אולי אחת הדרכים הקלות ביותר וישירים להוסיף ערך ללקוחות הייעוץ הפיננסי שלך היא לעזור להם למצוא ולטעון כסף או נכסים אחרים שיש להם במקומם או איבדו את המסלול, כגון פנסיה מ מעסיקים לשעבר, דיבידנדים בעבר, אג"ח נושא שלא שילמו ריבית וחשבונות בנק ישנים או חסכונות. למרות איתור ו תביעה אלה טובים לעיתים קרובות דורשים קצת עבודה בלשית ומחקר, זה תמיד מרגש לראות את הלקוחות שלך ליהנות מ הוספת פריטים אלה לאיבוד לתוך השווי הנקי שלהם.

-> ->

היכן להתחיל

ישנם מספר מקומות מקוונים המאפשרים לך לחפש נכסים ללא דורש. חלקם מיועדים יותר לנכסים מוחשיים, כגון כלי רכב, מקרקעין או מקרקעין אחרים, ואילו לאחרים יש רישומים של פנסיות ללא דורש או נכסים פיננסיים. רשימה של אתרי אינטרנט שבהם ניתן להשתמש כדי לאתר נכסים חסרים כוללת:

www. ללא דורש. org - זהו האתר הרשמי של האגודה הלאומית של מנהלי רכוש ללא דורש. היא מתמקדת יותר על נכסי נדל"ן מוחשיים מאשר על נכסים פיננסיים, אבל כמה מהם מפורטים כאן גם כן.

www. חסר. com - אתר זה מיועד למי שמחפש נכסים פיננסיים ברמה הפדרלית או ברמת המדינה. רוב המדינות משתתפות באתר זה, וקישורים לכל אחד ממאגרי המידע שלהם כלולים כאן. הנתונים מכל המדינות והמחוזות כאן מתעדכנים מדי שבוע, כך שתמיד תקבל את המידע העדכני ביותר.

www. מַס הַכנָסָה. gov - למרות שזה עשוי להיות קצת יסודי, זה לא יכול להזיק לבקר כאן כדי לוודא כי הלקוחות שלך אין כל החזרים מצטיינים עקב אותם (או חייב משהו שהם אינם מודעים גם).

מוסדות פיננסיים נכשלה - אם יש לך לקוח שהחזיק נכסים בבנק, איגוד האשראי או חברת התיווך כי הפך חדל פירעון, אז הם יוכלו לתבוע לפחות את כמות הכסף שהיו להם שם עד גבול insurability, כגון $ 250, 000 עבור הבנקים. בקר www. fdic. gov, www. sipc. gov, המחלקה לניירות ערך של בית הספר למשפטים של אוניברסיטת סטנפורד (Clearstation), או איגוד האשראי הלאומי (www.ncua. gov / Resources / AM / Pages / UnclaimedDeposits. aspx) כדי לאתר נכסים בקטגוריה זו.

moneyfactory. gov / פגום מטבעות. html - עבור לכאן לקבלת הוראות כיצד להחליף מטבע U. S. פגום.

www. hud. gov / office / hsg / comp / החזרים / אינדקס. cfm - עבור כאן ללקוחות אשר עשויים להיות זכאים לקבל החזר HUD על המשכנתא FHA שלהם.

www. . / gov / - זה יהיה רשימה של כל החיסכון אג"ח כי הפסיקו להרוויח ריבית.

www. פִיסקָלִי. מִשׂרַד הַאוֹצָר. gov / fsservices / gov / pmt / unddforclaims / unpdforclaims_home. htm - עבור לכאן כדי לסייע ללקוחות להחזיר נכסים שחייבים להם ממשלות זרות.

שעונים עבור הונאות

כמובן, ישנם מספר בגדים מוצלים כי שולחים דואר זבל דוא"ל בטענה כי הם מצאו כמה אוצר אבוד השייך לך או ללקוחות שלך. אתה יכול לזהות הונאות אלה בקלות כי אף מדינה פדרלית או ישות המדינה אי פעם איש קשר עם מישהו על זה ישירות, למעט אולי בתגובה על חקירה מוקדמת ספציפית. (לקבלת מידע נוסף, ראה: כיצד להימנע הונאות באינטרנט .)

הצג הוכחת בעלות

אם אתה או הלקוחות שלך צריך לקרות כדי לאתר נכס במהלך החיפוש, אז הם יצטרכו להראות הוכחה נאותה של זיהוי ובעלות לפני שהם יכולים לתבוע את רכושם. כל אתר או ישות יהיו נהלים משלהם לעשות זאת, אבל הם צריכים להיות מוכנים לייצר צורה כלשהי של תעודת זהות, כגון רישיון נהיגה, כרטיס ביטוח לאומי או תעודת הלידה.

השורה התחתונה

איתור כסף unclaimed או רכוש אחר עבור לקוחות יכול להיות שירות נוסף שימושי מאוד שיכול לעזור לך להוסיף ערך לגדול העסק שלך. למרות מציאת משהו בעל ערך משמעותי הוא כנראה התרחשות נדירה למדי, הפעלת חיפוש זה עבור כל הלקוחות החדשים - ואולי בסיס הלקוחות הקיים שלך על בסיס מדי פעם, יכול להבטיח לך לא השאיר שום אבן unturned בתהליך ניהול הנכסים. (לפרטים נוספים, ראה: נכס ללא דורש: כסף שנשכח )