטור הטכנולוגיה עשוי לראות בום בתקופות שבהן הטכנולוגיה החדשה היא להכות את השוק, או את ההפעלה הבאה הגדולה מחליט לצאת לציבור. מגזר האנרגיה, לעומת זאת, נוטה לנוע יחד עם עלות הנפט הגולמי, ולכן כאשר המחירים צונחים, קרנות האנרגיה בדרך כלל בעקבותיו. (למידע נוסף על מה משפיע על מחירי הנפט, ראה: מה קובע מחירי הנפט?)

בעת בחירת קרנות הסקטור, זה עוזר להסתכל על איך המגזר גדול עושה בכללותו. זה אומר להסתכל לא רק על ההיסטוריה האחרונה, אבל ביצועים לטווח ארוך כדי לזהות מגמות לשפוט כמה תדירות המגזר מתכווץ או מתרחב. זה חשוב למשקיעים כי זה מקל כדי לאמוד את ההשפעה של מגזר מסוים צפוי להיות על שאר תיק שלהם.

פוטנציאל צמיחה

מלבד בהתחשב מסלול העבר של המגזר, יש גם לשקול את הפוטנציאל שלה לצמיחה ורווחיות בעתיד. קח את ענף הנדל"ן, למשל. במהלך העשור האחרון, הנדל"ן לקח מכה גדולה בעקבות המשבר הפיננסי 2008, אבל השוק הצליח לטפס בחזרה לפני קריסת רמות דיור. שיעורי הריבית עדיין ליד השפל ההיסטורי, אבל אם הם מתחילים לעלות, זה יכול להשפיע על יכולתם של homebuyers לקבל משכנתא. זה, בתורו, עלול להוביל להאטה בשוק אשר ישפיע על ביצועי הקרן. (לפרטים נוספים על קרנות הנדל"ן הטובות ביותר, ראה: Top 5 נדל"ן קרנות נאמנות (CGMRX, FREDX) .)

כאשר מסתכלים על קרנות הסקטור, זה חיוני כדי לפקוח עין על התמונה הגדולה מבחינת המגזר והכלכלה. ככל שהסקטור צרה יותר, כך זה רגיש יותר לתנודות בשוק אשר יכול לשלוח את ההשקעה שלך כלפי מטה כלפי מטה. אם התחזית הכלכלית עבור המגזר אתה מעוניין זה לא בהיר, זה סימן כי ייתכן שתרצה להשקיע בנישה אחרת.

נזילות

קרנות המגזר לא נועדו להיות לקנות ולהחזיק השקעות. בגלל המגזרים לנוע במחזורים עם שאר השוק, סיבוב מגזרים שונים בתוך ומחוץ לתיק שלך היא דרך חכמה כדי למקסם את החזרות תוך מזעור הסיכון.עם זאת, אחד הדברים החשובים ביותר לשקול בעת השוואת קרנות סקטור היא רמת הנזילות שהם מציעים.

לדוגמה, נניח שאתה מעוניין להשקיע בתעודת סל הבריאות, אבל אתה מודאג לגבי כמה קל אתה יכול למשוך את הכסף שלך בחזרה אם הקרן לא עונה על הציפיות שלך. בתרחיש זה, נפח המסחר של הקרן יהיה אינדיקטור טוב לנושא הנוזל. אם הקרן אינה נסחרת לעתים קרובות, אתה עלול למצוא את זה יותר קשה לצאת מההשקעה לאורך הקו.

גיוון

בגלל קרנות המגזר מרוכזים על פרוסה קטנה יותר של השוק, חשוב במיוחד כדי לשקול איזה סוג של גיוון קרן מסוימת מציעה. עם קרן מגזר פיננסי, למשל, רוב נכסי הקרן עשויים להיות ממוקדים על שניים או שלושה מהבנקים הגדולים. בתרחיש זה, אתה יכול להיות מגביל את עצמך במונחים של גיוון פוטנציאל להגדיל את רמת הסיכון שלך. אם מסתכלים על מה סוגי הנכסים חסרים בתיק שלך יכול לעזור לך לאתר את המגזר כספים כי הם הטובים ביותר למילוי הפערים.

עלות

התמורה הסופית המשויכת קרנות המגזר היא העלות. קרנות סקטור מסוימות עשויות לכלול יחסי הוצאות גבוהים יותר מאחרות. קרנות הנסחרות, למשל, נוטות להיות פחות יקרות מאשר סוגים אחרים של קרנות, אבל זה לא תמיד המקרה אם ה- ETF מנוהל באופן פעיל. משקיעים אשר בוחרים בקרנות סקטור יקרות צריכים להיות ברורים לגבי האופן שבו תשפיע על התשואה הכוללת.

השורה התחתונה

מגזר קרנות להציע הזדמנות להתאים או אפילו לנצח את השוק, אבל הם לא בלי חסרונות מסוימים. אמנם הם פחות מסוכנים מאשר במניות, באופן כללי, כמה קרנות הסקטור עשוי להיות תנודתי יותר, מה שהופך אותם התאמה גרועה למשקיעים שאינם מעוניינים לקחת הימור ענק עם ההשקעה שלהם דולר. לפני ביצוע קפיצת מדרגה לקרנות הסקטור, חשוב לחקור בקפידה את הגורמים המתוארים כאן כדי לוודא שהם מתאימים את תיק ההשקעות שלך.